Во что сейчас инвестировать? ТОП-6 направлений

Выделил ТОП-6 наиболее перспективных, на мой взгляд, направлений. 

1. Китайские акции. Уже с 20 июня у российских инвесторов появится новое перспективное направление для инвестиций — рынок Китая, который вряд ли будет заблокирован. В течение 2022-2023 г. для торговли станет доступно до 1000 китайских и гонконгских бумаг. Из такого многообразия однозначно можно будет найти интересные идеи для заработка. 

2. Российские акции. «Рынок РФ умер…». Тем временем акции Газпрома: рост на +80% за несколько месяцев. Это ждет и другие компании. И самое главное, этот рынок не заблокируют. Акции — наши. С рублями ничего не случится. Т.е. рынок РФ привлекает большим потенциалом роста. Сигналов на вход пока что нет. Но скоро они появятся. А это возможность заработать на длительном горизонте. Вполне реально сделать х2, х3, т.е. вырасти на 100-200% на вложенные деньги.

3. Облигации РФ. В первую очередь, я имею ввиду ОФЗ — самый надежный инструмент. Экономика пострадала, поэтому в перспективе ЦБ с высокой вероятностью будет продолжать снижать ключевую ставку. Ставка будет снижаться, будет снижаться и доходность краткосрочных облигаций и банковских вкладов. Сейчас же можно инвестировать в долгосрочные облигации (2-3 года) и, по сути, зафиксировать более высокую доходность на несколько лет вперед. Риски — минимальные.

4. Американские акции. Из-за возможного введения новых санкций, количество запрещенных к торговле американских акций, находящихся в депозитарии СПб биржи, может быть увеличено. Тем не менее, обходные пути есть. Например, квал инвесторам можно покупать зарубежные акции через брокера Фридом Финанс. Эти акции покупаются на бирже NYMEX и хранятся в депозитарии США. Даже в случае введения дальнейших санкций и блокировок, активы будут в сохранности. В Школе трейдинга я подробно раскрываю данную схему и рассказываю, как получить статус квал инвестора.

5. Валюта. Во-первых, доллар. Его курс сейчас очень привлекательный. РФ не выгоден низкий курс. В долгосроке цена может вырасти до 80-85 рублей. Это рост около 50%. Если пугает тенденция на дедолларизацию, то есть альтернатива — это юань или гонконский доллар. Здесь перспективы роста аналогичные. К тому же, эти валюты могут использоваться для покупки китайских акций.

6. Криптовлалюта. Навыки трейдинга и инвестирования можно использовать на любом рынке, в том числе и здесь. Главное — разобраться с основами, понять, как покупать, продавать, переводить и хранить крипту. Многие монеты находятся сейчас на хороших уровнях, но сигнала на разворот пока что нет. За ближайший год рынок может дать X2-X3. Главное — не спешить и найти грамотные точки входа, не забывая про контроль рисков. Лучше всего пока что — использовать инвестиционный подход и хранить купленные монеты на холодных кошельках (вне биржи).

Мы живем в такое время, что риски есть везде. Поэтому основная стратегия сейчас — это широкая диверсификация, вложение денег в разные направления.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Токсичные инвестиции 2022

Под токсичными инвестициями в текущем контексте я понимаю инструменты, которые нельзя купить/продать, или инструменты, инвестировать в которые в 2022 году достаточно опасно. 

Учитывая, что моя основная специализация трейдинг и инвестирование (занимаюсь этим с 2008 года), акцент в этом посте я сделаю именно на финансовых рынках. 

Во что сейчас инвестировать нельзя или опасно:

1. Инвестиционные фонды (ETF, бПИФ). Хоть некоторые фонды и начинают постепенно размораживать, риски здесь всё равно высокие. Особенно это касается валютных фондов.  Поэтому в ближайшее время сюда лучше не лезть. В крайнем случае — сделать упор только на российских биржевых ПИФах. Но комиссия там, как правило, достаточно высокая. Фонды Finex пока что всё также заморожены.

2. Еврооблигации. Т.е. облигации, которые так или иначе связаны с валютой. Блокировка счетов НРД в Euroclear и Clearstream сделали любые операции с еврооблигациями невозможными. Даже если торги возобновятся, я бы не спешил снова сюда входить. Нужно дождаться завершения военных действий и снятия бОльшей части ограничений.

3. Зарубежные акции. Я имею ввиду покупку акций, которые находятся в депозитарии СПб биржи и покупаются за валюту. По факту, это относится к большинству брокеров на российском рынке. Часть акций на счетах инвесторов уже заморожена. Торговать ими нельзя. Некоторые компании пока что еще можно покупать/продавать, но нужно оценивать риски. Из-за возможного введения новых санкций, количество запрещенных к торговле акций, может быть увеличено. 

Тем не менее, обходные пути есть. Об этом планирую рассказать завтра (если будет интерес с вашей стороны). 

4. Инвестиции через зарубежного брокера. В первую очередь, это касается Interactive Brokers, услугами которого пользуется большое количество российских инвесторов. На данный момент операции по европейским компаниям и ввод/вывод средств для резидентов РФ ограничены. Тенденция негативная. Если у вас есть активы у зарубежного брокера IB, лучше по возможности продать и вывести средства до прояснения ситуации. Если вы налоговый резидент ЕС, то к вам данное правило не распространяется.

5. Торговля криптой и её хранение на централизованных биржах, типа Binance. Я думаю, вы слышали про различные запреты для резидентов РФ. В любой момент деньги могут быть заморожены. И потом вы ничего никому не докажете. Это не значит, что инвестировать в крипту опасно. Это значит, что опасно хранить крипту на централизованных биржевых площадках.

Несмотря на возможные дальнейшие ограничения и санкции, уже сейчас вырисовываются наиболее безопасные направления. Именно в эти направления я и стараюсь сейчас инвестировать.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Как сформировать инвестиционный портфель

Как выбрать финансовые инструменты в зависимости от целей и готовности к риску? Поделюсь своим опытом. 

В инвестиционном портфеле средства между инструментами (например, акциями, облигациями и ETF) распределяются обычно таким образом, чтобы риск и доходность были оптимальными для достижения финансовой цели.

Одни активы принесут больше, другие – дадут низкую (но фиксированную) доходность.

Поэтому перед тем, как начинать инвестировать, важно обязательно определиться с горизонтом инвестирования и понять свой риск-профиль. 

1. Что такое горизонт инвестирования

  • Это период, через который вам понадобятся инвестированные деньги.
  • Чем меньше времени в запасе, тем меньше высокорисковых инструментов должно быть в портфеле.
  • Например, если цель – покупка квартиры через 3 года, вкладывать 100% в акции опасно.
  • И наоборот: с увеличением горизонта (10+ лет) долю рисковых активов можно увеличить. Это позволит показать более высокую доходность, даже несмотря на краткосрочные снижения рынка. 

2. Что такое риск-профиль

  • У каждого из нас разная восприимчивость к риску.
  • Кто-то не станет паниковать, видя просадку в 20%.
  • Другие – будут продавать подешевевшие акции и не спать по ночам, чтобы сохранить хоть что-то ))
  • Риск-профиль показывает оптимальное для вас соотношение риска и доходности.
  • Стратегию инвестирования необходимо подбирать, ориентируясь на свой риск-профиль. 
  • Все остальное – это хаотичная торговля, которая не приведет ни к чему хорошему.

Какие риск-профили есть?

  • Консервативный
  • Умеренный
  • Агрессивный

Какие риск-профили есть?

  • Консервативный
  • Умеренный
  • Агрессивный

 

Консервативный инвестор

  • Ставит во главу угла не доходность, а сохранение и умеренный рост капитала
  • Оптимальный вариант: инструменты с минимальным риском
  • Это гособлигации (в России ОФЗ, в США – казначейские), корпоративные облигации “голубых фишек” (самых крупных и надежных компаний
  • В портфель можно добавить бонды со сроком погашения, равном горизонту инвестирования
  • Например, если деньги нужны через 3 года – часть капитала размещаем в бондах с погашением через 3 года

Пример консервативного портфеля:

  • 60% – ОФЗ и казначейские облигации США
  • 40% – корпоративные облигации “голубых фишек”

Средняя доходность за последние 15 лет: 8,61%

 

Умеренный инвестор

  • Нацелен на доход и долгосрочный рост капитала
  • Прежде всего – за счет вложений в акции и инструменты с фиксированным доходом (облигации)
  • Доля акций подбирается в зависимости от склонности к риску и целям
  • Вложения диверсифицируются по отраслям (т.е. инвестируем не только в ИТ-компании, но и компании других отраслей)

Пример умеренного портфеля:

  • 40% – ОФЗ и длинные облигации США
  • 30% – корпоративные облигации РФ и корпоративные облигации США
  • 30% – акции США и РФ 

Средняя доходность за последние 15 лет: 12,68%

 

Агрессивный инвестор

  • Использует стратегию роста: размещает большую часть капитала в самых доходных активах (акциях)
  • Готов к рискам и временным просадкам портфеля, т.к. инвестирует на долгосрок
  • Пример агрессивного портфеля:
  • 10% – корпоративные облигации РФ и длинные облигации США
  • 30% – акции “голубых фишек”
  • 60% – акции США, акции развивающихся стран, акции всего мира 

Средняя доходность портфеля за последние 15 лет: 17,11%

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

 

 

Дивидендные аристократы

Как жить на дивиденды от инвестиций? Рассказываю о дивидендных аристократах.

Дивидендные аристократы – это компании, которые выплачивают дивиденды в течение продолжительного времени. Даже если дела идут не лучшим образом. 

При этом размеры выплат не только не снижаются, но еще и растут из года в год.

Дивидендные аристократы США входят в индекс Dividend Aristocrats. Просто так туда никого не берут. Чтобы считаться удивительным аристократом, компания должна:

  • Платить дивиденды минимум 25 последних лет
  • Иметь капитализацию не меньше $3 млрд
  • Присутствовать в индексе S&P 500

В США дивидендных аристократов около 60. В их числе – такие гиганты как Coca Cola, Colgate-Palmolive, Dover, Emerson Electric и другие лидеры отрасли. 

Например, Coca Cola наращивает дивиденды уже более 57 лет подряд.

В России получить статус “аристократа” компании намного проще. Нужно:

  • Торговаться на МосБирже
  • Стабильно перечислять дивиденды последние 5 лет

Какие это компании?

  • Лукойл (#LKOH) – нефтегазовая компания; наращивает выплаты 20 лет подряд (див/доходность ≈8%)
  • НОВАТЭК (#NVTK) – газовая компания; стабильно платит дивиденды 15 лет (див/доходность ≈3%)
  • СберБанк (#SBER) – крупнейший банк страны; платит дивиденды 23 года (див/доходность ≈6%)
  • МосБиржа (#MOEX) – крупнейший российский биржевой холдинг; платит более 10 лет (див/доходность ≈5%)
  • Северсталь (#CHMF) – горнодобывающая и металлургическая компания; платит 13 лет (див/доходность ≈13%)
  • Полиметалл (#POLY) – горнорудная компания; платит 10 лет (див/доходность ≈6%) 
  • Норникель (#GMKN) – лидер горно-металлургической промышленности; платит 13 лет (див/доходность ≈11%) 

Во время текущего падения дивидендная доходность этих компаний стала еще выше (размер выплат остается таким же или растет, а вот цена за акцию на бирже падает).

Дивиденды — это здорово. Но не забывайте, что чем выше дивиденды, чем выше риск. Я обычно никогда не инвестирую в компании, обещающие выплаты в 20-30-40% годовых. Новые МММ в портфеле мне нужны ))

Примеры американских компаний:

  • AT&T (#T) – телекоммуникационная компания (6,93%)
  • T Rowe Price (#TROW) – финансовая холдинговая компания (6,15%)
  • ExxonMobil (#XOM) – нефтяная компания (5,80%)
  • Chevron (#CVX) – энергетическая компания (5,05%)
  • AbbVie (#ABBV) – биофармацевтическая компания (4,91%)
  • Cardinal Health (#САН) – производитель медицинских товаров (3,57%)

Вложиться сразу во всех дивидендных аристократов можно через ETF-фонды:

  • S&P 500 DIVIDEND ARISTOCRATS ETF (#NOBL) – включает более 60 дивидендных акций из индекса S&P 500 (компании платят дивиденды более 25 лет)
  • SPDR S&P Dividend ETF (#SDY) – включает 111 дивидендных акций из индекса S&P 1500 Composite (компании платят дивиденды более 20 лет) 

Важно! Эти ETF зарубежные. Соответственно, для покупки нужен статус квалифицированного инвестора (или инвестируем через Interactive Brokers).

На мой взгляд, дивидендные стратегии лучше использовать, когда капитал уже достаточно большой, и вы хотите получать пассивный доход. 

Если же вы только начинаете формировать капитал, лучше отдать предпочтение акциям роста — акциям, которые способы более быстрыми темпами увеличить размер ваших активов. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Кому нельзя инвестировать на бирже

Я думаю, вы хотя бы раз в жизни встречали где-нибудь фразу о том, что инвестировать может каждый. Но так это или нет на самом деле?

К сожалению, нет, и в некоторых случаях это может закончиться «большими слезами и кровью».

Давайте разберемся с тем, кому от инвестиций лучше отказаться.

Как правило, даже, если у человека есть непогашенные кредиты или займы, я всё равно советую вырабатывать привычку инвестировать. Когда видишь, как благодаря даже небольшим, но постоянным сбережениям и грамотному вложению денег капитал преумножается, это мотивирует быстрее закрывать долги и больше денег направлять на финансовые рынки. Но не все так просто.

 

1. Если долги по кредитам не дают вам «спать спокойно»

Если вы по уши в долгах, едва сводите концы с концами и не знаете, хватит ли заработной платы на очередной платеж по кредиту, от идеи фикс лучше отказаться.

Я не советую вам начинать инвестировать, если более 50% вашего ежемесячного дохода уходит на оплату по обязательствам. В этом случае вы будете воспринимать инвестиции как способ скорее избавиться от тянущих на дно долгов.

В итоге, сильный психологический дискомфорт и все вытекающие последствия. Даже малейшие скачки котировок (что для биржи, впрочем–то, обычное явление), будут восприниматься как конец света. В итоге, многие попросту не выдерживают и выходят из игры, продавая активы с убытком.

 

2. Вы хотите быстро поднять бабла и уехать в другую страну за красивой жизнью

Для человека, равнодушного к самому процессу инвестирования, в голове которого мысли о том, как скорее подняться и «свалить из страны дураков», игра на бирже вряд ли закончится успехом.

Конечно, никто не отказался бы от большого дохода. Но важно понимать, что рынок ценных бумаг – не казино.

В первую очередь, инвестиции требуют самого главного ресурса – времени. Нужно постоянно искать новые возможности и ждать, когда проведенная работа даст свои плоды. Это точно не один месяц. И даже не два.

 

3. Вы не готовы учиться

Новички часто говорят: «Дайте мне инструкцию по заработку на бирже. Хочу заработать сразу! Учиться времени нет».

Или есть еще одна категория людей — те, кто уверен, что знает об инвестициях и фондовом рынке абсолютно всё. Корона на голове явно не к добру. Если вы не готовы учиться, это может закончится проблемами.

Но неужели инвестированием могут заниматься только те, у кого есть красный диплом экономического факультета? Конечно же, нет. Но матчасть фондового рынка вы точно знать должны. А еще лучше – не просто заучить, чем отличаются акции от ETF, а действительно ХОТЕТЬ РАЗОБРАТЬСЯ в инвестициях.

 

4. Вы видите процент доходности и закрываете глаза на возможные риски

Еще одна категория людей, которым инвестиции противопоказаны — это те, кто видит процент доходности и закрывает глаза на возможные риски.

У людей, которые гонятся за большой прибылью, аппетит растет день за днем. И если сегодня 12% годовых – мало, то завтра понадобится уже 50%.

Если появляется желание получить все и сразу, подумайте, действительно ли игра стоит свеч. Ведь такими темпами через год–другой вы рискуете потерять ВСЕ свои деньги.

Не лучше ли идти по принципу «тише едешь–дальше будешь»?

 

5. Вы наивно полагаете, что кто-то сделает капитал за вас

Ну и последний момент, о котором мы поговорим — это доверительное управление.

Конечно, передавать деньги в доверительное управление никто не запрещал. Но найти хорошего управляющего КРАЙНЕ сложно. При этом, даже если это будет очень компетентный специалист, всегда есть риск потери капитала. В этом году управляющий может получить прибыль, а в следующем — убыток.

Потерять или потратить деньги можно очень легко и быстро. А вот сохранить и преумножить — гораздо сложнее.

Да, можно прислушиваться к мнениям разных аналитиков, управляющих и т.д., но принимать инвестиционные решения вы должны самостоятельно, осознавая все риски и беря ответственность на себя.

Грамотные самостоятельные инвестиции — это навык, который в наше время нужно развивать каждому, т.к. неумение управлять своими деньгами равносильно их потере.

Поэтому обязательно учитесь самостоятельному инвестированию на бирже. Помните, что никто, кроме вас самих, не сможет хорошо управлять вашими деньгами.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

5 мифов об инвестициях на бирже

Имея определенный капитал, многие размещают его на банковском счете и даже не рассматривают другие способы инвестирования.

Причин много:

  • кто–то в свое время «обжегся» на финансовых пирамидах и теперь боится
  • кто-то просто не хочет разбираться и довольствуются тем, что имеет
  • кто-то просто не видит очевидных плюсов инвестирования на финансовых рынках

Давайте разберем 5 популярных мифов об инвестициях на бирже.

 

Миф №1: Банковский вклад — это безрисковая инвестиция

Безрисковый инвестиций не бывает, друзья. Риск есть всегда. В том числе и банковский вклад. Это не 100%-ная надежность. Банк может обанкротиться или у него могут отозвать лицензию. Например, за 2020 год ЦБ отозвал лицензии у 15 кредитных организаций.

Да, вы можете сказать, что вы заранее знаете, сколько вы получите денег и поэтому можете спать спокойно. Это действительно так, но если учесть, что максимальная ставка едва ли достигает сейчас 5%, т.е. практически весь полученный со вклада доход «уничтожает» инфляция, игра, на мой взгляд, явно не стоит свеч.

 

Миф №2: Биржа – это казино или форекс

Финансовые познания некоторых россиян ограничиваются лишь тем, что биржа – это тот же самый форекс или бинарные опционы, работающие по принципу «нажми на кнопку и получи миллион».

Помните о том, что ни одна биржа не будет обещать вам 100%–ную доходность за несколько дней. Биржа вообще ничего не обещает, потому что это лишь ПОСРЕДНИК, который организует процесс торгов.

Ну и, конечно, немаловажный момент заключается в том, что деятельность биржевых площадок регламентирована на законодательном уровне.

 

Миф №3: Инвестиции — это слишком сложно

ETF, фьючерсы, волатильность, диверсификация и т.д. … Не дай Бог услышать эти слова в день знакомства с финансовыми рынками 😀

Но как только вы начнете разбираться в вопросе, всё окажется не таким сложным, как может показаться сначала.

Высшее образование не является ключевым критерием для успешного инвестирования. Если бы это было так, то все профессоры-экономисты были бы уже миллионерами.

Секрет успеха – в желании обучаться.

 

Миф №4: Брокер заберет мои деньги и исчезнет

В России брокеры не могут работать без лицензии ЦБ. Если такой документ у брокерской компании есть, в надежности посредника можно не сомневаться.

А вот если вы выбрали фирму–однодневку, зарегистрированную где–то на Кипре, то могут быть проблемы. На оффшорные компании российское законодательство не распространяется, а значит ваши деньги продолжат «отдыхать» на солнечных островах в компании мошенников.

Но что будет в том случае, если лицензию у брокера все–таки заберут? На самом деле, в этом нет ничего страшного. Свои акции вы не потеряете. Нужно лишь выбрать другого брокера и перевести активы к нему.

 

Миф №5: Для инвестиций нужно иметь на счетах несколько миллионов

На самом деле, начать можно даже с небольших вложений.

Инвесторам–новичкам крупные суммы даже противопоказаны, т.к. не имея должного опыта, можно наделать кучу ошибок.

Идеальный вариант – учиться инвестировать с небольших сумм (это может 10-30–50 тыс.руб) и постепенно, при помощи последовательных сбережений и пополнения брокерского счета, увеличивать свой капитал.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Где хранить финансовую «подушку»

Что вы обычно храните под подушкой? Кажется, немного странный вопрос, но ведь в детстве почти каждый верил, что под подушку можно положить учебник, и наутро ты проснешься с отлично выученным уроком. Так что, да, под подушкой можно хранить учебники. Да что угодно!

Но по-настоящему важный вопрос – где хранить саму финансовую подушку. 

Как я уже рассказывал в предыдущих видео, «подушка безопасности» (или финансовый резерв) – это капитал, который помогает в непредвиденных ситуациях. Он создается не для того, чтобы преумножить благосостояние, но помогает обезопасить себя при потере постоянного дохода (при увольнении с работы, например, или в случае болезни).

Если ЕСТЬ «подушка безопасности» — не нужно занимать у друзей или брать кредит в банке. Вы спокойны, даже когда наступает пресловутый «черный день».

Минимальный финансовый резерв. Сколько это? Мне кажется, это сумма, которую лично вам будет психологически комфортно иметь на руках в случае форс-мажора. Для кого-то это сумма на 2-3 месяца жизни, для других – на 1 или 2 года. Разумеется, чем больше запас, тем лучше, но оптимальной я считаю сумму, которой хватит, чтобы прожить ближайшие 3-6 месяцев.

Чтобы определить размер необходимого капитала, рассчитайте, сколько вы тратите в среднем за 1 месяц, а затем умножьте полученный результат на количество месяцев. При расчете учитывайте не только расходы на покупку продуктов, квартплату, транспорт, но и платежи по кредитам (если таковые есть) и крупные траты, которые ожидаются в ближайшее время (например, покупка страховки на автомобиль, оплата обучения и т.д.)

А теперь переходим к главному. Разберемся с тем, где выгоднее и безопаснее хранить имеющийся резерв.

Вариантов инвестирования множество (эта истина не нова): каждый из нас может вложить деньги в акции, в облигации федерального займа, мы можем инвестировать в различные ETF и т.д. Несомненно, все эти финансовые инструменты интересны и способны приумножить капитал. Но подходят ли они для хранения «финансовой подушки»? Чтобы разобраться в этом вопросе, давайте выделим основные требования, которым финансовый резерв должен соответствовать.

На мой взгляд, ключевых требований всего два:

  • во-первых, это ликвидность или, проще говоря, способность при необходимости быстро получить доступ к денежным средствам;
  • во-вторых, надежность – минимум рисков для  «финансовой подушкой». Наши деньги должны оставаться в сохранности. 

А как насчет акций и облигаций, спросите вы. Что ж, в перспективе они принесут прибыль, это правда, но для формирования нашего резерва эти инструменты не совсем подходят.

Почему? Достаточно вспомнить, что акции не только растут в цене, но и падают – это обычное явление и оно, разумеется, несет в себе риски. Представьте: вам срочно нужны наличные, а текущие цены на акции ниже их первоначальной стоимости. В таком случае мы понесем убытки. К тому же оплатим еще комиссию бирже и брокеру. 

Цена на облигации также может падать. Конечно, не так стремительно, как у акций, но риски высоки и здесь. Например, санкции против России в большинстве случаев негативно отражаются и на стоимости ОФЗ. 

Да, это не страшно для держателей, которые владеют ценными бумагами до даты их погашения. Они в любом случае смогут получить номинал облигации (то есть, стоимость ценной бумаги, которая была установлена при ее выпуске), но если средства необходимы срочно, то опять же придется продавать ценные бумаги по текущим ценам. И вы снова понесете убытки. 

Кроме того, помните, что суббота и воскресенье – выходные на бирже. Соответственно, если вам срочно понадобятся деньги, вы не сможете продать свои ценные бумаги. Придется, как минимум, ждать начала новой недели. 

А еще одна важная особенность заключается в том, что торговля акциями идет в режиме Т+2. Значит, продавая ценные бумаги, например, в понедельник, средства на брокерский счет мы получим только через два рабочих дня, то есть – в среду. А забрать капитал из банка можем, скорее всего, только в четверг. Итого до 4 дней, просто чтобы получить наши деньги.

Резюмирую: перечисленные варианты хорошо подходят для выхода на пассивный доход и увеличения капитала, но никак не для хранения финансовой подушки. 

Что же в таком случае делать? Я предлагаю несколько вариантов.

 

1. Наличные средства

Во-первых, хранить наличные дома. При этом держать «подушку безопасности» не обязательно только в рублях. По статистике иностранная валюта теряет в цене гораздо медленнее, чем российская. Поэтому если вы держите деньги в долларах или евро, то это поможет вам защитить ваши средства от девальвации.

Главный плюс – это постоянный и свободный доступ к капиталу/ Но есть и минусы.

Во-первых, велик соблазн потратить деньги не по прямому назначению. Если сомневаетесь в себе, то тогда точно храните подушку в долларах или евро: в таком случае вам будет сложнее их потратить, ведь нужно выделить время, пойти в банк, поменять деньги и т.д.

Во-вторых, инфляция. Вот так хранишь деньги под матрасом, а через несколько лет они уже раз – и обесценились.

В общем, первый способ прост, но (хотя и удовлетворяет нашим ключевым требованиям), не особо эффективен. Поэтому переходим ко второму варианту. 

 

2. Банковский вклад (депозит).

Банковский вклад — это, наверное, один из самых оптимальных решений для хранения финансовой подушки. Сейчас для открытия вклада даже не обязательно обращаться в отделение банка. Всё можно сделать онлайн через личный кабинет.

Хорошо, если депозит можно пополнять, а также снимать деньги со счета без потери процентов. Несмотря на то, что вклады с возможностью частичного снятия открываются, как правило, под более низкий процент, очевидное преимущество все же есть. Если деньги понадобятся срочно, их всегда можно снять без потери процентов. Т.е. такой финансовый инструмент ликвиден – он обеспечивает вам не только небольшой доход, но и безопасность сбережений. Напомню, что банковские вклады защищены – и в случае банкротства или закрытия банка АСВ (агентство по страхованию вкладов) вернет вам до 1 400 000 рублей. 

Что получается:

  • средства сложно украсть
  • средства проблематично использовать не по назначению
  • процентная ставка по вкладу останется постоянной (как в заключенном договоре) и, соответственно, не изменится с течением времени
  • ваши деньги защищены от влияния инфляции. По крайней мере, частично. 

Если же вы хотите, чтобы получаемые проценты были ВЫШЕ, можно использовать стратегию под названием «лесенка вкладов». Что мы делаем: рассматриваем обычные вклады (т.е. вклады с потерей процентов при досрочном погашении), но используем при этом разные сроки инвестирования. Т.е. открываем несколько вкладов, например, на 3, 6, 9 и 12 месяцев. 

Наибольшую доходность, разумеется, принесет депозит, договор по которому заключен на 1 год (т.к. чем больше срок инвестирования, тем выше процент). А вот трехмесячный же вклад наоборот будет открыт под самый низкий процент. 

Но что происходит дальше. Через 3 месяца после открытия вкладов, когда срок действия первого депозита подходит к концу, мы получаем деньги и открываем на них вклад, рассчитанный уже на 12 месяцев, т.е. такой вклад, который будет давать нам наибольшую прибыль. 

В перспективе, повторяя подобную схему через каждые 3 месяца, мы получим возможность каждый раз претендовать на максимально выгодную процентную ставку в текущих условиях. 

При такой стратегии, если вам вдруг срочно понадобятся деньги, не придется терять проценты по всей вложенной сумме. Достаточно будет закрыть ближайший по сроку вклад, а остальные деньги не трогать. 

 

3. Дебетовая карта с процентами на остаток по счету

Ну и еще один наименее выгодный, на мой взгляд, вариант, – это дебетовая карта с процентами на остаток по счету. Здесь я, в большей степени, имею в виду рублевые карты, потому что по валютным проценты крайне низки.

Из плюсов: имеющиеся деньги можно легко вывести, а начисленные проценты могут частично покрыть инфляцию. Из минусов: банк в любой момент может снизить процентную ставку, и держателю карты придется платить за ее обслуживание. 

При желании эти способы можно совмещать. Например, часть денег хранить дома (в евро или долларах), а оставшиеся накопления разместить на рублевом депозите в банке (по таким вкладам ставки, как правило, гораздо выше, чем по депозитам в иностранной валюте).

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Стратегия «Кирка и лопата»

Сегодня поделюсь эффективной стратегией долгосрочного инвестирования. Называется стратегия «Кирка и лопата». 

Стратегии “кирка и лопата” уже более 150 лет.

Свое название она получила в честь инструментов, которые использовались для добычи золота во время Золотой Лихорадки.

Никакой гарантии, что золотоискатели найдут драгоценный металл, не было. Зато компании, продающие кирки и лопаты, получали хорошую прибыль ))

Т.е. стратегия “кирка и лопата” –  это когда мы инвестируем не в конечный продукт компании, а технологии, необходимые для его производства. Например, покупаем акции поставщиков литий-ионных аккумуляторов, а НЕ вкладываем средства в производителей электромобилей.

В чем минус?

Компании-поставщики технологий зависят от производителей конечного продукта. Это значит, что падение спроса на конечный продукт приводит к снижению объемов. А значит, страдают и поставщики. 

Именно поэтому если и инвестировать при помощи такой стратегии, то только в те отрасли, которые выглядят перспективными (где выручка и продажи с высокой вероятностью будут расти).

Сегодня инвестирование с помощью “кирки и лопаты” –  это гораздо больше, чем просто золотодобывающая промышленность. Ее можно применить практически везде.

  • Металлургия: производимая продукция применяется в десятках сфер и будет востребована всегда.
  • Строительство: производители стройматериалов и оборудования.
  • Телекоммуникации и мобильная связь: компании-производители чипов, 5G; поставщики оборудования.
  • Здравоохранение: производители лабораторного оборудования, хирургических масок и др.
  • Пока что еще нефть и газ: нефтесервисные компании, которые роют скважины и строят буровые установки; компании, эксплуатирующие нефтепроводы, транспортировщики нефти и газа.

Примеры компаний добавил для разных отраслей: 

Металлургия:

  • Ternium SA (#TX) –  реализует товары для строительной, производственной сферы, транспорта и энергетики.
  • Commercial Metals Company (#CMC) –  производитель металла и стали.
  • ALCOA (#АА) –  крупнейшая в мире компания по производству первичного алюминия.
  • Nucor Corporation (#NUE) –  крупнейшая в США сталелитейная компания.

Строительство:

  • Owens Corning (#ОС) –  поставщик изоляционных, кровельных и композитных материалов из стекловолокна.
  • Martin Marietta Materials (#MLM) –  поставщик строительных заполнителей (щебня, песка и гравия).
  • Fortune Brands Home & Security (#FBHS) –  поставщик товаров для дома и ремонта.
  • Vulcan Materials (#VMS) –  поставщик основных материалов для инфраструктуры и строительной индустрии.

Телекоммуникации и мобильная связь:

  • Verizon (#VZ) –  крупнейший поставщик беспроводных услуг в США.
  • Qualcomm (#QCOM) –  крупнейшая американская компания по разработке и исследованию беспроводных средств связи (GPS, WiFi, Bluetooth, 5G).
  • AT&T (#T) –  американский транснациональный телекоммуникационный конгломерат.

Нефть и газ:

  • Shell (#RDS.А) –  добывает нефть более чем в 40 странах мира, производит биотопливо
  • BP (#BP) –  добывает нефть и газ, строит буровые установки, бурит скважины и занимается эксплуатацией трубопроводов.

Перед тем, как добавлять компанию в портфель, обязательно оценивайте ее фундаментально.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Правила богатства

Стать миллионером с нуля возможно. Даже если зарабатываете 40 000 руб. или есть кредиты. Делюсь золотым правилом, которое отделяет от богатства.

Многие люди считают, что умение зарабатывать = умение создавать капитал. Но богатство – это не то, сколько мы тратим, а то, сколько у нас остается. Сколько денег на нас работает, пока мы отдыхаем.

Не нужно отказывать себе в покупках и загонять себя в жесткие рамки экономии. Это тоже не работает.

Важно осознать простую вещь: “Каждый раз, когда вы получаем доход, заплатите хотя бы часть этих денег СЕБЕ”.  Пусть даже 10%. Это правило работает с любой заработной платой!

Если сразу перейти на “новый режим” трудно, откладывайте сумму, которую вы не заметили бы, если бы потеряли. Например – 300 руб. в день.

Важно понять, что государству и компаниям НЕВЫГОДНЫ бережливые люди. Никто, кроме нас, не позаботится о нашем благосостоянии. Снижаем потребление – компании не получают часть прибыли, государство – не получает налогов. Государству нужно, чтобы все вокруг тратили.

Нужно держать в голове идею, что НЕЛЬЗЯ ПОЛНОСТЬЮ уходить в потребление и не оставлять у себя какой-то процент от того, что заработали. Посмотрите: даже если просто ежемесячно откладывать по 5 000 руб., за 15 лет можно накопить 900 000 руб.

А если инвестировать ту же сумму в акции (при средней доходности в 15-17%), результат впечатляющий: 4,1 млн. руб. (Без учета инфляции)

Запомните: чем больший процент мы откладываем с дохода, тем ближе становится цель. Главная задача – научиться сберегать. При регулярном подходе правило быстро войдет в привычку, и вы будете приятно удивлены накопленной сумме (даже если раньше казалось, что денег совсем не хватает).

Чтобы привычка закрепилась – всегда держите в голове вашу цель.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Правило 4%

Как обеспечить безбедную старость при помощи правила 4%. 

Правило 4% сформулировал Уильям Бенген – известный пенсионный советник.

Бенген обнаружил, что портфель составленный из акций и облигаций в отношении 60/40, при условии ежегодной продажи 4% активов сможет обеспечить инвестора солидным капиталом. Как минимум – на 30 лет после выхода на пенсию.

4% взялись не случайно. Бенген провел симуляции на 70-летних исторических данных.

Как все работает?

  • Вам 30 лет
  • Вы решили инвестировать в акции по 6 000 руб. в месяц
  • Среднегодовая доходность акций – 15%
  • Прошло 30 лет. К моменту выхода на пенсию на вашем счете – около 40 млн. 
  • Теперь составляем портфель, который на 60% состоит из акций и на 40% из облигаций
  • Ежегодно продаем активы (акции или облигации) в размере 4%, чтобы сохранялись необходимые пропорции.
  • Т.е. в первый год выхода на пенсию вы продаете 4% портфеля и получаете 1 млн. 600 тыс. руб. (40 млн * 0,04)
  • Через год делаете это еще раз – превращаете в кэш 4% портфеля
  • А затем – еще и еще: каждый пенсионный год

Теоретически, при такой схеме деньги не закончатся никогда (если рынки будут продолжать показывать такую же доходность, как и последние 100 лет). 

В худшем сценарии, который рассмотрел Бенген, денег хватило как минимум на 30 лет! Но, разумеется, риски есть всегда ))

Тем не менее, эта стратегия последние несколько десятков лет являлась основой современной пенсионной теории, так что вы тоже можете взять её себе на вооружение.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Стратегия при коррекции рынка

Что делать новичку во время коррекции: инвестировать прямо сейчас, или продать все акции и ждать «подходящего момента»? 

Американский рынок КАЖДЫЙ год корректируется как минимум на 10%. На первый взгляд логично подождать, когда все затихнет и лишний раз не рисковать.

Но рынки непредсказуемы, и пока мы не инвестируем или продаем все активы в надежде дождаться более подходящих моментов, мы упускаем возможную выгоду от роста рынков. 

Вот что произошло с гипотетическими инвестициями $10 000 в индекс S&P 500 с 1980 по 2018 год, если инвестор пропустил несколько лучших (прибыльных) дней:

  • Пропустил 5 дней – долгосрочные доходы уменьшаются на 30%
  • Пропустил 50 дней – недополучаем 90% (!!!) будущего дохода

Прекращать инвестировать – не лучшая тактика. Вы удивитесь, но за всю историю рынков в ожидании коррекций инвесторы потеряли БОЛЬШЕ денег, чем от самих коррекций.

Инвесторы, которые пытаются избежать коррекций рынка и кризисов, могут легко поставить под угрозу все свои долгосрочные результаты, продав активы в неподходящее время.

Несколько важных моментов:

  • В перспективе рынок ВСЕГДА растет. Обратного за всю историю еще не было ))
  • Нет смысла избегать плохого года
  • Упущенные “хорошие” дни нанесут  гораздо больший ущерб вашей будущей прибыли
  • Рынок не застрахован от падения несколько лет подряд
  • Если вы начали инвестировать и в определенный момент попали на “красную” полосу, есть вероятность, что вы не получите доход в течение нескольких лет. Тут без иллюзий.
  • Даже если все падает, длинный горизонт инвестирования дает нам больше времени для восстановления портфеля и получения прибыли.

Что делать новичкам?

  • Оценить свою готовность к риску (просадкам портфеля) и не вкладывать сразу большие суммы.
  • Не пытаться угадывать время для входа на рынок
  • Если времени на поиск отдельных акций нет – инвестировать в ETF-фонды и держать капитал в безопасных инструментах (кэш, облигации, валюта).

Что делать опытным инвесторам? 

  • Тщательно анализировать компании, искать недооцененные акции и отсеивать перегретые.
  • Изучать бизнес-циклы, чтобы лучше понимать, как работают рынки и когда имеет смысл из рисковых активов перекладывать в безрисковые. И наоборот.

Вне зависимости от вашего опыта: если вы остановились на инвестировании в акции, то в инвестиционный портфель всегда лучше добавлять компании с сильными финансовыми показателями. Это компании, которые с высокой вероятностью покажут рост в ближайшие годы и не обанкротятся, столкнувшись с малейшими трудностях. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Голубые фишки: преимущества и недостатки

Боитесь начать инвестировать на фондовом рынке и не готовы к сильным колебаниям своего портфеля?

Обратите внимание на «голубые фишки» – это отличный вариант для начинающего инвестора. В чем преимущество и как их приобрести? Давайте разбираться!

 

Что это такое?

«Голубые фишки» – акции надежных компаний. Это «самый сок» фондового рынка. Их часто называют акциями «первого эшелона»: они привлекательны как для российских, так и зарубежных инвесторов. 

  • Высокая ликвидность. 

Купив «голубые фишки», вы всегда сможете продать их по рыночной (то есть – текущей) цене, даже если речь идет о крупном пакете акций.

  • Надежность. 

Этот актив выбирают инвесторы, которые хотят увеличить свой капитал с минимальными рисками. «Голубые фишки» – ценные бумаги самых крупных компаний фирм в стране. В их числе – такие гиганты как «Сбер Банк», «Роснефть», «МТС», «АлРОСА», «Магнит», «Ростелеком». Можно «спать спокойно», не переживая, что публичная компания объявит себя банкротом.

  • Дивиденды. 

Компании часто выплачивают дивиденды, а значит можно рассчитывать на стабильный доход на протяжении нескольких лет.

  • Низкая волатильность. 

Простыми словами, стоимость акций не сильно меняется с течением времени. Редко можно увидеть, чтобы в течение дня акции вырастали на 10%, а затем сразу же падали на 10%. 

 

На какую доходность можно рассчитывать?

Например, в конце 2014 года акции «СберБанка» стоили 54,2 руб., а в начале 2021 года – уже 282 руб. Доходность за 7 лет – более 400%.

Как вложиться в «голубые фишки» на бирже?

  • Выбираем брокера и открываем брокерский счет. Можно онлайн – нужно лишь заполнить простую анкету и загрузить документы. 
  • Пополняем счет. Можно картой без комиссии.
  • Устанавливаем мобильное приложение брокера или торговый терминал. 
  • На определенную сумму покупаем интересующие ценные бумаги.

Лайфхак: 

Можно открыть не брокерский, а индивидуальный инвестиционный счет типа В. В таком случае вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с прибыли, которую получите от продажи акций. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Стратегия и тактика индивидуального инвестора

Сегодня я поделюсь стратегией, которой Питер Линч рекомендует придерживаться индивидуальному инвестору.

Питер Линч – это легенда инвестиционного мира. За ним стоит один из лучших показателей доходности на рынке: 29% годовых. Больше, чем у гуру Баффета.

Питер Линч управлял легендарным фондом Magellan Fund с 1977 г. Тогда ему было всего 33. За 13 лет Питеру удалось вырастить активы с $18 млн. до $14 млрд, а Magellan Fund получил статус самого крупного фонда в мире. 

  • Инвестируйте только в то, что вам понятно
  • Оценивать состояние бизнеса намного проще, когда понимаешь ее сущность. 
  • Успеха добиваются даже непрофессионалы: если инвестируют в компанию, идею которой могут объяснить на пальцах
  • Не стоит гнаться за трендами. Инвестору важно уметь засыпать, когда вокруг шум. 
  • Покупайте недооцененные акции, пока они не стали интересны другим
  • Ищите компании, которые производят качественный продукт и могут показать хороший рост. Они есть в любой сфере. 
  • Разглядеть “будущих звезд” поможет фундаментальный анализ.
  • Добавляйте в портфель акции
  • Линч рекомендует добавлять в портфель 30-40% акций роста.
  • 10-20% капитала – размещать в акциях умеренно растущих компаний.
  • 10-20% – в циклических акциях.
  • Тщательно изучайте компанию перед тем, как вложить деньги
  • Личные симпатии не должны определять инвестиционную стратегию. 
  • Не покупайте компанию только потому, что вам нравится ее продукт.
  • Изучайте историю и отчеты компании. Просматривайте фундаментальные показатели каждый квартал, чтобы вовремя избавляться от плохих акций. 
  • Пересматривайте портфель минимум раз в год
  • Акции падают – при фундаментально сильных показателях – увеличивайте долю в портфеле.
  • Компании растут более чем на 50%, но фундаментальные показатели вызывают сомнение, – продавайте. 
  • Дела бизнеса остались на прежнем уровне – менять ничего не нужно.

 

Идеальные акции
* По методу Питера Линча

  • Нелепое (скучное) название (такие компании, как правило, занимаются понятным бизнесом) 
  • Скучная деятельность (производство пластиковых вилок)
  • Отделившийся бизнес (компании имеют сильный баланс и готовы к самостоятельной деятельности) 
  • Отсутствие интереса со стороны аналитиков (если компания имеет хорошие финансовые показатели и имеет предпосылки к росту, она не переоценена)
  • Гнетущее впечатление (оператор похоронного бюро)
  • Своя ниша (монополисты рынка) 
  • Не растущая отрасль (выбираем компании, которые оптимизируют технологии и увеличивают долю рынка) 
  • Продукт, который покупают постоянно (продукты питания, лекарства, товары первой необходимости) 
  • Пользователь технологии (инвестируем не в производителей цемента, а в строительные компании, использующие этот продукт) 
  • Акции покупают инсайдеры (успех – когда сотрудники покупают акции собственной компании) 
  • Выкуп акций (количество акций в обращении уменьшается, котировки растут).

 

А вот, куда по мнению Линча инвестировать не стоит 

  • Компании, растущие на хайпе и на слуху
  • Компании, называющие себя “второй McDonald’s”, “вторая Apple” и т.д.
  • Популярные акции в популярной отрасли (Tesla, Apple и др.)
  • Чрезмерно диверсифицированные компании, которые хотят преуспеть “везде и сразу”
  • Компании с броскими названиями
  • Компании, зависимые от крупных клиентов

Как вы видите, нюансов много. Чтобы зарабатывать, необходимо учитывать много всего. Но неизменным остается одно: в инвестиционный портфель всегда лучше добавлять компании с сильными финансовыми показателями, компании с сильным балансом. Это компании, которые не обанкротятся и с высокой вероятностью покажут рост в ближайшие годы.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Как купить недвижимость за $100

Сегодня расскажу о том, как можно вложиться в недвижимость по всему миру, если на счете есть хотя бы $100.

Это способ, доступный каждому. Сколько стоит квадратный метр недвижимости в новостройке: 65 000 – 200 000 руб? 

Покупка квартиры за несколько миллионов для сдачи в аренду – да еще и без ипотеки – для многих непосильная задача. Начальный капитал требуется существенный.

Отличная альтернатива – инвестиции в недвижимость через REIT-фонды. 

Что это?

REIT – это компании, которые за счет средств частных инвесторов (таких, как мы с вами) покупают разные объекты (торговые центры, виллы, пятизвездочные отели) и занимаются их управлением: сдают в аренду (или продают по выгодной цене), получая рентный доход. 

Мы, как инвесторы фонда, можем рассчитывать на частичку этой прибыли: пропорционально доле принадлежащих акций. 

Например, если мы стали обладателем 1% REIT-фонда, то можем рассчитывать на 1% его прибыли. Ну или владеете 1% всех объектов, которыми фонд управляет – как хотите 🙂

В чем преимущества?

  • Диверсификация. REIT-фонды инвестируют в большое количество объектов. Профессионалы выбирают такие активы, которые не потеряют в цене в долгосрок. 
  • Ликвидность. Акции фонда можно быстро продать, купить и обменять – с минимальными издержками. Для сравнения: продавать “классическую” недвижимость иногда приходится годами. А если деньги нужны срочно – и вовсе уступать покупателю в цене.
  • Защита от инфляции. Тут все просто: каждый год стоимость аренды растет – на величину инфляции.
  • Дивиденды. Да-да – REIT платят дивиденды – намного больше, чем по акциям. Например, в США компании делятся с акционерами минимум 90% дохода.

Кстати: за последние 10 лет REIT-фонды показали лучшую среднегодовую доходность среди всех классов активов по показателю total return (прирост капитала + див. доходность). 

Как вариант – можно купить акции фонда на Санкт-Петербургской бирже (более 30 вариантов). Каждый фонд ориентирован на определенный сектор недвижимости. Всего их 7:

  • офисные центры (Office Center)
  • жилые многоквартирные дома (Residential)
  • госпитали и больницы (HealthCare Facilities)
  • отели (Hotel/Motel)
  • промышленные заводы (Industrials)
  • торговые центры (Retail)
  • смешанные фонды (инвестируют во все и сразу). 

Ну а теперь примерам компаний:

  • American Tower Corp (#AMT) – инвестирует в недвижимость, на которой располагается телекоммуникационная инфраструктура
  • Iron Mountain Incorporated (#IRM) – “нишевый” REIT для хранения и управления информацией
  • Global Net Lease (#GNL) – коммерческая недвижимость США
  • Spirit Realty Capital (#SRC) – объекты розничной торговли
  • Sabra Health Care (SBRA) – объекты недвижимости для медицинской отрасли
  • Apple Hospitality (#APLE) – гостиничный сектор
  • Chatham Lodging Trust (#CLDT) – гостиницы премиум-класса
  • CorEnergy Infrastructure Trust, Inc. (#CORR) – недвижимость в сфере газо- и водоснабжения
  • Kite Realty Group Trust (#KRG) – коммерческая недвижимость
  • Gaming and Leisure Properties (#GLPI) – недвижимость для казино и операторов азартных игр
  • Omega Healthcare Investors (#OHI) – фонд специализируется на домах престарелых
  • Sabra Health Care REIT (#SBRA) – недвижимость в сфере здравоохранения

Важный момент по налогообложению. Налог на дивиденды с акций REIT-фондов – 30%. Не поможет даже подписанная форма W-8BEN. 

Перспективных REIT-фондов множество. Но найти перспективные REIT фонды — это не самое главное. 

Выбрав какую-то определенную компанию, один инвестор может потерять, а другой заработать просто потому, что они будут покупать и продавать акции в разное время. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

ETF: весь рынок в одной акции

Есть ли способ вложиться в весь рынок одним кликом? Да еще и с меньшими рисками? 

Да, если вы инвестируете через ETF. 

ETF – это как одна корзинка с разными акциями. Давайте покажу за счет чего дорожают или дешевеют фонды (ETF):

Представим, что в ETF-фонд входят 4 акции – в равных пропорциях – “А”, “В”, “С” и “D” – по 25%. Покупая акцию ETF-фонда, мы становимся владельцем небольшой части этой корзины.

Что произойдет с нашей ETF-акцией, когда входящие в фонд компании начнут падать или расти? Например, компания “А” прибавит в цене $15, “B” – $40, а “С” и “D” – наоборот – потеряют в цене по $6 (вместе – $12)?

Без паники! Ничего страшного не произойдет. Мы всё равно будем в плюсе. Результаты всех отдельных акций в ETF складываются между собой, и мы получаем разницу. 

В нашем случае это $15 + $40$ – $6 – $6 = $43. Магия!

Это самый простой пример. На практике 4 компании в фонды, конечно же, не входят. Все намного масштабнее: ETF составляют из сотен акций, десятков облигаций и других активов.

Но согласитесь: лучше владеть 50 акциями разных компаний, чем 2-3 отдельными бумагами. 

Даже если несколько бизнесов из 50 обанкротятся, остальные (с большой долей вероятности) покажут рост. Падение стоимости одной из них минимально сказывается на всей корзине. 

А вот если обанкротится 1 компания из 3, потери могут быть очень печальными.

Что самое интересное – для инвестиций в ETF не нужно самому анализировать компании: достаточно купить акции фонда. Всю основную работу делают управляющие компании. Они уже отобрали интересные бумаги и приготовили из них готовый ETF. 

Всё, что вам нужно сделать — это купить долю в общей корзине.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Когда начинать инвестировать

Юлия решила инвестировать в акции в 20 лет: открыла брокерский счет и купила активы на $2 000.

Олег задумался об инвестициях в 30 лет, но внес бОльшую сумму – $4 000. 

Доходность инвестиций обоих – 13% в год.

Каждый год Юлия дополнительно инвестировала $500, а Олег – сумму в 4 раза больше – $2 000.

Как вы думаете, кто остался в ощутимом плюсе, когда обоим героям исполнилось 40 лет? 

Капитал Юлии – $63 518,19. 

Вадиму удалось заработать $50 416,67.

Посмотрите: начальные вложения Вадима были в 2 раза больше, чем Юлии. 

К тому же, ежегодно он покупал активы на сумму в 4 раза больше. 

Это еще раз подтверждает, что лучший друг капитала – это время. 

Начав инвестировать раньше и с небольших сумм вы опередите (в долгосроке – на несколько миллионов!) тех, кто принял такое решение позже и инвестировал бОльшие суммы. 

И всё благодаря сложным процентам, когда вы зарабатываете деньги не только с начальных инвестиций, но и с полученной за прошлые годы прибыли. 

Кстати, Альберт Эйнштейн называл сложные проценты «восьмым чудом света».

Инвестирование — это не так просто, как многие думают. И текущее падение рынка наглядно это показало. Бездумная покупка всех акций подряд ни к чему хорошему, как правило, не приводит. 

Но уделив время обучению, ознакомившись с базовыми постулатами и дисциплинированно придерживаясь инвестиционных принципов, вы намного быстрее придете к той сумме, о которой мечтаете. 

И чем раньше вы начнете инвестировать, тем быстрее эта сумма окажется на вашей банковской карте 😉

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Мультипликаторы: как не купить кота в мешке

Малоизвестные компании могут принести намного больше денег, чем знаменитые Facebook и Apple. 

Выбрать самые интересные инвестиционные идеи помогут мультипликаторы. 

Любой мультипликатор (коэффициент) – это соотношение двух показателей из финансового отчета компании. Мультипликаторы рассчитываются несколько раз в год – по мере того, как бизнес публикует отчетность.

Используя мультипликаторы, мы можем понять:

  • Как обстоят дела у компании сейчас – лучше или хуже, чем в прошлом отчетном периоде.
  • Как чувствует себя компания по сравнению с конкурентами, отраслью и рынком в целом: переоценена или недооценена. В будущем недооцененные компании могут принести больше прибыли.

 

Важные мультипликаторы: 

  • ROE – рентабельность собственного капитала: какую прибыль (в процентах годовых) компания генерирует за счет денег акционеров. Чем больше, тем лучше.
  • Net Margin – маржинальность бизнеса. Чем больше, тем лучше.
  • P/E – сколько инвесторы платят за каждый $ (или рубль) выручки бизнеса. Чем меньше, тем лучше.
  • D/E  – соотношение между заемным капиталом и собственными средствами компании. Чем меньше, тем лучше. Если D/E > 1 то это говорит о высоком уровне долговой нагрузки. Есть риски.
  • EPS – прибыль на одну обыкновенную акцию. Мультипликатор показывает, сколько инвесторы зарабатывают “чистыми” – на вложенные средства. Тут лучше смотреть на динамику. Если динамика положительная, то у компании есть перспективы.

 

Где искать мультипликаторы?

Самостоятельно считать ничего не нужно. Готовые значения смотрим на скринерах через поиск по тикеру:

  • SimplyWall.st
  • FinViz
  • WolfStreet.pro
  • TradingView

 

Несколько важных правил: 

  • Перед покупкой любой компании анализируем мультипликаторы в динамике. В идеале – за последние 5 лет. Будете видеть реальное положение вещей.
  • По мультипликаторам сравниваем только компании, работающие в одной отрасли.
  • Не принимаем решение, основываясь на паре коэффициентов. Важен комплексный анализ.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Формула удвоения капитала

Сколько времени потребуется, чтобы инвестиции выросли в два раза? 

Делюсь формулой удвоения капитала.

Посчитать приблизительное количество лет поможет «Правило 72», основанное на сложных процентах.

  • Формула проста: нужно разделить число 72 на годовую доходность инвестиций (в %).
  • Представим, что инвестиции в акции приносят нам в среднем 16% в год. Подставляем данные в формулу: 72/16% = 4,5 лет. Т.е. наш капитал удвоится через 4,5 года. 

Это правило работает и в том случае, если мы хотим посчитать, под какой процент нужно инвестировать деньги, чтобы удвоить капитал через n лет.

  • Формула остаётся такой же. Но в знаменателе – уже не доходность, а нужное количество лет.
  • К примеру, если мы хотим удвоить капитал через 6 лет, ежегодная доходность должна быть на уровне 72:6 = 12% годовых.

Есть и другие формулы:

Посчитать, за какое время утроятся вложения, поможет правило 115.

За сколько капитал получится увеличить в 4 раза – правило 144.

Все точно так же, как с правилом 72. Только вместо 72 в числителе будет 115 или 144.

Не забывайте: формулы работают только при начислении сложных процентов.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

10 млн рублей. Схема накопления

Как выйти на пенсию с солидным капиталом, инвестируя небольшие суммы и практически ничего не делая? Это реально! Делюсь схемой, которая работает.

Давайте посмотрим правде в глаза: многие из нас начинают задумываться об инвестировании ближе к 30-40 годам или вовсе откладывают это дело в долгий ящик. 

Но лишь единицы понимают, что действовать нужно здесь и сейчас.

Если вам 20 лет, инвестируя ВСЕГО 1600 руб. в месяц, вы сможете стать обладателем 10 миллионного капитала в 60 лет. И это при минимальной доходности инвестиций в 10% годовых. 

С 10 млн рублей можно получать пассивный доход порядка 83 000 рублей. Во сколько раз это больше средней пенсии в РФ? )) 

Конечно, далеко не каждому из нас 20 лет. 

Поэтому давайте теперь посмотрим, сколько денег в месяц потребуется для достижения той же цели в 10 млн. в зависимости от возраста:

 

25 лет – 2 700 руб./мес.

30 лет – 4 500 руб./мес.

35 лет – 7 600 руб./мес.

40 лет – 13 150 руб./мес.

45 лет –  24 000 руб./мес.

50 лет – 50 000 руб./мес.

 

Те, кто еще молод, могут откладывать небольшие суммы, даже 1 600 руб. в месяц и иметь потрясающие результаты. 

И наоборот – чем вы старше, тем больше надо держать дисциплину и бОльшие средства инвестировать. 

Время работает на нас: можно наслаждаться миллионами через 20-40 лет, инвестируя копейки прямо сейчас сегодня.

«Сегодня кто-то сидит в тени, потому что кто-то давным-давно посадил дерево», – эта цитата известного инвестора Уоррена Баффета как никогда лучше отражает значимость главного актива – времени. 

Чем раньше инвестирование станет вашей обычной привычкой, тем большего успеха вы сможете добиться.

В представленной сегодня схеме накопления в основе лежит доходность 10% годовых. Разумеется, есть более эффективные способы вложения денег.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Тренды для заработка в долгосроке

В ближайшем будущем лидеры роста (Facebook, Apple, Amazon, Microsoft, Google) могут отойти на второй план и уступить место новым звездам.

Эти звезды могут быть из совершенно новых направлений. Каких? 

Я выделю несколько больших трендов:

  • Искусственный интеллект и виртуальная реальность
  • ИИ и VR-технологии находят применение в индустрии развлечений, спорте, медицине и других отраслях. Не исключено, что через несколько лет наши виртуальные прототипы смогут общаться между собой ))
  • При помощи ИИ можно автоматизировать множество процессов, которые требуют участия человека.
  • Через 20 лет в мире будет работать около 50 млн. роботов, а рынок вырастет до $7 трлн. к 2027 г.
  • Кибербезопасность
  • Появляется все больше компаний, работающих только онлайн – через приложения (вспоминаем тот же Тинькофф).
  • Количество киберпреступлений растет в геометрической прогрессии. Например, в 2020 году атаки происходили в 2 раза чаще, чем в 2019-м, а сами программы злоумышленников становятся все сложнее.
  • Сети нового поколения
  • 5G обещает три важные вещи: высокую скорость интернета (в 100 раз быстрее, чем у 4G), стабильность сигнала и возможность одновременного подключения огромного количества устройств.
  • Зеленые технологии
  • Из-за усиления экологического регулирования будет расти все, что связано с ВИЭ и альтернативной энергетикой (электромобили, солнечные панели, аккумуляторы и т.д.).
  • Цифровизация
  • Все больше бизнесов будут внедрять ИТ-решения и программные продукты.
  • Доля цифровых компаний уже составляет 34% мирового ВВП.
  • Цифровые платежи и электронная коммерция
  • Онлайн-расчеты и системы приема платежей вытесняют расчеты наличными.
  • Финтех-компании становятся частью инвестиционного, страхового и арендного бизнеса.
  • К 2030 году рынок вырастет в 5 раз.

Понимая, какие ниши имеют перспективы, вы УЖЕ будете иметь огромное преимущество перед другими участниками рынка. 

Поэтому берите на заметку.

А дальше остается найти компании, которые в каждом из этих направлений будут ЛУЧШИМИ по большинству характеристик. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Как получать 30 000 рублей, ничего не делая?

Приветствую!

Сегодня я поделюсь 3 шагами для выхода на пассивный доход за счет дивидендов. Итак, начнем!

 

Шаг 1. Считаем, сколько нужно денег и времени.

Допустим, вы хотите получать 30 000 руб. ежемесячно. В год это 360 000 руб.

Средняя дивидендная доходность российских акций – 8% годовых. В США это 2-3%.

Подставляем 30 000 руб. в формулу: 0,08 (див. доходность) * Х (нужный нам капитал) = 30 000 руб. * 12 (количество месяцев в году).

Получаем 4,5 млн. руб. – это сумма, необходимая для выхода на пассивный доход.

Прийти к такому капиталу можно благодаря инструментам фондового рынка. Например, если ежемесячно инвестировать 11 000 руб. и реинвестировать прибыль, к цели можно прийти через 12 лет.

 

Шаг 2. Ищем дивидендные акции для покупки.

Если выбрать компании с низкой дивидендной доходностью или компании, которые платят дивиденды нерегулярно, “формула” не сработает.

Три важных правила:

1. Выбирайте акции дивидендных аристократов. Это крупные компании, которые не просто выплачивают дивиденды как минимум 25 лет, но и регулярно наращивают дивы.

2. Обращайте внимание на историю дивидендов и регулярность выплат. Информацию смотрим на официальных сайтах компаний – в разделе “Investor Relations” или через скринеры (SimplyWall.st, FinViz, WolfStreet.pro, TradingView) – через поиск по тикеру.

3. Добавляйте в портфель привилегированные акции. Дивиденды их держателям выплачивают в первую очередь.

 

Шаг 3. Помним о налогах и диверсификации.

Не забываем, что дивиденды, как и любой доход, облагаются НДФЛ в размере 13%. Если вы получаете дивы по акциям США, ставка выше – 30%. Но ее можно сократить до “стандартных” 13%, подписав форму W-8BEN у своего брокера.

Не кладем все яйца в одну корзину. Покупаем акции разных отраслей и стран. В идеале – добавить в портфель надежные облигации (например, ОФЗ) или фонды облигаций, чтобы перестраховаться.

В итоге – вы успешный инвестор! Следуйте инструкции и пассивный доход у вас в кармане.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Пассивные инвестиции

Приветствую!

Сегодня я поделюсь 3 вариантами инвестиций для ленивых.

 

1. Фондовый рынок

  • Вопреки стереотипам, здесь тоже можно заниматься пассивными инвестициями, уделяя торговле всего несколько часов в год.
  • Пассивные инвестиции – инвестиции на длительный период – от 10 лет
  • Пассивные инвесторы придерживаются стратегии “купи и держи”
  • Они не гонятся за краткосрочной доходностью и не пытаются угадать “правильное” время для входа на рынок
  • Даже если на рынке происходит коррекция, инвесторы не паникуют и не спешат избавляться от временно “убыточных” активов

Чаще всего пассивные инвесторы действуют именно через ETF – покупают акции биржевых фондов:

  • Это легкий и понятный инструмент.
  • ETF – “корзина”, в которой есть сотни акций (или облигаций), объединенных по какому-либо признаку. Например – ETF на индекс S&P 500 – 500 крупнейших компаний США.
  • Покупая акцию ETF, мы инвестируем сразу во ВСЕ эти акции (правда, не в целые акции, а в их небольшие доли).
  • Порог входа при этом низкий. Например, на МосБирже купить фонд #FXUS можно всего за несколько десятков рублей.

Пассивному инвестору не нужно выбирать, какие инвестиции держать в портфеле. Прибыль будет полностью зависеть от ETF. Фонд растет – растут ваши акции. И наоборот.

О чем важно помнить пассивному инвестору?

  • Диверсифицировать портфель. Если инвестируем только через ETF – выбираем РАЗНЫЕ фонды (на акции, облигации, конкретные рынки, например, рынок Германии, США, России).
  • Добавлять защитные активы. Это облигации (в России – ОФЗ, в США – казначейские), акции компаний из защитных отраслей (коммунальный сектор, продуктовые ритейлеры, производители товаров первой необходимости).

 

2. Банковский вклад

  • Самый простой и консервативный финансовый инструмент
  • Дает небольшую доходность (на уровне инфляции)
  • С 2021 года – проценты облагаются налогом по ставке 13%

Без иллюзий: на вкладе вы не заработаете, а только СОХРАНИТЕ капитал.

Может ли биржа стать хорошей альтернативой банковскому вкладу? Несомненно. Инвестируя в надежные финансовые инструменты, например, «голубые фишки» (это акции крупных ликвидных компаний), вы имеете все шансы зарабатывать 6–8% в год ТОЛЬКО на дивидендах с минимумом рисков.

 

3. Недвижимость 

  • Хороший пассивный инструмент для заработка, если делать это грамотно.
  • Покупать квартиру и просто сдавать её — путь в никуда.
  • Более грамотный вариант: использовать заемные средства, внести только первоначальный взнос, сделать официальную перепланировку, разбить на студии, сдавать посуточно через управляющую компанию

Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы. Но инвестиции на фондовом рынке — это то, на чем я специализируюсь и в чем могу помочь разобраться вам.

Я занимаюсь этим направлением уже 13 лет и знаю множество подводных камней. Например, важно не только уметь отбирать сильные с финансовой точки зрения компании, но и вовремя их покупать.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Куда инвестируют миллиардеры США

Давайте посмотрим на инвестиции Билла Гейтса – миллиардера и основателя Microsoft.

 

Berkshire Hathaway (45,5%) – крупнейший актив в портфеле миллиардера. Билл Гейтс верит в Berkshire Hathaway – холдинг Уоррена Баффета, который владеет крупными долями в Coca Cola, Apple, American Express и других компаниях-гигантах.

Тикер: #BRK.B

 

Waste Management (9,6%) – крупнейшая в США компания по сбору и утилизации отходов. В Штатах генерируется больше мусора на душу населения, чем в других странах. Мусорные полигоны заполняются с огромной скоростью: к 2035 году места может просто не хватить.

Тикер: #WM

 

Canadian National Railway (8,3%) – крупнейшая железнодорожная сеть в северной части Америки. Не так давно компания заключила соглашение с транспортным холдингом Kansas City Southern. Совсем скоро мы сможем увидеть единую американо-мексиканско-канадскую железнодорожную сеть.

Тикер: #CNI

 

Caterpillar (7,6%) – один из крупнейших мировых производителей специальной и горнодобывающей техники, строительного оборудования и установок. Бизнес должен вырасти вместе с секторами, обеспечивающими основной спрос на товары Caterpillar.

Тикер: #CАТ

 

Walmart (7,4%) – крупнейшая в мире сеть оптовых и розничных гипермаркетов (более 12 000 магазинов в США и за границей). Секрет успеха компании прост: за счет снижения издержек Walmart предлагает более выгодные цены для покупателей.

Тикер: #WMT

 

Crown Castle (4%) – крупнейший поставщик беспроводной связи в США. Компания относится к REIT-фондам и инвестирует в недвижимость, на которой располагается телекоммуникационная инфраструктура. Crown Castle сдает инфраструктуру в аренду поставщикам услуг беспроводной связи и вещательным компаниям. Это позволяет операторам выгодно устанавливать антенное оборудование: им не нужно строить башни самостоятельно.

Тикер: #CCI

 

Какие из любимчиков Гейтса есть в вашем портфеле?

А теперь главное! Добавлять определенные компании в портфель просто потому, что в них инвестирует Билл Гейтс — ГЛУПО!

Билл Гейтс — это не ВЫ. Билл Гейтс — это не Я. Понимаете?

Любая покупка должна соответствовать ваших инвестиционным целям, должна подходить под ваш темперамент и отношение к риску, должна учитывать горизонт инвестирования.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

5 способов повысить доходность

Разбираю 5 эффективных способов повысить доходность инвестиционного портфеля.

 

Способ 1. Увеличиваем долю акций

  • Акции более рискованный инструмент, чем облигации, но в долгосроке растут лучше других финансовых инструментов.
  • Добавив даже небольшую долю акций (10-20%) в портфель, на 100% состоящий из облигаций, можно увеличить доходность портфеля без существенного повышения риска.

 

Способ 2. Инвестируем в компании малой и средней капитализации

  • Все компании делятся по капитализации: малые (< $2 млрд.), средние ($2 млрд.- $10 млрд.) и крупные (> $10 млрд.).
  • Компании крупной капитализации (например, Apple, Microsoft) – это уже лидеры рынка, поэтому потенциал их роста ограничен.
  • Потенциально бОльшую прибыль могут принести компании средней и малой капитализации. Они всё еще находятся в стадии роста. В перспективе эти компании являются самыми доходными. Но и риски соответствующие.

 

Способ 3. Реинвестируем дивиденды

  • За последние 40 лет индекс S&P вырос на 75% ТОЛЬКО за счет дивидендов. Прилично, да? ))
  • С течением времени растут, как правило, и дивидендные выплаты (если компания наращивает прибыль).
  • Реинвестируя даже небольшие суммы, можно добиться более высокой доходности портфеля в будущем.

 

Способ 4. Не забываем делать ребалансировку

  • Это процесс когда инвестор восстанавливает исходные доли активов в портфеле.
  • Например, если доля акций выросла с 40% до 60%, её нужно вернуть к начальным 40%, чтобы не превышать заданного уровня риска.
  • Ребалансировка снижает волатильность портфеля.
  • Если её не проводить – долгосрочные результаты могут оказаться намного ниже ожидаемых.

 

Способ 5. Используем налоговые “плюшки”

  • Подписываем форму W-8BEN у брокера, чтобы не платить налог 30% с дивидендов по американским акциям (платим 13%).
  • Инвестируем через ИИС: можно получать вычет до 52 тыс. руб. ежегодно или не платить налог с прибыли.
  • Пользуемся ЛДВ – льготой на долгосрочное владение ценными бумагами (экономим 13% на налогах).

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

1 000 000 по цене чашки кофе

Даже не потраченные впустую 6000 руб. могут работать на ваш будущий капитал. Как? Давайте разбираться!

Допустим, вы никогда не отказываете себе в чашечке кофе. Напиток стоимостью 300 руб. выливается в 6 000 руб. в месяц.

Если их просто откладывать на брокерский счет, то уже через год вы будете обладать суммой 72 000 рублей. Вот и ответ на вопрос, где взять деньги на инвестиции ))

Что еще можно сделать с этими деньгами? Если вы будете инвестировать 6 000 руб. каждый месяц в течение пяти лет (со средней доходностью 10%), ваш латте-фонд может вырасти до 710 тыс. рублей. А через 10 лет – уже до 1,2 млн. руб. Это новый автомобиль! Сложные проценты делают свое дело.

Ну а если доходность будет выше, допустим, 15% (это средняя доходность рынка акций), то через 20 лет ваш фонд будет стоить уже более 7 млн. руб.

Конечно, можно профукать все деньги, оправдываясь “важными” и “нужными тратами”. Но главный актив – время – стремительно уходит.

Разумеется, не нужно отказывать себе в покупках и загонять себя в жесткие рамки экономии. Это тоже не работает. Но если завести привычку откладывать как минимум 10% любого дохода и отказываться от НЕНУЖНЫХ трат, вы сами удивитесь, как быстро на вашем счете начнут накапливать деньги.

Главное – начать!

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Как зарабатывать, делая всё не так

Уоррен Баффетт говорит: “Будьте осторожными, когда другие жадничают. Будьте жадными, когда другие осторожничают”. Рассказываю об инвестировании против толпы.

В одном из исследований аналитики составили 2 портфеля:

  • В первый включили “акции-победители” – крупные прибыльные компании, акции которых стабильно росли
  • Во второй – “акции-лузеры” — компании, не показавшие активного роста за прошедшие годы, но являющиеся достаточно сильными с финансовой точки зрения

Как вы думаете, какой из портфелей выиграл через 35 лет?

  1. Первый портфель дал на 5% меньше рынка (имею ввиду индекс S&P 500).
  2. Второй – превзошел рынок на 20% уже через 3 года. 

Смысл подхода можно передать фразой Ротшильда: “Время покупать, когда на улицах льется кровь”.

Т.е. идти против толпы и покупать акции, когда другие от них избавляются, и продавать, когда бумаги сильно прибавляют в цене.

Инвестировать в недооцененные акции, о которых рынок (или большинство инвесторов) думает негативно. Находить возможности там, где их никто не ищет.

Как такой подход использую я? 

  • не цепляюсь за те компании, которые активно растут в моменте. К сожалению, за 13 лет инвестирования я не раз убеждался в том, что такой подход несет в себе высокий риск. 
  • стараюсь покупать компании во время коррекции, когда на рынках царит паника и котировки падают.
  • просто инвестировать в подешевевшие акции – не вариант. Для тщательного подбора бумаг нужны знания и время.
  • стараюсь добавлять в портфель фундаментально сильные компании с перспективой роста. Иначе стратегия может обернуться убытками.
  • не покупаю по советам или слухам. Вместо этого уделяю чуть больше времени анализу компаний.

В чем плюсы такой стратегии?

Такой подход может быть сложным в психологическом плане. Но в конечном итоге схема позволяет получать доходность выше среднего по рынку.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Идеальный момент для покупки акций

У вас появились свободные деньги. Пришло время инвестировать или … пока не лучший момент?

Я знаю, что многие люди бояться начинать инвестировать, потому что думают, что сейчас не идеальный для этого момент!  

Когда я начинал, у меня тоже был такой страх. Но давайте кое в чем разберемся&

Аналитики брокерской компании Charles Schwab & Co проанализировали 5 портфелей разных людей: с одинаковой начальной суммой ($2 000) и временным интервалом (20 лет). Все они покупали индекс S&P 500.

  • 1 инвестор: профессионал, знает все тонкости анализа и умеет выбирать идеальный момент для покупки и продажи.
  • 2 инвестор: регулярно инвестировал, держал дисциплину и не занимался никакими глубокими расчетами.
  • 3 инвестор: разделил капитал на 12 частей и ежемесячно инвестировал в течение года.
  • 4 инвестор: инвестировал в S&P 500 по самым высоким ценам.
  • 5 инвестор: решил не инвестировать в S&P 500 и купил индекс на облигации.

Как думаете, кто в итоге заработал больше?

  • Самый хороший результат показал 1 инвестор. Его капитал превратился с $2 000 до $87 000. Ничего удивительного: работал профи. 
  • Показатели 2-го инвестора оказались чуть хуже – $81 000. На анализ было потрачено минимум времени )) Он просто держал дисциплину и действовал по плану, не выбирая идеальных моментов.
  • Но даже покупая активы на пике (вспоминаем 4 инвестора), вы бы опередили тех, кто вообще никуда не инвестировал. В нашем примере – как минимум на 50%. 

Вывод?

  • Профи могут заработать больше. Но большинству людей подойдет именно подход инвестирования в моменте: когда вы дисциплинированно покупаете активы на свободные деньги.
  • Если вы не понимаете инвестиции изнутри, попытки ловить лучшие моменты для покупки и продажи в 99% случаев приведут к “красному” портфелю или недополученной прибыли.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Как закрыть кредиты в 2 раза быстрее

Делюсь двумя эффективными стратегиями.

 

1. Один из самых быстрых способов быстро избавиться от долгов – это использовать метод “снежного кома”. 

В чем суть?

  • Выбираем самый дешевый из всех имеющихся кредитов (с минимальным ежемесячным платежом).
  • Направляем на его погашение все свободные деньги. Т.е. стремимся закрыть его в первую очередь.
  • По остальным кредитам вносим только минимальные платежи: до них очередь дойдет позже.
  • Самый маленький кредит, на который брошены все усилия, погашается намного быстрее.
  • Когда этот кредит погашен, выбираем другой долг (опять же – с минимальным ежемесячным платежом) и вносим по нему платеж больше минимального.
  • Кредитная нагрузка уменьшается. Да и психологически выплачивать меньшее количество намного кредитов комфортнее.

Большим преимуществом метода долгового снежного кома является то, что он помогает повысить мотивацию. Вы видите быстрые результаты, а это заставляет придерживаться плана. В конце концов, гора долгов не кажется такой уж непостижимой.

 

2. Еще одна стратегия – метод “долговой лавины”.

Как все работает?

  • Выписываем все кредиты по размеру процентной ставки: от большей к меньшей.
  • Кредит, на котором необходимо сконцентрироваться больше всего, – с самой высокой процентной ставкой.
  • Именно туда и бросаем все свои финансовые резервы, ПОВЫШАЯ ежемесячный платеж.
  • По остальным задолженностям платеж остается минимальным.

В чем преимущество? Мы выигрываем за счет снижения переплаты по кредиту. Учитывая, что первым гасится долг с самыми большими процентами, экономия может составить несколько десятков тысяч рублей.

Куда направить сэкономленые деньги, думаю, сами разберетесь ))

  • Можно на себя — любимого/любимую.
  • А можно и на брокерский счет. Возможно, именно эта сумма станет основной для создания большого капитала!

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

5 видов акций для заработка

Вы пришли на фондовый рынок и хотите купить парочку ценных бумаг. Не спешите. Самое время разобраться с видами акций.

 

1. Голубые фишки

  • В их числе такие гиганты как Сбер, Coca-Cola, Apple и др.
  • Т.е. это акции самых крупных и ликвидных эмитентов.
  • Доходность по голубым фишкам не такая высокая (быстро расти таким компаниям уже не так просто), но и рисков, при которых с компаниями может что-то случиться, практически нет.
  • Новичкам лучше добавлять в портфель именно такие компании.
  • При этом, даже если компания относится к голубым фишкам, рекомендую внимательно анализировать финансовые показатели. Не каждая «голубая фишка» — это идеальный вариант для покупки.

 

2. Акции роста

  • В их числе – Яндекс, PayPal, Visa, Mastercard и др.
  • Это компании, которые на протяжении нескольких лет демонстрируют высокие финансовые показатели.
  • Большая часть акций роста сосредоточена в ИТ-секторе и биотехе.
  • Прибыль компании роста обычно реинвестируют (вкладывают в развитие бизнеса), поэтому дивиденды не платят.
  • Как следствие, цены их акций на бирже, как правило, растут сильнее, чем цены других компаний и фондовый рынок в целом (имею ввиду индексы, например, S&P500).
  • Акции роста — это выгодно. Но чтобы находить такие компании, нужно наработать определенные навыки.

 

3. Дивидендные акции

  • Примеры эмитентов — Abbvie, Exxon Mobile, TSMC, NextExstraEnergy, Сбербанк.
  • Это компании, которые выплачивают дивиденды — % с прибыли от развития своего бизнеса.
  • Дивидендные истории — это интересный вариант для инвестора. Но есть и свои подводные камни.
  • Например, высокие дивиденды часто говорят об определенных рисках. Вспоминайте МММ, там были заоблачные проценты ))
  • Т.е. инвестировать в компанию, которая обещает заплатить 30% годовых дивидендами, лучше не стоит.

 

4. Циклические акции

  •  Акции, которые сильно зависят от ситуации в экономике.
  •  Такие компании четко следуют за всеми “приливами” и “отливами”.  Экономика растет – растут и котировки. Кризисы, рецессии, наоборот, приводят к падению цены. Бизнес переживает спад.
  •  К цикличным отраслям относят: производство товаров длительного пользования, авиаперевозки, туризм, рестораны, отели, автопромышленность.

 

5. Защитные акции

  •  А это, наоборот, акции, которые менее чувствительны к кризисам.
  •  Эти компании способны защитить портфель от просадок во время рецессий.
  •  К защитным отраслям относят производителей медикаментов, товаров первой необходимости (продуктов питания, средств личной гигиены), компании, работающие в сфере здравоохранения и коммунального хозяйства.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Акции, облигации, ETF. Что выбрать?

Если вас пока что пугает словосочетание “фондовый рынок”, этот пост точно для вас. Сегодня поговорим об акциях, облигациях и ETF. Как всегда – простыми словами и с примерами.

 

1. Акции

Многие хотя бы раз в жизни задумывались об открытии собственного бизнеса. Но это не просто. В жизнь подобные мечты воплощают лишь единицы. Зато в мире есть много УЖЕ работающих бизнесов, частью которых вы можете стать: Coca-Cola, Apple, Microsoft, Facebook и т.д. 

Как это сделать? При помощи инвестирования в акции. 

Акции — это ценные бумаги, покупая которые, вы становитесь, можно сказать, совладельцем бизнеса. И при этом не нужно ломать голову, как этот бизнес развивать )) Всеми этими вопросами занимаются профессионалы.

Инвестируя в акции, прибыль можно получать 2 способами: 

  • За счет дивидендов — это выплаты, которые компания перечисляет своим акционерам (как правило, каждый квартал). По сути, это пассивный доход. Нужно просто держать в портфеле акции тех компаний, которые выплачивают дивиденды. 
  • За счет изменения стоимости акций на бирже. Здесь всё работает по принципу «купил дешево – продал дорого». Если бизнес развивается, увеличивается объем продаж и прибыль компании, то с высокой вероятностью будет расти и цена акций. 

Плюсы акций:

  • исторически акции показывают самую высокую доходность
  • возможность получать дивиденды

Минусы акций: 

  • сложно (большой выбор ценных бумаг, необходимо уметь анализировать финансовые показатели; времязатратно)
  • высокий риск (если бизнес нерентабельный, акции могут падать)
  • не подходит для людей, которые хотят получить деньги «здесь и сейчас» (инвестировать в акции лучше на срок от 3 лет)
  • высокий порог входа (хорошие компании редко стоят дешево; особенно, если брать иностранные)

 

2. Облигации

Если вы знаете, что такое банковский вклад, то вы легко разберетесь и с тем, что такое облигации. Смысл здесь аналогичный. 

Вы даете свои деньги в долг (компании или государству) и получаете за это определенный процент. Именно поэтому облигации называют еще «долговыми» ценными бумагами. 

Т.е. алгоритм такой: 

  • покупаете облигации
  • ждете достижения оговоренного срока (от нескольких месяцев до нескольких лет — выбираете сами)
  • получаете доходность, которая известна заранее 

Немного лирики )) Как и в акциях, рыночная цена облигаций на бирже меняется в зависимости от спроса и предложения. Это значит, что грамотно подбирая время покупки облигации (например, во время кризисов), есть возможность получать более высокую доходность.

Плюсы облигаций:

  • подходит тем, кто хочет гарантированно получить прибыль
  • очень низкий риск, особенно, если инвестируем в государственные (ОФЗ) или муниципальные облигации 
  • доходность известна заранее; проценты по долгу (купоны) выплачиваются раз в 3 или 6 месяцев
  • низкий порог входа
  • инвестиции отнимают минимум времени 
  • подходит даже тем, кто планирует вложить деньги на короткий срок 

Минусы облигации: 

  • невысокая доходность (но выше,  чем по банковскому вкладу)
  • средний уровень сложности (новичкам не всегда понятно, какие именно облигации покупать, т.к. есть разные классы и виды облигаций, разные выпуски и т.д.)

 

3. ETF

Интересных компаний, в которые можно было бы вложить свои деньги, на бирже очень много. Но вот денег на “полный комплект” не всегда хватает. Особенно, если вы только начинаете инвестировать. 

Спасение — биржевые фонды или так называемые ETF (Exchange Traded Funds). Они уже купили множество акций, а вам предлагают приобрести лишь определенную долю от «полного пакета». 

Основной способ заработка — рост стоимости цены ETF. Растут активы, входящие в фонд, растет и цена фонда на бирже. Всё просто.

Плюсы ETF:

  • низкий уровень сложности (например, чтобы купить самые популярные акции американских компаний, достаточно открыть брокерский счет и купить 1 акцию ETF на МосБирже — FXUS)
  • не нужно разбираться с большим количеством инструментов, собирать собственный портфель и выходить на рынки других стран (за вас это делает фонд)
  • отличный вариант для тех, кто не хочет «складывать все яйца» в одну корзину (можно инвестировать в пакеты акций и облигаций из разных секторов и даже государств)
  • даже если некоторые акции в фонде подешевеют, вы не понесете значительных убытков, так как в фонде большое количество других компаний
  • средняя доходность (например, фонды акций приносят 7-9% в доларах или 15-17% в рублях)
  • низкий порог входа (популярные ETF-фонды стоят всего несколько тысяч рублей)
  • полученные от компаний дивиденды фонд, как правило, реинвестирует, а значит вы экономите на налогах

Минусы ETF: 

  • средний риск (цена ETF может снижаться)
  • опасно инвестировать на короткий срок 
  • есть комиссия за управление фондом

На мой взгляд, именно ETF-фонды являются наиболее оптимальным инструментом для начинающих инвесторов. А дальше, с опытом, уже имеет смысл добавлять в свой портфель облигации и акции.

В этом плане Уоррен Баффет со мной солидарен )) Он завещал жене после своей смерти вложить все средства в биржевой фонд ETF на S&P 500 и жить в своё удовольствие. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Новые санкции? Как защитить портфель

И снова о санкциях, будь они неладны. Возобновление санкционной риторики США означает, что пришло время в очередной раз подготовиться к турбулентности на рынках.

Что делать инвестору в такие времена? Как защитить свой портфель? Давайте разбираться!

 

1. Не забывайте о девальвации рубля

📍Регулярные санкции США и ЕС, акции протеста — всё это оказывает давление на российскую экономику. 

📍Подобные события — катализаторы падения рубля. Для вас это должно уже быть обычным явлением, а не новостью.

📍Девальвация рубля (обесценивание) может свести на нет всю вашу прибыль. 

📍Именно поэтому в портфель следует обязательно включать валютные инструменты. Если вы вкладываете свои деньги только в акции российских компаний, вы подвергаете свой портфель высокому риску.

 

2. Помните о диверсификации портфеля

Чтобы защитить портфель от санкций, важно помнить об основном правиле инвестирования – диверсификации.

📍И речь идет даже не о покупке 50 разных акций, а, в первую очередь, о диверсификации портфеля по страновому и отраслевому критерию.

📍Ну и инвестировать, разумеется, нужно не в 1-2 компании.

📍Если средств на покупку отдельных акций нет, отличный вариант – инвестиции в биржевые фонды. Например, FXLR – российские компании, FXUS – американские компании, FXСN – инвестиции в китайский рынок.

📍Покупая ETF-акции, вы инвестируете сразу в несколько десятков (или сотен) перспективных компаний и снижаете, тем самым, риски. Инвестированию в биржевые фонды посвящен отдельный модуль в моей Школе инвестирования.

 

3. Не меняйте структуру инвестиционного портфеля

Увидев падение активов на несколько процентов, многие начинают паниковать и спешат поскорее всё распродать. 

📍Очень важно не поддаваться панике и не производить кардинальных изменений в структуре портфеля.

📍Инвестируя в фондовый рынок, нужно быть готовы к взлетам и падениям.

📍Санкции и негативные новости в любом случае отразятся на котировках бумаг, но помните, что фондовый рынок пережил уже не один мировой кризис. В долгосрочной перспективе он всегда показывает рост.

📍Даже сейчас, когда новые санкции США затронули гособлигации (цены на которые теперь, скорее всего, упадут), в целом, это никак не угрожает финансовой стабильности РФ.

📍Соответственно, коррекцию на рынке спустя какое-то время выкупят, а все, кто инвестировал в облигации на снижении, смогут получить более высокую доходность (по сути, безрисково).

 

4. Периодически покупайте защитные активы

Благодаря защитным активам портфель меньше страдает от нестабильности рынка. К таким активам можно отнести, в первую очередь:

 

Золото

📍Золото во все времена считалось “тихой гаванью” для инвесторов. Оно часто движется в противоход фондовому рынку. Если акции падают, золото может расти. И наоборот.

📍Именно поэтому данный актив часто включают в состав инвестиционных портфелей.

📍Самый простой вариант стать обладателем золота — купить фонд FXGD на МосБирже.

 

Государственные и корпоративные облигации

📍Для снижения волатильности портфеля лучше ориентироваться на краткосрочные выпуски бондов – до 3-х лет.

📍Что касается биржевых фондов, то на Мосбирже можно присмотреться к FXRU и FXRB.

 

5. Составьте личный финансовый план и четко следуйте ему

📍Лучшее, что вы можете сделать во время падения рынка – не поддаваться эмоциям и запастись терпением.

📍Воспринимайте подобные «опасные» моменты, как возможность увеличить свою доходность.

📍Помните: любой кризис – это возможность купить активы по более низкой цене и приумножить капитал в долгосрочной перспективе.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

5 способов получать доход от инвестирования в акции

1. Получаем пассивный доход в виде дивидендов

📍Подойдет «ленивым» инвесторам, которые планируют держать акции несколько лет и получать пассивный доход. 

📍Прибыль по акциям компании перечисляют, как правило, каждый квартал или по итогам года.

📍Сколько можно заработать? Все зависит от самого эмитента. В среднем – 6-8% для рынка РФ. Компании США платят, как правило, более низкие дивиденды.

📍Обычно, чем больше прибыль компании, тем больше средств направляют на выплаты акционерам. Но не всегда. 

📍Помните, что дивиденды – это не гарантированный доход. Даже если в этом году корпорация в плюсе, собрание акционеров может принять решение об отказе от дивидендов и направить эти деньги, например, на развитие компании.

📍Если вы хотите увеличить вероятность выплат, обратите внимание на акции «дивидендных аристократов». Это компании, которые платят стабильные дивиденды на протяжении 25 лет (в Америке) и минимум 5 лет (в России). Выбор большой – от Coca Cola до ТГК–1. Правда, в нашей стране таких компаний совсем немного.

 

2. Зарабатываем на курсовой разнице

📍Логика этого способа простая: покупаем дешевле, продаем дороже. 

📍Вариант подойдет не только тем, кто нацелен на долгосрочное инвестирование. Способ оптимален и для краткосрочного заработка (трейдинга).

📍Главное – выбрать акции с хорошими финансовыми показателями и большим потенциалом роста.

Даже если акции дорожают, это не значит, что всё «в шоколаде» и можно расслабиться. Чтобы получить прибыль, бумаги нужно вовремя продать.

Когда это лучше сделать? Нюансов много, но некоторые идеи вы можете найти в моем посте «Когда продавать акции [4 причины]».

Кроме этого фондовый рынок дает возможность зарабатывать не только на росте, но и на снижении акций. Вкратце схема выглядит так:

  • берем акции в долг у брокера
  • продаем акции и ждем снижения цены
  • если цена падает, получаем приятный бонус в виде разницы между ценой продажи (например, $100) и ценой покупки ($80)
  • после закрытия позиции возвращаем акции брокеру и платим ему небольшую комиссию (всё это происходит автоматически)

Такие сделки называют еще шортом (short) или «короткой позицией» — как вам больше нравится. Но я не советую открывать короткие позиции новичкам – слишком много рисков.

 

3. Используем комбинированную стратегию

📍Чтобы получить дивиденды, инвестор должен числиться в реестре акционеров на дату его закрытия (день отсечки). Посмотреть эту дату можно на официальном сайте Мосбиржи.

📍Важный момент: если вы купите бумаги в день закрытия реестра, то дивиденды вы не получите. На бирже установлен режим торгов «Т+2». Это значит, что реальным владельцем бумаг вы станете только через 2 рабочих дня после покупки (и в список акционеров, соответственно, попадете тоже). Чтобы избежать казусов, позаботьтесь о покупке заранее.

📍После выплаты дивидендов произойдет так называемый «дивидендный гэп». Акции упадут в цене приблизительно на размер выплачиваемых дивидендов. Это совершенно нормально. Если компания надежная, бумаги быстро наверстают упущенное, а вы сможете продать их и получить дополнительный доход.

📍Еще один вариант. Обычно перед выплатой дивидендов акции растут в цене. Причина в том, что спрос повышается: многие инвесторы хотят получить дивиденды. Зная это, можете купить бумаги за несколько месяцев до закрытия реестра, а потом продать их на росте (до даты отсечки).

 

4. Зарабатываем на IPO

📍IPO – это первое публичное размещение акций на бирже. Не так давно, например, на биржу вышли такие компании, как Ozon, Mail.ru Group, Airbnb и т.д. Уверен, вы о них слышали.

📍Распространённый вариант заработка – покупка бумаг до IPO. 

📍Участие в IPO может давать высокую доходность (30-50-100%). 

Однако, всегда помните о том, что высокая доходность идет рука об руку с рисками.Здесь есть множество нюансов, поэтому важно грамотно взвешивать все за и против и понимать, в какую компанию вы инвестируете. 

Кроме этого для участия в IPO требуются более крупные вложения. А еще нужно быть готовым платить достаточно высокую комиссию за участие (до 5%).

В общем, рекомендую использовать этот способ заработка только после знакомства с основными инструментами: акциями, облигациями, ETF. 

 

5. Зарабатываем на структурных продуктах

📍Структурный продукт – это портфель, который состоит из рискованной и защитной части.

📍Наиболее популярный вариант, когда акции используются в связке с опционами. Такие продукты можно создать самостоятельно, не прибегая к услугам брокера (за эти портфели с вас берут деньги).

Давайте посмотрим, как это работает на примере. 

  • У нас есть 500 000 руб. Мы хотим купить акции Газпрома, так как считаем, что они прибавят в цене. Но совершать сделку на всю сумму очень рискованно: трудно предсказать, как поведут себя бумаги.
  • Мы берем 450 000 руб. и кладем их на счет в банке (здесь могут быть облигации, но для упрощения рассмотрим банковский вклад).
  • На оставшуюся сумму приобретаем колл–опцион на обыкновенные акции Газпрома. Это значит, что в будущем мы сможем выкупить интересующие нас бумаги по зафиксированной цене. 
  • Если бумаги прибавят в стоимости, зарабатываем на разнице между зафиксированной ценой опциона и текущей ценой. Дополнительный бонус – проценты по вкладу.
  • Но даже если акции упадут в цене, мы ничего не потеряем, кроме 50 000 руб., потраченных на покупку опционов. Но эти потери компенсирует доход по банковскому вкладу.
  • В итоге, наш капитал полностью защищен. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Как достигать финансовых целей

Машина, квартира, отпуск, обучение детей, погашение кредита… Финансовых целей может быть огромное количество, вот только не всегда получается этих целей достигать.

Знакомо? Тогда вам может помочь эта статья.

 

Шаг 1. Четко сформулируйте финансовую цель

Недостаточно просто хотеть «много денег». Нужна конкретная цель. Кому-то нужен новый автомобиль через 2 года, кто-то хочет собрать определенную сумму на обучение детей через 10 лет, а кто-то хочет пассивно получать по 250 т.р. в месяц к 40 годам.

Если сложно четко представить себе цель, то как этой цели вообще можно достичь?

Четко сформулировав финансовую цель, вы увидите, что достижение цели — лишь вопрос времени.

 

Шаг 2. Начинайте инвестировать как можно раньше

Если цель амбициозная — не обойтись без инвестирования.

😳 100 т.р., инвестированные под 15% годовых, через 10 лет превратятся в 400 т.р, а через 30 лет — уже в 6,6 млн.р.

Чем раньше вы начнете инвестировать, чем раньше деньги начнут работать на вас, тем быстрее можно будет достичь своих финансовых целей. Главное — начать.

«15% годовых? Это где же такую доходность найти?»

Для кого-то будет открытием, но 15-17% годовых — это средняя рублевая доходность пассивного инвестирования в американский рынок акций на протяжении последних 100 лет.

Если сбережений для инвестирования нет (или их мало), поможет шаг №3.

 

Шаг 3. Тратьте меньше, чем зарабатываете

Это основной принцип финансового благополучия. Цель этапа — начать сберегать деньги, чтобы уже в ближайшее время сделать свои первые инвестиции.

Здесь лучше работать в 2-х направлениях:

  1. Оптимизация расходов
  2. Увеличение доходов

 

Оптимизируйте расходы

Очень важно понимать, куда уходят ваши деньги. Для этого:

  • установите приложение для семейного бюджета (их большое количество)
  • разбейте все ваши расходы на категории (например, еда, одежда, автомобиль, дети, подарки, кредиты, ипотека и т.д.)
  • начните фиксировать свои расходы
  • ведите учет в течение нескольких месяцев

Через какое-то время вы заметите, что некоторые ваши траты являются необдуманными. Ключевая цель — минимизировать такие траты.

Т.е. не нужно себя ущемлять, стараясь экономить абсолютно на всем. Оптимизация расходов — это, в первую очередь, поиск нерациональных покупок.

 

Повышайте доходы

Ваши доходы из года в год могут расти. Если это не так и вы получаете не очень высокую зарплату, то стоит задуматься.

  • Как правило, человек зарабатывает столько, сколько ценности он приносит другим людям или компании, в которой работает.
  • Кем ценнее вы, как кадр, тем выше будет ваша зарплата. Чем интереснее ваша услуга или товар, который вы производите, тем больше дохода будет приносить ваш бизнес.
  • Составьте список действий, которые позволят повысить доходы.
  • Как правило, получая новые знания и осваивая новые навыки (которые будут востребованы на рынке), доходы автоматически начинают расти.

В общем, повышайте свою ценность, как специалиста, становитесь экспертом в той деятельности, которой занимаетесь и будьте полезны своему работодателю. Тем самым, вы сможете больше зарабатывать.

Чем эффективнее вы будете контролировать свои расходы и чем выше будут ваши доходы, тем бОльшую часть денег вы сможете сберегать и направлять на инвестиции.

 

Шаг 4. Будьте дисциплинированными

Чтобы достигать финансовых целей, не обязательно быть умнее остальных. Достаточно просто быть более дисциплинированным, чем остальные.

Сформируйте привычку каждый месяц откладывать в копилку хотя бы 10% своего ежемесячного дохода (это цифра, которая обычно практически никак не влияет на привычный образ жизни).

По статистике, порядка 30% бюджета исчезает бесследно. Деньги в течение месяца испаряются, и на сбережения ничего не остается. Поэтому учитесь, в первую очередь, «платить себе».

В итоге, ежемесячно сберегая часть дохода и грамотно инвестируя его, вы придете к своим финансовым целям гораздо быстрее.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

5 причин начать инвестировать

 «Эх… вот круто бы было вложиться в акции Apple 10 лет назад. Какие всё таки возможности были».

Времена были классные. Но грустить и бездействовать не нужно. Ведь возможности для увеличения капитала есть всегда.

Основная сложность, которая мешает многим поверить в возможности, заключается в следующем: РОСТ АКЦИЙ ПРОИСХОДИТ ВОЛНООБРАЗНО! 

Т.е. если для оценки результатов использовать короткие промежутки времени, рост будет не заметен. Он будет казаться несущественным.

Например, если бы за прошедшие 10 лет вы постоянно следили за котировками, то обязательно столкнулись бы с периодами, когда даже акции приводимой в пример компании Apple в некоторые дни (и даже месяцы) падали в цене.

Видя такую картину, многие бы, как и сейчас, придумывали всякие отговорки: то времени нет, то денег, то высокие риски, то нет желания вникать в новое направление и т.д.

Для создания капитала нужно время! Именно так и работает фондовый рынок.

Сейчас, также, как и 10 лет назад, есть множество перспективных компаний, которые вырастут в ближайшие годы. Все эти возможности лежат под ногами. Нужно лишь наклониться и подобрать их.

Вот 5 причин, почему сделать решительный шаг нужно прямо сейчас.

 

1. У рубля не осталось шансов

За последние 20 лет рубль обесценился практически в 14 раз. Хранить деньги исключительно в рублях не только опасно, но и по статистике невыгодно, т.к. он постоянно девальвирует. Любой “чих” (санкции, кризисы, скачки цен на нефть) тут же приводит к падению нашей валюты.

Покупка иностранной валюты и приобретение акций зарубежных компаний — это один из простейших способов обезопасить свой капитал от обесценивания рубля.

 

2. Банковские вклады больше не работают

Ставки по депозитам уже давно не перекрывают инфляцию. Вы встречали предложения открыть вклад под 10-13%?

Так вот размещая деньги на вкладе под 7-8% при инфляции в 8,5%, мы не только НЕ зарабатываем, но и ТЕРЯЕМ.

В 2021 году россияне забрали более 2 трлн. руб. с вкладов и ушли на фондовый рынок. С начала года количество частных инвесторов на МосБирже выросло на рекордные 60%.

 

3. Рост реальной инфляции

Еще год назад мы покупали молоко за 50 руб, а теперь оно стоит 65. Цены на продукты растут стремительными темпами, а поднимать зарплаты никто не спешит.

В такой ситуации, на мой взгляд, глупо просто держать свои деньги под подушкой и не инвестировать.

 

4. Главный актив – время – стремительно уходит

Давайте посмотрим правде в глаза: многие из нас начинают задумываться об инвестировании ближе к 35-45 годам или вовсе надеются “на авось”, перекладывая ответственность за свое будущее на кого-то другого.

Но даже с небольшими вложениями можно создать достойный капитал. И всё благодаря времени и сложным процентам. Поэтому чем раньше инвестирование станет обычной привычкой, тем больших успехов можно будет добиться.

 

5. Идеального момента не будет

Многие не начинают инвестировать, потому что ждут каких-то идеальных условий: “Начну инвестировать, когда вся суета с коронавирусом закончится”, “Начну в следующем году” и т.д.

Но каждый год бездействия равносилен потере денег. Поэтому идеальный момент, чтобы начать — прямо сейчас.

Просто возьмите и сделайте первый шаг. Например, откройте брокерский счет и пополните его на любую сумму – даже 100-200-1000 руб (благо, сейчас это делается буквально за 1-2 дня).

И начинайте учиться, чтобы уже завтра инвестировать в акции, подобные Apple.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Что делать, когда рынок падает. План действий

Приветствую. На связи Александр Шевелев.

Рынки не могут расти вечно. В экономике бывают периоды подъема и спада. Отклонение цены от основного тренда на 10-20%, называется коррекций. 

Вот интересная статистика. Американский рынок корректируется на 5% – 3 раза в год, на 10% – 1 раз в год, на 20% – каждые 7 лет.

Сейчас коррекция S&P 500 составляет около 17%. При этом анализ макроэкономических показателей (уровень безработицы, темпы роста ВПП, изменения процентных ставок и т.д.), говорит о том, что мы НЕ находимся в фазе рецессии. 

Т.е. падение вряд ли будет затяжным таким же, как в 2008 года, например. А значит текущая коррекция в 17% является УЖЕ достаточно серьезной и говорит перепроданности в моменте. Возможно, скоро будет разворот. 

Как вести себя, когда рынок идет вниз?

  1. Лучшее, что вы можете сделать в этом случае – не поддаваться эмоциям и запастись терпением. Ведь вы пришли на фондовый рынок чтобы заработать в долгосроке. Цены  корректируются, чтобы затем продолжить расти. 
  2. Начните составлять список сильных с финансовой точки зрения компаний. Да, из-за санкций инвестировать сейчас крайне рискованно, но в эти акции можно будет вложиться позже, когда всё прояснится. После любых кризисов рынки всегда растут (исключений в истории не было). 
  3. Составьте личный финансовый план. Например, если ваша цель – покупка квартиры через 2 года, вкладываться исключительно в акции на фоне кризиса – не лучшее решение. Но если цели долгосрочные, на этом можно ОЧЕНЬ хорошо заработать. 
  4. Если в это неспокойное время вы хотите получать гарантированный доход, инвестируйте в облигации (например, ОФЗ).

Кризис – это, в первую очередь, шанс купить подешевевшие активы. 

Например, Уоррен Баффет и его команда делают это прямо сейчас. Они активно закупаются Activision Blizzard (#ATVI), Apple (#AAPL), Occidental Petroleum (#OXY), HP (#HPQ), Chevron (#CVX). 

Не сидите просто, сложа руки, а посвятите время обучению. Кризисы будут происходит регулярно. Это нормально. А выиграете вы от них или проиграете, зависит только от вас. Обычные люди станут беднее, а разумные инвесторы – наоборот, богаче. 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

В какой валюте хранить деньги

В какой валюте хранить деньги? Какую часть активов отводить под иностранную валюту?

Сегодня разбираем 3 правила, которые помогут сохранить деньги от обесценивания.

Я думаю, вы тоже помните времена, когда доллар стоил не 80 рублей, а всего 6 руб. Лично у меня почему-то эта цифра надолго застряла в голове )) Помню, как рядом с моим домом был ларек с мороженным.

Там были еще всякие жевачки, газировка различная. И вот я ходил в этот ларек и по дороге всё время что-то пересчитывал на рубли. Например, сколько жевачек я могу купить на 1 доллар )) И видимо, какая-то своеобразная игра у меня была тогда.

Но если в детстве всё это казалось чем-то несерьезным, то сейчас спустя лет 20-30, я понимаю, что с тех пор, рубль по отношению к доллару ослаб в целых 13-15 раз.

И с тех пор тренд на снижение стоимости ГЛОБАЛЬНО никогда не менялся….

Именно иметь иностранную валюту в наше время, ДАЖЕ если вы не инвестор, крайней важно.

Но покупка какой-то определенной валюты, тех же долларов, это не самое главное. Важно уметь работать с РАЗНЫМИ валютами.

Поэтому сегодня я хотел бы продолжить эту тему, рассказать о хранении валюты и поделиться достаточно простым алгоритмом, который может применить абсолютно любой человек.

Рассмотрим 1-ое правило разумного хранения валюты. Всего их, напомню, будет 3. Это именно те, которые выделяю лично я.

 

1. Не храни все яйца в одной корзине

И первое, на что стоит обратить внимание — это диверсификация.

Я думаю, вы знаете фразу «Не храни все яйца в одной корзине».

Касаемо валюты, это означает, что не совсем правильно хранить деньги только в рублях. Или даже только в долларах. Нужно обязательно переводить часть средств в несколько валют.

Чтобы использовать иностранную валюту в качестве подушки безопасности, можно воспользуйтесь простым «Правилом 33%.

Например, 1/3 храним в рублях (33%), 1/3 – в долларах, и 1/3 – храним в евро.

Такая простая на первый взгляд диверсификация позволяет снизить риски и не допустить обесценивания сбережений. Даже если российский рубль сдаст позиции (что происходит часто), мы не останемся в минусе и даже заработаем. Потому что в остальные валюты у нас будет вложено около 66%. Т.е. в периоды резкой девальвации наши сбережения не пострадают.

Разумеется, можно приобрести и другие валюты. Это могут быть не только евро или доллары, но и фунты, юани и т.д. Тут уже выбор каждого. Но лучше концентрироваться на наиболее популярных и сильных валютах, которые являются как правило «тихой гаванью» для инвесторов. Т.е. это те валюты, которые начинают пользоваться бОльшим спросом, когда в мире происходят всевозможные неординарные события, типа санкций, военных действий, финансовых кризисов и т.д.

Например, если раньше у меня 3-ей валютой в портфеле был евро, то сейчас учитывая дальнейшее развитие восточного направления, Юань имеет, на мой взгляд, бОльшие перспективы. Поэтому я постепенно наполняю свой портфель именно этой валютой.

 

2. Поддерживай баланс между валютами, делай ребалансировку

Второе правило заключается в том, чтобы поддерживать БАЛАНС между валютами; не просто купить и забыть, а периодически делать так называемую рабалансировку портфеля; и сейчас объясню, что это такое

Например, если видите, что из-за изменения курса доля какой-то валюты в портфеле увеличивается (это можно удобно видеть в том же тинькоф инвестиции, например, когда мы анализируем распределение валют), имеет смысл выравнивать баланс и продавать часть выросшей валюты. Продавать таким образом, чтобы придерживаться например той же доли 33%, о которой я вам рассказал ранее.

Т.е. например, если вы видите, что доллар резко взлетает с 75 рублей до 86 (по сути, отклоняется от своей изначальной точки на 15-20%), можно продать небольшую часть долларов и либо просто увеличить тем самым долю в рублях, либо купить на рубли какую-то другую валюту, которая наоборот подешевела и доля которой в портфеле меньше 33%.

Т.е. если мы видим, что доллар, наоборот, СНИЖАЕТСЯ, можно на часть рублей купить эти самые доллары, и сделать так, чтобы баланс выравнивался. Тем самым, долларов в портфеле будет становиться всё больше и больше; а потом когда произойдет рост, можно будет их очень выгодно продать.

Да, вы не всегда будете продавать в самый подходящий момент, какая-то валюта может продолжить расти после продажи и дальше, НО таким образом мы придерживаемся классической разумной схемы «Купи дешевле — продай дороже».

Если вам необходимо выровнять доли, но вы НЕ ХОТИТЕ продавать валюту, можно как раз идти по тому пути, который я озвучил ранее — просто покупать ту валюту, доля которой в портфеле у вас меньше всего.

Но это больше подойдет в том случае, если вы покупаете валюту, например, каждый месяц, т.е. каждый месяц сберегаете какую-то определенную часть денег и направляете её на покупку долларов, евро, юаней и т.д.

 

3. Покупай/продавай валюту по биржевому курсу

Чтобы вот эта ребалансировка была максимально эффективной, важно знать о 3-м правиле.

Покупать валюту через банки крайне невыгодно, потому что банки закупают валюту по биржевому курсу, а потом, по сути, устанавливают «наценку» для населения.

Я бы, если честно, тоже хотел бы иметь такой бизнес ))

Потому что если вы, например, на 100 т.р. покупаете доллары и сразу же их продаете, то моментально теряете 4-5%. Т.е. на счете остается уже 95 т.р. Чтобы просто «ОТБИТЬ вложения», вам нужно каждый раз дожидаться роста или снижения цены как минимум на 5%.

Поэтому лучше всего — покупать валюту по биржевому курсу. Используя для этого любого популярного брокера: Тинькофф, БКС, Финам, ВТБ, АльфаБанк, Сбербанк, без разницы.

Открываете брокерский счет (онлайн), устанавливаете мобильное приложение, вносите на него необходимую сумму (причем моментальным переводом с карты), а затем покупаете любую валюту.

Сама же покупка иностранной валюты занимает буквально несколько секунд.

И самое главное, что биржевой курс — самый выгодный, комиссия невысокая и при этом купить можно даже 1 доллар, 1 евро, 1 юань и т.д.

А если доллары, евро или юани в дальнейшем нужно будет срочно конвертировать в рубли, вы не потеряете много денег на обмене. И это действительно очень важно.

Т.е. вот 3 правила, которые должен знать каждый человек, который хочет сохранить свои деньги:

  • не храни все яйца в одной корзине
  • поддерживай баланс между валютами, делай ребалансировку
  • и покупай/продавай валюту по биржевому курсу

Понятно, что данная стратегия направлена в первую очередь на сбережение…. Просто держать доллары или евро под подушкой или в тумбочке — это не самый эффективный вариант.

Но даже вот эти 3 простых правила позволят вам ПО КРАЙНЕЙ МЕРЕ защитить капитал и не переживать по поводу того, какую “игру затеят” мировые валюты (пока вы будете спать), и как это отразится на курсе рубля.

Я поделился своими принципами, и мне будет интересно услышать вашу позицию.

Поэтому поделитесь своим опытом в комментариях. Расскажите, какую валюту ВЫ обычно покупаете? Почему это делаете? Может быть вы, наоборот, верите только в рублевые сбережения и не хотите связываться ни с какими долларами, юанями, евро и т.д.))

В общем, расскажите в комментариях и если есть, напишите проблемы, с которыми вы сталкиваетесь при покупке?

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Шпаргалка инвестора. Как не потерять на бирже.

Приветствую вас! На связи Александр Шевелев.

В этой статье я поделюсь правилами, которые помогут вам НЕ потерять деньги на бирже. Как всегда — доступно и без воды. Поехали!

 

1. Никаких займов, кредитов или маржинальных операций

Во-первых, никаких займов, кредитов или маржинальных операций.

Если вы новичок, если не хотите подвергать риску свой капитал, то лучше никогда этого не делайте! Инвестируйте только свободные деньги, которые ежемесячно сберегаете и направляете на свой инвестиционный счет.

 

2. Не гонись за сверхдоходностью

Высокая доходность — это практически всегда высокий риск. А инвестиции — это не про «быстро срубить бабла». Если вы пойдете не спеша, то сможете прийти хотя бы к каким-то целям. А вот если попытаетесь ускориться, то целей с высокой вероятностью не видать, потому что рано или поздно вы совершите ошибку, которая откатит вас назад.

 

3. Перестань активно торговать 

Из своего опыта могу сказать, что не имеет особого смысла  совершать много сделок внутри дня. Это очень редко приносит дополнительную доходность. Зато чем больше сделок, тем выше комиссионные издержки, тем выше вероятность совершения ошибок. А любые ошибки инвестора — это соответственно, убытки.

 

4. Не покупай акции с целью быстро заработать

Если планируете вывести деньги с брокерского счета в ближайшие несколько недель или месяцев, то лучше даже не покупать никакие в акции. Да, среднегодовая доходность, например, акций Facebook составляет 24% годовых. Но никто не знает, как поведет себя рынок завтра или через год. И если вам СРОЧНО нужны будут деньги, придется фиксировать убыток. Не самая радужная картинка. Есть статистика, которая говорит о том, что в акции лучше инвестировать на срок как минимум 3 года. В таком случае риски существенно снижаются.

 

5. Не инвестируй все деньги в акции одной компании

Никогда не инвестируйте все деньги в акции какой-то 1 компании. Даже если кажется, что они «вырастут на мильён %». Обязательно диверсифицируйте свои вложения, инвестируя во множество компаний. Не замораживайте свой капитал в одной компании.

 

6. Не инвестируй в акции только одного сектора экономики

Также старайтесь не инвестируйте в акции какого-то одного сектора экономики. Потому что любое давление на сектор (IT сектор или финансы) приводит к тому, что портфель, составленный только лишь из акций этого сектора, летит камнем вниз. Поэтому даже когда я добавляю какие-то компаний в своей ТРЕЙДИНГОВЫЙ портфель, т.е. спекулятивный, я всегда стараюсь добиваться того, чтобы у меня в портфеле были акции хотя бы из 5 секторов.

 

7. Не инвестируй в акции какой-то одной страны

Даже если вы обожаете российский рынок или обожаете америку, инвестировать в акции только какой-то одной страны, также может быть очень рискованный занятием.Например, японский рынок, который начал корректироваться еще в начале 90-ых годов, не восстановился даже к 2022 году. Поэтому как я уже говорил, диверсификация — это основа инвестиций.

 

8. Не покупай акции без явной причины

Ну а это правило, наверное, вечное. Очень опасно покупать акции всего лишь потому, что вам их посоветовал какой-то друг, или вы прочитали аналитику брокера, или вам просто  ОЧЕНЬ этого хочется. Очень хочется купить какие-то акции. Руки аж чешутся. У каждой покупки должна быть обоснованная причина. Поэтому обязательно изучайте финансовые показатели компании и обязательно анализируйте графики.

 

9. Не продавай акции всего лишь потому, что они падают 

Еще одна частая ошибка, которую делают новичку — они продают акции всего лишь потому, что они начинают падать в цене.

Но важно понимать, что для исключения компании из портфеля должны быть веские основания. Просто снижение цены — это не повод от них избавляться. Если всё время продавать во время паники, а покупать во время хайпа, то много денег точно не заработаешь. Поэтому эмоциям лучше не поддаваться.

 

10. Не копируй подходы других инвесторов

Если у кого-то в портфеле 100% акций, не обязательно (и часто это может быть даже вредно) формировать аналогичный портфель. Почему? Потому что у всех разные финансовые цели (кому-то квартира нужна, кому-то нужно накопить финансовую подушку, для кого-то важны пенсионные накопления, для кого-то просто важна сохранность средств). Кроме этого у всех  разный уровень дохода и разное отношение к риску. А это значит, что у каждого человека должен быть свой финансовый план и соответственно своя инвестиционная стратегия.

 

11. Не инвестируй только в акции

Ну не всегда бывает разумно инвестировать только в акции. Да, акции — это самый доходный, но и в тоже время самый рискованный вид активов, с которым нужно уметь работать. Поэтому чтобы спокойнее чувствовать себя во время падений рынка, имеет смысл инвестировать не только в акции, но и другие типы активов. В первую очередь я говорю про инструменты с фиксированной доходностью, такие как облигации, которые приносят доход вне зависимости от того, падают акции или растут. Например, лично я делаю как правило следующим образом: чем сильнее и дольше рынок растет, тем большую часть капитала я направляю на облигации. Это то, что приносит мне гарантированную доходность. А потом, когда начинается коррекция на рынке акций, я начинаю постепенно переходить из облигаций в акции. И так по кругу.

Ну и последнее правило, 12-ое — это ВАШЕ правило. Если вы тоже теряли на бирже, поделитесь своими правила в комментариях: ЧТО ни в коем случае не нужно делать, инвестируя на фондовом рынке? Личный опыт — это всегда круто. Поэтому я уверен, что всем будет полезно почитать.

Вы можете скачать памятку, которую я для вас подготовил (это файл в PDF формате, который вы можете по ссылке в описании найти), и в пустых полях сделать дополнительные заметки, которые помогут вам в дальнейшем при инвестировании.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Зачем хранить деньги в валюте

Скоро доллар будет выше 80 и начнут появляться вопросы: «Что делать?»

Я всегда говорю: этот вопрос нужно задавать себе, когда доллар стоит 65, 70, 72, но не в тот момент, когда на рынке уже начинается паника. 

Как обычно: пока гром не грянет, мужик не перекрестится. Но такова психология людей. Сильно упало — начинают бояться и продают. Сильно выросло — начинают жадничать и покупают. 

Но именно такие моменты учат многих (не всех) ЗАРАНЕЕ задумываться о спасении рублевых сбережений.

Представьте, что в 2005 году у вас было 40 апельсинов, а в 2022 осталось только 7. Куда делись остальные?

Аналогичная ситуация происходит и с нашими деньгами. С каждым годом из-за инфляции мы теряем определенный % капитала и часто не обращаем на это внимания.

Через 5-10-15 лет потери растут, как снежный ком, и от начальной суммы остаются жалкие 30-40%.

За последние 20 лет рубль обесценился в 14 (!!!) раз. И что ж теперь, полностью отказываться от сбережений в рублях?

Полностью – нет. Но подумать о диверсификации нужно. Я рекомендую хранить сбережения как минимум в 2-х валютах. А лучше — в трех.

Прежде всего – в валютах стран с низкой инфляцией (вспоминаем американские доллары и евро).В кризисы доллар обычно растет к большинству валют. Он защищает капитал от обвала рубля.

При этом просто держать доллары или евро под подушкой — тоже не айс. Инфляция есть везде.

Поэтому лучше — размещать капитал в валютных инструментах:

  • В еврооблигациях (доходность к погашению около 3-5% – в зависимости от эмитента)
  • В зарубежных акциях или валютных ETF-фондах (если рубль падает по отношению к доллару, зарабатываем не только на росте цены, но и на валютной переоценке).
  • В крайнем случае — на валютных депозитах (процент минимальный, но лучше, чем ничего).

Самый простой и выгодный способ купить валюту — через брокера. Это намного выгоднее, чем в банке. Потому что банки продают валюту с серьезной наценкой. 

Да, у брокеров тоже есть комиссии за конвертацию, но они не такие высокие. В среднем это 0,05%-0,1%

Т.е. схема выглядит так:

  • Открываем брокерский счет у любого брокера с лицензией ЦБ
  • Пополняем баланс
  • Заходим в раздел “Валюта”
  • Кликаем на название нужной валюты, например, USD
  • Указываем сумму сделки
  • Подтверждаем операцию

Как видите, все очень быстро и просто ))

Из валютных активов я чаще всего отдаю предпочтение зарубежным акциям, потому что это один из наиболее доходных активов.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Акции падают. Что делать?

Как только рынок акций начинает корректироваться, на первое место часто выходит вопрос: «Что делать?» 

Во-первых, необходимо всегда помнить, что рынок акций — это высокий риск. Да, здесь можно получать более высокую доходность, но высокая доходность всегда идет рука об руку с высоким риском. 

Коррекции происходят на рынке постоянно, а любая коррекция — это убытки, которые так или иначе будут возникать при инвестировании в акции. Особенно, если вы покупаете их не в самый подходящий момент.

Поэтому инвестировать в рынок акций необходимо КАК МИНИМУМ на 3 года. Всегда держите эту мысль в голове! 

Если вы вкладываете деньги в какие-то компании в надежде получить прибыль через несколько месяцев или даже 1-2 года, можно очень серьезно ПОПАСТЬ, потому что рынок акций не растет постоянно. Вам может какое-то время везти, какие-то компании будут вырасти в моменте, но покупать акции с настроем, что этот рост обязательно произойдет, лучше не стоит.

Если индекс S&P 500 падает сейчас на 5%, то это еще не коррекция. Хотя многие уже паникуют. Рынок может упасть и на 20, и на 30%, и это считается нормальным снижением, которое по длительности может длиться и 6 месяцев, и 8, и даже целый год. 

НО на горизонте 3 года+ средняя доходность выравнивается и падение одного года не сильно меняет глобальной картины. Акции остаются наиболее доходным инструментом для инвесторов. 

Поэтому если вы инвестируете долгосрочного, то не стоит переживать. Наоборот, если есть возможность сберегать каждый месяц денежные средства или если вы еще вообще не покупали никакие активы, то это отличный шанс докупить акции упавших компаний (особенно сильных с финансовой точки зрения).

Любая коррекции в таком случае становится похожа на распродажу в магазине, когда хорошую компанию можно приобрести с большой скидкой. 

Ну а если вы переживаете, то оптимальным вариантом для вас будут являться инструменты с низким уровнем риска, такие как облигации. Они приносят мЕньшую доходность, но зато это можно сказать — гарантированный доход.  

Как говорит Уоррен Баффет, если вы не готовы к просадке портфеля на 50%, то вам нечего делать на бирже. Т.е. вам противопоказаны инвестиции в акции. 

Поэтому ЛИБО примите тот факт, что рынок акций может не только расти, но и падать, и при этом имеет смысл долгосрочно удерживать акций в своем портфеле, ЛИБО сделайте так, чтобы бОльшую долю в вашем инвестиционном портфеле занимали облигации.

Надеюсь, что статья оказалась для вас полезной. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Как заработать на инвестициях в Китай

Почему рассказываю именно про Китай? Потому что это один из самых перспективных рынков в ближайшие 5-10 лет.

Смотрите сами:

  • Китай – вторая по величине экономика в мире.
  • На долю Китая в 2020 году приходилось 16,8% мирового ВВП. Даже несмотря на пандемию и ее последствия экономика Поднебесной выросла на 6%.
  • А вот экономика США (крупнейшая в мире) сбавила обороты. За год доля ВВП США в мировом ВВП сократилась до 22%.
  • Китай – одна из немногих стран, которой удалось быстро оправиться от последствий пандемии.
  • Промышленное производство в январе по сравнению с прошлым годом выросло на 35%.
  • Продажи в ритейле – на 34%.
  • Объем отгрузок за рубеж – на рекордные 60%.
  • Рыночная капитализация китайских фондовых бирж бьет все рекорды.
  • Мало кто пару десятилетий назад мог предположить, что китайские акции будут котироваться на биржах США или Гонконга.
  • Задумайтесь: общая рыночная капитализация китайских фондовых бирж летом прошлого года составила $14,1 трлн. Это почти в два раза больше, чем рыночная капитализация Еврозоны (7,8 трлн).

В общем, в ближайшие годы экономика Китая, скорее всего, будет продолжать расти быстрее всех других стран. А значит инвестиции в этот рынок с каждым годом будут становится всё более и более популярными.

Что делать в таком случае российским инвесторам? Как дотянуться до перспективного азиатского рынка?

Как инвестировать в Китай

  • Самый простой способ — купить на МосБирже акции биржевого инвестиционного фонда FXCN (тикер).
  • FXCN ETF – это единственный индексный фонд на МосБирже, ориентированный на экономику Китая.
  • Alibaba, China Mobile, Tencent, Baidu, Great Wall Motor и т.д. Покупая ETF FXCN, вы инвестируете в 210 крупнейших компаний Поднебесной с наибольшим потенциалом роста.

 

Какая доходность

Доходность ETF за последние 5 лет в рублях: +130%.

А вот так выглядит структура FXCN по отраслям:

  • Товары повседневного спроса – 40%
  • Телекоммуникации – 25%
  • Финансовый сектор – 14%
  • Другое (промышленность, недвижимость, IT, здравоохранение и др.) – 21%

 

В какой валюте можно купить FXCN

  • Купить FXCN можно как за рубли, так и за доллары.
  • Правда, не все брокеры предоставляют возможность покупки за USD (например, у Тинькофф такой возможности нет).
  • В любом случае доходность фонда будет зависеть от базовой валюты фонда (USD), а не от того, в какой валюте вы приобрели ETF.

 

Что с дивидендами

  • Дивиденды фонд реинвестирует.
  • Их не выплачивают на брокерский счет, а включают в цену ETF-акции.
  • Тем самым, рыночная цена растет более быстрыми темпами, а вы экономите на налогах.

 

По поводу издержек

  • Общая годовая комиссия фонда – 0,9%.
  • Её не нужно платить отдельно. Комиссия уже учтена в стоимости цены ETF.
  • По сравнению с биржевыми ПИФами – это очень низкое значение.
  • Плюс не забываем про достаточно высокую доходность, которую показывает фонд.

 

Защита от девальвации рубля

  • ETF FXCN – это отличная возможность диверсифицировать свои вложения и защититься от девальвации рубля.
  • Базовая валюта фонда — USD. А значит даже если рубль будет дешеветь, мы автоматически заработаем на росте доллара.

Купить бумаги китайских компаний через FXCN – это самый простой способ разделить будущий успех Поднебесной.

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.

Куда не нужно вкладывать деньги и почему

Приветствую, друзья!

В этом видео я расскажу вам о 6 направлениях, которые, на мой взгляд, стоит обходить стороной:
1. Форексе
2. Бинарных опционах
3. Памм-счетах
4. ПИФах
5. Криптовалюте
6. Доверительном управлении

Читать далее «Куда не нужно вкладывать деньги и почему»

Как взять кредит и заработать на бирже

Торгуя на финансовых рынках, начинающие трейдеры часто задумываются над тем, чтобы взять кредит. Ведь для того, чтобы зарабатывать достойные деньги, нужен капитал. У начинающих трейдеров этого капитала, как правило, нет.

Используя же заемные средства, не приходится тратить годы на раскрутку своего депозита. Одно мгновение — и на счете лежит уже приличная сумма денег. Выглядит разумно.

Но действительно ли всё так просто? Какие риски несет в себе данная стратегия? Оправдано ли использование заемных средств?

Своё мнение озвучил в этом видео.

  • Финансовые рынки являются не такими простыми, как многие себе это представляют. Статистика говорит о том, что при активном трейдинге показывать стабильные результаты на протяжении длительного периода времени достаточно сложно. А если дело касается еще и участия в процессе торговли кредитных средств, то ситуация только усугубляется.
  • Существует огромное количество историй о том, как люди брали деньги в кредит (или в долг у своих родных, знакомых) и все эти деньги (или большую их часть) теряли.
  • Одно из главных правил торговли состоит в том, чтобы инвестор использовал только те деньги, которые он может потерять без риска разориться. Очевидно, что это не должны быть деньги, взятые в долг. Если вы теряете кредитные деньги, то вам рано или поздно придётся их вернуть. Таким образом, вы не только лишаетесь своих средств, но и уходите в серьезный минус.
  • Читать далее «Как взять кредит и заработать на бирже»

Как заработать на кризисе 2020?

В сегодняшнем видео я выскажу своё мнение относительно текущей рыночной ситуации. Из-за чего финансовые рынки обвалились? Когда кризис закончится ну и, конечно, как на всём этом можно заработать? А именно, в какие инструменты имеет смысл инвестировать?

  • С начала года американский Индекс S&P 500 снизился от своего максимума на 30%. Индекс РТС — на 45%. Нефть марки Brent — на 65% (с 70 долларов до 25).
  • В один из торговых дней американский Индекс Dow Jones обвалился на 13%. Этот день стал одним из худших за всю историю финансовых рынков.
  • Первая информация о коронавирусе начала появляться в СМИ еще декабре 2019 года. За 3 месяца вирус распространился по всему миру.
  • Читать далее «Как заработать на кризисе 2020?»

Индикаторы в трейдинге. Использовать или нет?

Приветствую!

Среди начинающих трейдеров технические индикаторы пользуются огромной популярностью. И если вы тоже только начинаете знакомство с финансовыми рынками, то, скорее всего, вам будет достаточно трудно от них отказаться. Я это прекрасно понимаю, потому что сам прошел такой путь.

Тем не менее, в новом видео, которое я для вас подготовил, я перечислю несколько причин, которые повлияли на моё решение очистить свой рабочий стол от всевозможных стохастиков и скользящих средних. Мы вместе с вами посмотрим на индикаторы немного с другой стороны, не с той, с которой привыкли их видеть начинающие трейдеры.

Еще больше полезных видео на моем YouTube-канале. Прибыльной вам торговли! Читать далее «Индикаторы в трейдинге. Использовать или нет?»

Как открыть брокерский счет

Приветствую!

Вопрос о том, как открыть брокерский счет, возникает у большинства людей в том момент, когда они начинают задумываться об управлении своими деньгами. Когда понимают, что хранить деньги на своей банковской карте (или даже на депозите в банке) является не особо выгодным вариантом.

Если вы один из таких людей, если вы только присматриваетесь к торговле на финансовых рынках, к инвестированию, то обязательно посмотрите новое видео, которое я для вас подготовил. Из него вы узнаете о важных нюансах, которые стоит учитывать при открытии брокерского счета.

Еще больше полезных видео на моем YouTube-канале. Прибыльной вам торговли! Читать далее «Как открыть брокерский счет»

Брокеры-мошенники! Пошаговый алгоритм выбора брокера

Приветствую!

Буквально несколько часов назад мне на почту пришло очередное письмо от подписчика. Смысл такой: открыл брокерский счет в какой-то компании, отправил деньги, а теперь не может их вернуть.

Подобных историй огромное количество! Многие люди, которые только начинают связывать свою жизнь с финансовыми рынками, попадаются в лапы недобросовестных компаний. Как результат — теряют сотни тысяч и даже миллионы рублей.

Из этого видео вы узнаете о ключевых критериях, которые помогут вам выбрать максимально надежную брокерскую компанию.

Еще больше полезных видео на моем YouTube-канале. Прибыльной вам торговли! Читать далее «Брокеры-мошенники! Пошаговый алгоритм выбора брокера»

Семинары, видеокурсы, тренинги. Есть ли в них толк?

Приветствую, друзья.

Сегодня поговорим о семинарах, тренингах и всевозможных видеокурсах по трейдингу. Есть ли во всем этом смысл? Может это просто выброшенные на ветер деньги? А если нет, то как получать от обучения максимум пользы?

Лично я обучаюсь постоянно. Каждый год я инвестирую в книги, всевозможные курсы и семинары десятки тысяч рублей. И сегодня я хочу поделиться с вами 4 правилами, которые я выработал за несколько лет и которые позволяют добиваться того, чтобы обучение было максимально продуктивным. Читать далее «Семинары, видеокурсы, тренинги. Есть ли в них толк?»

Сколько нужно денег, чтобы торговать на бирже?

Приветствую, друзья.

Продолжаем развеивать мифы трейдинга. Сегодня поговорим о том, сколько нужно денег для того, чтобы торговать на бирже.

Темы, которые я рассмотрел в новом видео:
— минимальное количество денег для старта в трейдинге (для наработки технических навыков)
— какой депозит будет оптимальным для оттачивания принципов торговой стратегии (для повышения уверенности в себе и своем торговом подходе)
— какие ограничения накладывают брокерские компании на размер депозита
— как грамотнее поступить, если у вас уже сейчас есть солидная сумма денег для торговли, но вы только учитесь
— какой размер депозита является оптимальным для того, чтобы жить с трейдинга

Кроме этого я поделюсь с вами своим опытом создания большого депозита. Вы узнаете, как управлять своим капиталом, чтобы через 10-15 лет иметь в своем распоряжении активы, которые при минимальной, даже безриковой доходности в облигации, позволят вам удовлетворять большую часть ваших потребностей. Читать далее «Сколько нужно денег, чтобы торговать на бирже?»

Как новичку не потерять депозит. Сила риск-менеджмента

Приветствую, друзья.

Разница между успешными и неуспешными трейдерами гораздо в меньшей степени, чем многие думают, определяется способностью совершать одни лишь только прибыльные сделки. Многие успешные мировые трейдеры добиваются высоких результатов, имея статистику, в которой процент прибыльных сделок составляет всего лишь 40, 30 или даже 20%.

Добиваться положительных результатов с таким небольшим количеством прибыльных сделок можно при помощи грамотного управления капиталом. Именно управление капиталом играет если не первостепенную, то одну из главных ролей в жизни трейдера.

В сегодняшнем видео мы поговорим с вами о 5 фундаментальных правилах управления капиталом. Эти правила помогут вам осознать некоторые важные моменты по поводу трейдинга, ощутить на себе силу риск-менеджмента и, возможно, привнести в вашу торговлю то, чего вам ранее не хватало. Читать далее «Как новичку не потерять депозит. Сила риск-менеджмента»

Рыночные неэффективности. Главный секрет финансовых рынков

Приветствую, друзья.

За 10 лет торговли на фондовой бирже я однозначно убедился в том, что на графиках есть места, в которых вероятность движения цены в одну из сторон гораздо выше. Подобные участки на графике называются «рыночными неэффективностями». И именно рыночные неэффективности являются главным секретом финансовых рынков.

Сила тренда, инертность рынка, циклы, смена диапазонов, кульминация покупок/продаж, эффект натяжения… Вы когда-нибудь слышали о подобных неэффективностях? Если нет, то вы просто обязаны посмотреть этот выпуск. Читать далее «Рыночные неэффективности. Главный секрет финансовых рынков»

Трейдинг – азартная игра или бизнес? Главные отличия от казино

Приветствую, друзья.

Я очень часто слышу от людей, которые никогда не занимались инвестициями на фондовом рынке, о том, что это азартная игра, что это «угадайка», казино и так далее.

Так ли это на самом деле? И если нет, то в чем основные отличия трейдинга от казино? На все эти вопросы ответил в своем новом видео.

Еще больше полезных видео на моем YouTube-канале. Прибыльной вам торговли! Читать далее «Трейдинг – азартная игра или бизнес? Главные отличия от казино»

Шокирующая статистика трейдинга. % зарабатывающих и теряющих на бирже

Приветствую вас, друзья. На связи Александр Шевелев.

Сегодняшнее видео не относится к разряду мотивационных, но мне хочется, чтобы люди, которые только узнали о трейдинге и инвестировании, понимали, с чем они связываются. Чтобы было меньше печальных историй, в которых многие теряют не только свои накопления, но и те деньги, которые они взяли в кредит или у кого-то в долг.

В общем, давайте на мгновение забудем о романтике и тех иллюзиях, в которых витают многие начинающие трейдеры, и реалистично посмотрим на профессию трейдера. Читать далее «Шокирующая статистика трейдинга. % зарабатывающих и теряющих на бирже»

Новости, слухи, прогнозы аналитиков… Стоит ли забивать голову?

Приветствую вас, друзья. На связи Александр Шевелев.

Случалось ли с вами такое, что вы следите за новостями, читаете обзоры других трейдеров или брокерскую аналитику, переписываетесь во всевозможных чатах, но в итоге понимаете, что всё это не приносит вам абсолютно никаких положительных результатов в торговле. Вы только зря тратите своё время и еще больше запутываетесь.

Лично со мной на старте трейдерской карьеры подобное случалось неоднократно. Читать далее «Новости, слухи, прогнозы аналитиков… Стоит ли забивать голову?»

Через сколько дней вы начнете зарабатывать на бирже?

Приветствую, друзья.

Я постоянно общаюсь с начинающими трейдерами и один из самых частых вопросов, который мне обычно задают, звучит следующим образом: «Через какое время я смогу начать зарабатывать на бирже?».

На этот вопрос я подробно ответил в своём новом видео:

Ставьте лайк и оставляйте свои комментарии, если видео вам понравилось. Читать далее «Через сколько дней вы начнете зарабатывать на бирже?»

Ваша личная торговая система. Поиск ниши

Приветствую, друзья.

Если животных поместить в непривычную для них среду обитания, то они окажутся на грани вымирания, потому что эта среда не будет соответствовать их жизненным принципам. Тоже самое делают и многие люди, которые только начинают заниматься инвестирование на фондовой бирже: они живут в той среде, в которой им тяжело существовать.

Для того, чтобы вы могли максимально раскрыть свой потенциал в трейдинге или инвестировании, вы должны найти свою нишу, понять, где вы можете быть лучшими, на каком рынке вы можете получать наибольшую прибыль, какому стилю торговли вы можете посвящать больше всего времени.

Но как из огромного количества всевозможных комбинаций рынков, стилей и таймфреймов найти то, что лучше всего подойдет именно вам? Об этом я рассказал в новом видео:

Ставьте лайк и оставляйте свои комментарии, если видео вам понравилось. Ваша обратная связь будет мотивировать меня записывать для вас новые видео. Читать далее «Ваша личная торговая система. Поиск ниши»

Просто о биткойне, блокчейне и криптовалютах

Приветствую, друзья.

Скорее всего, вы уже не раз слышали о таких словах, как криптовалюта, биткойн и блокчейн. Это темы, которые в последнее время находятся у всех на слуху. И независимо от того, нравится нам это или нет, новые технологии плотно и надолго входят в нашу жизнь.

Криптоиндустрия развивается семимильными шагами, и тот, кто находится сейчас в стороне, упускает колоссальные возможности. Как говорил Питер Тиль (соучредитель платежной системы PayPal): «Биткойн — это первые зашифрованные деньги, у которых есть потенциальная возможность изменить мир».

Если вы еще ни разу не слышали о криптовалютах (или слышали, но пока не углублялись в детали), то самое время в этом разобраться. Читать далее «Просто о биткойне, блокчейне и криптовалютах»

Как справляться с просадками

Приветствую, друзья.

Ни для кого не секрет, что без минусов торговать невозможно. Торговых систем, имеющих 100% прибыльных сделок, просто-напросто, не существует. Просадки — это абсолютно нормальная история, как для начинающих трейдеров, так и для профессионалов.

Вопрос в другом. Что, если просадки случаются часто, и при этом каждая из них приводит к достаточно серьезному снижению депозита? В таком случае нужно обязательно выяснять причины.

И здесь, на мой взгляд, можно выделить 2 основных пункта. Читать далее «Как справляться с просадками»

Книга «Путь черепах», Куртис Фейс

Приветствую, друзья!

Сегодня мы поговорим с вами об очень известной среди трейдеров книге «Путь черепах». И начнем с небольшой предыстории.

Ричард Деннис — это легендарный трейдер срочного рынка, один из величайших биржевиков мира. Деннис был героем трейдерских преданий, его даже называли Принцем Ямы, т.к. в свои тридцать с небольшим он умел превращать несколько тысяч долларов в сотни миллионов.

Однажды между Деннисом и столь же успешным трейдером Вильямом (Биллом) Экхардтом произошел спор. Деннис утверждал, что способности к прибыльному трейдингу являются приобретенными и что он может превратить в успешного трейдера практически любого, а Экхардт считал, что способности носят чисто врожденный характер. Деннис был готов ответить за свои слова деньгами, и в итоге они заключили пари. Для того, чтобы разрешить спор, они разместили огромные объявления в газетах Wall Street Journal, Barron’s и New York Times. В объявлениях сообщалось, что Деннис набирает группу желающих обучаться его методам трейдинга и предоставит каждому ученику счет для проведения торговли размером в один миллион долларов.  Читать далее «Книга «Путь черепах», Куртис Фейс»

27 правил, необходимых для выживания трейдера

1. Планируйте вашу торговлю. Всегда дисциплинируйте себя следовать заранее определенным правилам.

2. Различие между приобретающими на рынке и теряющими там не столько в природных способностях, сколько в способности дисциплинированно трудиться, изучать себя и свои сделки.

3. Ключ к богатству в торговле — простота. Избегайте методов, которых вы не понимаете.

4. Рынок — это царство вероятностей. Ваша задача заключается в том, чтобы найти такие условия, при которых вероятность успеха будет максимальной.

5. Даже если ваши торговые сигналы дают хорошее смещение вероятности, помните, что рынок — это непредсказуемая вещь. В любой момент может произойти всё, что угодно. Поэтому любая сделка — это лишь попытка отработать идею. Если идея не отработалась, ищите новые возможности. Читать далее «27 правил, необходимых для выживания трейдера»

Зачем анализировать свою торговлю

Приветствую, друзья.

Давайте для примера смоделируем ситуацию. Допустим, вы инвестор и принимаете двух трейдеров на испытательный срок на один месяц. Каждому выделили по 100 тысяч рублей и разрешили торговать так, как они хотят.

В итоге через месяц вы встречаетесь и наблюдаете у каждого из них убыток в 10 000 рублей.

Теперь давайте спросим первого:

— Что привело тебя к такому результату?  Читать далее «Зачем анализировать свою торговлю»

Виды сделок на бирже, их особенности и обозначения

Приветствую, друзья.

В биржевом деле, чтобы полноценно работать с финансовыми инструментами, уметь общаться с коллегами, понимать суть статей или биржевых сводок, новичкам приходится изучать массу определений. Кроме базовых слов, таких как «стакан», «лента», «котировки», «биды» и «аски», трейдеру необходимо также знать разговорные варианты определённых понятий.

Так, наверняка многие из вас замечали в публикациях или разговорах такие фразы, как «короткие позиции, лонги, шорты, быки и медведи, сделки без покрытия» и т.д. Все эти обозначения принадлежат к одной группе определений, а именно, применяются в отношении биржевых сделок.

Чтобы понять их суть, достаточно изучить виды заключаемых на финансовых рынках торговых операций. Читать далее «Виды сделок на бирже, их особенности и обозначения»

Саморазвитие трейдера как ключевой элемент успеха

Приветствую, друзья.

Чтобы стать профессионалом своего дела и поддерживать профессионализм на должном уровне, необходимо постоянно развиваться, совершенствоваться и познавать новые аспекты своего занятия. Как спортсмен, бросивший тренировки, теряет форму, так и любой профессионал, прекративший развитие по своей специальности, со временем утрачивает необходимые навыки.

В случае трейдинга необходимость постоянного развития наиболее актуальна, поскольку в этом нелёгком деле успех зависит непосредственно от самого трейдера, от его подготовки, накопленных знаний и способности действовать более эффективно. Это не бизнес со множеством сотрудников, на которых можно перевалить ответственность. Результаты вашей торговли — это то, что вы собой представляете. Это показатель уровня ваших знаний и умений.

Даже если вы успешно торгуете уже несколько лет подряд, это вовсе не означает, что вам нечему больше учиться и не нужно дальше развиваться. Рынок не терпит самодовольных и расслабившихся людей и тому есть 2 простые причины. Читать далее «Саморазвитие трейдера как ключевой элемент успеха»

Бинарные опционы – лотерея под маской трейдинга

Приветствую, друзья.

Всемирная глобальная сеть переполнена рекламой бинарных опционов, и с каждым днём её количество только продолжает увеличиваться. Пёстрые, манящие заголовки баннеров и невероятные истории счастливчиков обещают всем желающим высокие доходы с минимальными вложениями и минимальными усилиями.

Действительно ли реклама соответствует хотя бы отчасти реальности, и какие подводные камни ожидают доверчивых клиентов?

Давайте разбираться. Читать далее «Бинарные опционы – лотерея под маской трейдинга»

Многокритериальный трейдинг

Приветствую, друзья.

Только недавно вернулся с отдыха. Потихонечку втягиваюсь в рынок, и на днях, отвечая на вопрос одного из подписчиков, мне в голову пришла идея написать статью про тот тип трейдинга, который я использую. Я называю его многокритериальный трейдинг.

Идея в том, что торговля на бирже сводится не к поиску какого-то конкретного шаблона. Рынок постоянно меняется и для того, чтобы открыть позицию мы должны проанализировать множество параметров и взвесить все за и против. Именно многокритериальный подход позволяет мне провести комплексный анализ рынка и увеличить вероятность совершения прибыльной сделки. Читать далее «Многокритериальный трейдинг»

Как совмещать основную работу с трейдингом

Приветствую, друзья.

Один из самых распространенных вопросов, который поступает на мой электронный ящик звучит следующим образом: «Как совмещать основную работу с трейдингом?». В сегодняшней статье я отвечу на данный вопрос и дам несколько рекомендаций.

Сперва я хотел бы развеять миф о том, что можно взять простенький мобильный телефон, запустить торговый терминал и совершать сделки, откуда придется. Да, при помощи мобильного телефона можно отслеживать котировки, но проводить комплексный полноценный анализ рынка вряд ли получится. Поэтому на работе у вас должен быть компьютер (как минимум, ноутбук), дающий возможность запускать профессиональное программное обеспечение. Вы должны иметь возможность проводить полноценный анализ рынка хотя бы 1 раз в день. Например, я обычно делаю это с утра.

Если же на рабочем компьютере запускать другие программы нельзя, то самый оптимальный вариант — еще до работы провести анализ рынка на своем домашнем компьютере, а затем в течение дня лишь периодически контролировать ситуацию с телефона.

Читать далее «Как совмещать основную работу с трейдингом»

Как выбрать брокера. Готовая схема для начинающего трейдера

Приветствую, друзья.

На связи Александр Шевелёв.

Перед  любым начинающим трейдером в определенный период развития встает вопрос: какую брокерскую компанию выбрать, чтобы совершать операции на бирже?

Это действительно правильный и очень важный вопрос, от которого многое зависит.

Если сейчас вы находитесь в такой же ситуации, то сегодняшняя статья поможет вам значительно упростить процесс поиска оптимальной компании.

Специально для своих читателей (опираясь на свой опыт работы на бирже) я составил схему и указал в ней основные моменты, которые рекомендую принимать во внимание при выборе брокера.

Я уверен, что многие из вас уже перелопатили многие форумы, но так и нашли всей правды. Один говорит о плюсах компании, другой в тот же самый момент – о минусах. Поэтому лучше не забивать себе голову, а опираться на следующие важные критерии:

Хочу обратить внимание, что в данной статье я заостряю своё внимание исключительно на брокерах, предоставляющих доступ на фондовую биржу. Если вы хотите торговать через дилинговые центры на forex, то вам точно не сюда (моё мнение об этом рынке вы можете прочитать здесь).

Теперь пробежимся по каждому пункту. Читать далее «Как выбрать брокера. Готовая схема для начинающего трейдера»

Вся правда о рынке Forex

Добрый день, друзья.

В связи с тем, что мне на электронный ящик постоянно приходят письма с просьбой рассказать о том, что я думаю о рынке форекс, я решил написать отдельную статью. Данную тему я  уже неоднократно затрагивал, но никогда полностью не раскрывал. Поэтому давайте приступим.

Слово «биржа» практически у всех начинающих трейдеров сразу же ассоциируется с рынком Forex, на который можно попасть через дилинговый центр. Непонимание разницы между форексом и фондовой биржей, приводит к достаточно длительному процессу становления человека как трейдера, а зачастую и к обратной ситуации – деградации. Читать далее «Вся правда о рынке Forex»

«Играть на бирже просто» или Как слить свой депозит

Приветствую вас, друзья!

В связи с тем, что трейдинг становится всё популярнее и популярнее, на биржу с каждым днем начинает приходить всё больше и больше начинающих трейдеров. Причем многие из них, просто услышав фразу «Играть на бирже просто…», сразу же бегут открывать счета, пытаясь в ближайшее время удвоить или утроить депозит.

На этой волне ко мне часто приходят письма с вопросами, типа «Подскажите, пожалуйста, какой тип реального счёта мне открыть, если я только вчера узнал о биржевой торговле?».

На самом деле это очень страшный вопрос. Читая его, понимаешь, что человеку неважно то, КАК он будет торговать. Ему важно побыстрее открыть счет.

Как вы уже сами могли догадаться, с таким подходом к трейдингу сливается не один депозит. Читать далее ««Играть на бирже просто» или Как слить свой депозит»

Кто такие быки и медведи

Доброго времени суток!

Каждый человек, решивший заняться трейдингом, сталкивается с быками и медведями. Но почему именно с ними? Почему не с крокодилами и моржами?

Оказывается, всё дело в тайной связи этих представителей фауны с фондовой биржей. И сейчас мы с этой связью будем разбираться.

Итак, быками на бирже называют покупателей. Читать далее «Кто такие быки и медведи»

Что такое вариационная маржа

Приветствую вас!

С вами Александр Шевелёв.

В сегодняшней статье я хотел бы поговорить с вами о вариационной марже. Для многих начинающих трейдеров это явление настолько не понятно, что вызывает постоянную суету во время торговли. А суета в трейдинге до добра не доведет, так что давайте будем разбираться.

Расчет финансового результата по нашей сделке начинает вестись сразу после того, как мы открываем торговую позицию. Читать далее «Что такое вариационная маржа»

Что необходимо знать, чтобы серьезно практиковать алгоритмический подход

Добрый день, уважаемые читатели!

Итак, что же нужно изучить, чтобы практиковать алготрейдинг?

Исходя из сути данного подхода, а именно «создание протестированного на исторических данных алгоритма торговой системы», без навыков программирования (хотя бы начальных) и знания какой-либо программы технического анализа (которые были указаны выше) не обойтись.

При этом для того чтобы освоить навыки программирования, достаточные для трейдинга (а не для работы в компании Microsoft), не требуется быть особо одаренным, иметь специальное или математическое образование. Как не требуется для изучения английского языка заканчивать «ин-яз».

Кстати, на мой взгляд, изучение иностранного языка и языка программирования очень похоже. При этом изучение языка программирования легче, так как при изучении иностранного языка нужно уметь хорошо читать, писать, понимать на слух и говорить. При этом понимание на слух и навыки разговора считаются наиболее сложными. В программировании фактически нужно научиться всего лишь читать и писать определенными буквами и символами в соответствии с логикой языка. Читать далее «Что необходимо знать, чтобы серьезно практиковать алгоритмический подход»

Что такое коррекция

Приветствую вас, друзья!

В  сегодняшней статье мне бы хотелось продолжить тему тренда, которую я начал рассматривать в этом  посте.

Как мы с вами выяснили, рынок не движется прямолинейно. Да, у него есть вектор движения, например, вверх, но это верхненаправленное движение по своей сути является волнообразным. Волны образуются за счет отклонения цены от основного рыночного направления. Такие отклонения называются коррекцией или откатом.

Коррекция является неотъемлемой частью трендового движения. Часто коррекции путают со сменой тренда. Трейдеры видят, что рынок перестает идти вверх, начинает топтаться на месте и идёт вниз. Самые нетерпеливые сразу же закрывают свои лонговые позиции и что ещё хуже, начинают активно шортить. Но движение вниз не получает активного развития, рынок разворачивается и возобновляет свое движение в направлении преобладающего до этого тренда. Читать далее «Что такое коррекция»

Какой подход к торговле лучше

Добрый день, уважаемые читатели!

В предыдущей статье мы с вами рассмотрели основные отличия алготрейдинга от других подходов к торговле. В данной статье я постараюсь ответить на часто задаваемый вопрос, особенно начинающими трейдерами: «Так какой же подход к торговле лучше, куда направить свои ресурсы и время?». Однозначного ответа на этот вопрос не существует, так как это зависит в первую очередь от психофизических качеств, ментальности и жизненного опыта трейдера. Но отдельные важные моменты постараюсь прояснить.

Противники алготрейдинга заявляют, человек всегда умнее машины, лучше оценивает ситуацию на рынке и соответственно принимает правильные решения об открытии и закрытии позиции. Читать далее «Какой подход к торговле лучше»

Что такое модель (паттерн)

Приветствую вас!

На связи Александр Шевелёв.

Трейдеры постоянно находятся в поисках прибыльных торговых стратегий. Все ищут особые паттерны на графиках. Конечно, сейчас мы не говорим о приверженцах фундаментального анализа (о них подробнее в этой статье), им фигуры на графиках ни к чему.

Для технарей модели, фигуры, паттерны – это основа торговли. Если разбираться с этими понятиями, то с моделью и фигурой все ясно. Это русские слова, и, по крайней мере, смысл их понятен, а вот с паттерном поинтереснее. На самом деле паттерн – это та же сама модель или фигура.  На английском это слово будет звучать именно так: «pattern».

Теперь становится ясно, что модели, фигуры, паттерны – это одно и тоже, а каждый человек называет это так, как ему больше нравится.

Теперь разберемся с главным — смыслом этих понятий.  Читать далее «Что такое модель (паттерн)»

Насколько вероятна смена тренда

Привет, друзья!

С вами Александр Шевелёв.

Самые прибыльные торговые стратегии всегда основаны на торговле по тренду. Эту же теорию подтверждают и самые успешные трейдеры мира. Но почему это так? Почему контртрендовые стратегии не так успешны? В этом посте я хочу постараться донести до вас эту главнейшую аксиому трейдинга.

Представьте вокзал и стоящий на рельсах поезд. Как только подходит время отправления, поезд начинает своё движение, медленно трогаясь с места. Постепенно поезд набирает скорость и в итоге несется с огромной скоростью.  Читать далее «Насколько вероятна смена тренда»

Что такое тенденция (тренд)

Доброго времени суток, друзья!

С вами Александр Шевелёв.

Часто ли вам приходилось слышать: «Торгуйте только в направлении тренда» или же «Trend is your friend»? Думаю, что часто. Только вот для многих начинающих трейдеров не совсем понятно, что такое тренд, уже не говоря о том, как по нему торговать.

Однако все познается только с опытом и никак иначе, а если вы сейчас читаете эту статью, значит вы хотите развиваться и набираться опыта, поэтому поехали!

Итак, тренд – это определенное направленное движение рынка. Учитывая, что рынок двигается волнами, а не по прямой линии, получаем, что тренд – это четко направленное волновое движение рынка вверх или вниз. Читать далее «Что такое тенденция (тренд)»

Какое максимальное количество контрактов можно купить

Приветствую вас, друзья.

На связи Александр Шевелёв.

Перед каждым открытием позиции на срочном рынке трейдер должен определиться не только с направлением движения рынка, но и с объёмом своей сделки. То есть перед каждой сделкой нужно знать, сколько фьючерсных контрактов вы готовы купить.

Для начала давайте определимся с тем, сколько вы вообще сможете купить фьючерсных контрактов. В определении максимально возможного количества контрактов главные роли играют ваш депозит и гарантийное обеспечение, которое установлено на дату совершения операции (подробнее об гарантийном обеспечении я писал в этом посте. Читать далее «Какое максимальное количество контрактов можно купить»

Что такое технический анализ

Доброго времени суток, друзья!

В прошлой статье я писал о фундаментальном анализе. В сегодняшнем посте я просто не могу не уделить должного внимания техническому анализу.

Эти два вида анализа всегда идут бок о бок. Уже много лет не утихают споры о том, какой же вид анализа лучше — фундаментальный или технический? И есть куча веских аргументов как в пользу одного, так и в пользу другого. Однако сегодняшняя статья будет не про сравнение. Сравнение вы должны будете сделать самостоятельно. Ведь самые ценные выводы — это те, которые мы делаем сами, а не те, которые нам кто-то навязал.

Ну а теперь ближе к делу!

Технический анализ представляет собой такой вид анализа рынка, при котором учитывается только график цены и объема (подробнее о том, что такое график цены я писал в этой статье. Все элементы этого анализа основываются на графических и математических моделях цены. Я специально не написал Читать далее «Что такое технический анализ»

Отличие алготрейдинга от других подходов к торговле

Добрый день, уважаемые читатели!

Трейдеры для получения прибыли на бирже используют различные подходы к торговле. В сегодняшней статье мы рассмотрим основные из них.

Для начала остановимся на способах анализа рынка.

Трейдеры для анализа рынка, как правило, используют фундаментальный и технический анализ.

Первый отвечает на вопрос почему цены акций изменяются и базируется на оценке справедливой стоимости акций. Читать далее «Отличие алготрейдинга от других подходов к торговле»

Что такое фундаментальный анализ

Приветствую вас, друзья!

В этом посте я хочу уделить внимание фундаментальному анализу. Его часто превозносят над техническим анализом, ещё чаще его ругают.

Настало время разобраться с тем, нужно ли вообще его использовать для анализа рынка? Может можно обойтись и без него?

Начнём с того, что фундаментальный анализ, называется так не с проста. Как вы уже догадались, название этого анализа основывается на слове «фундамент», то есть подразумевает под собой анализ чего-то базового, первостепенного.

По своей сути фундаментальный анализ представляет собой оценку рыночной обстановки с точки зрения политики и экономики. То есть используя фундаментальный анализ, вы анализируете новости, события, происходящие в мире, ожидания экономистов, макроэкономические показатели и так далее. Читать далее «Что такое фундаментальный анализ»

Что такое график цены, что он отражает

Доброго времени суток, коллеги!

Недавно ко мне в гости зашёл знакомый, ну и конечно же увидел на компьютере мои графики 🙂 Он сразу вскрикнул: «Так вот, что такое биржа!!!»

После этого случая я и решил написать эту статью. Ведь графики – это не совсем биржа.

Дело в том, что человеку по своей природе значительно проще воспринимать информацию по средствам своего зрения. С физиологической точки зрения это объясняется тем, что волокна соединяющие  глаза с мозгом короче, чем, например, волокна, соединяющие уши и мозг. Тем самым информация, воспринимаемая через глаза, намного легче и быстрее усваивается человеком.

График является способом отображения биржевой информации о торговых инструментах. Схемы, графики, рисунки всегда облегчают усвоение информации, чем изучении просто текста или голых цифр. То есть по своей сути биржевой график является рисунком биржевых котировок торгового инструмента. Читать далее «Что такое график цены, что он отражает»

Что такое шаг цены?

Приветствую вас, друзья!

Каждого, кто приходит на биржу, в первую очередь интересует прибыль, которую он может получить. Поэтому перед всеми начинающими трейдерами в скором времени встает вопрос: «Как же узнать, сколько я заработаю в сделке?»

И пытаясь разобраться с этим вопросом, трейдер сталкивается всё с новыми и новыми неизвестными моментами. В связи с этим давайте пошагово рассмотрим вопрос расчёта прибыли по сделкам при торговле фьючерсными контрактами.

Главным героем сегодняшней  моей статьи будет шаг цены 🙂 Этот показатель очень важен для расчёта результата по сделке, и сейчас мы выясним почему. Читать далее «Что такое шаг цены?»

Плюсы и минусы торговых роботов

Добрый день, уважаемые читатели!

Всем мы знаем, что у каждой медали есть две стороны. Это заключение справедливо и для технологии торговли с использованием роботов.

Одним из преимуществ использования роботов является скорость. Торговый робот может отслеживать десятки, сотни котировок ценных бумаг, производить мгновенно сложнейшие вычисления, принимать решение и тут же выставлять заявки. Человек ни за что не сможет так быстро анализировать такое количество информации.

Трейдеры, использующие в своей торговой системе большие объемы сложных вычислений, доверившие торговлю роботу получают преимущество перед коллегами, торгующими по-старинке. Трейдеры, которые не используют роботов вынуждены сокращать количество торгуемых инструментов, увеличивать используемые временные интервалы (таймфреймы) и отказываться от перспективных, но сложных торговых систем. Читать далее «Плюсы и минусы торговых роботов»

Что такое маржин кол?

Приветствую вас, друзья!

На связи Александр Шевелёв.

Как часто нам приходится слушать страшилки про маржин кол (margin-call). Все его очень опасаются и делают всё возможное, чтобы он не произошел.

В этом посте я хочу вместе с вами разобраться с этим страшным явлением. Может быть не всё так страшно и можно жить без маржин колов?

Итак, маржин кол (от англ. margin call — требование о марже) – это требование брокера о довнесении клиентом денег. То есть по своей сути маржин кол — это такая ситуация, при которой денежных средств трейдера не хватает для покрытия всех его открытых позиций. Читать далее «Что такое маржин кол?»

Что такое алготрейдинг?

Добрый день, уважаемые читатели!

Перед тем как начать цикл статей, связанных с построением механических торговых систем (МТС) и торговых роботов, давайте поговорим о самых базовых вещах. Что же такое алготрейдинг?

Алготрейдинг – это вид трейдинга, характеризуемый наличием полностью формализованного алгоритма действий трейдера, реализуя который трейдер рассчитывает получить прибыль.

Говоря простым языком, трейдер однозначно формулирует правила открытия и закрытия позиции, а также систему управления собственным капиталом.

Система управления капиталом определяет оптимальный размер (количество акций, контрактов) открытой позиции и уровень допустимого риска в сделке путем постановки стоп-лосса.

Алготрейдинг полностью исключает суждение трейдера о ситуации на рынке. Именно такой подход очень часто помогает трейдерам избавиться от эмоциональных сделок.

Основная задача алготрейдинга сводится Читать далее «Что такое алготрейдинг?»

Советы начинающим трейдерам

Добрый день, уважаемые читатели.

На связи Александр Шевелёв.

Сегодня я написал небольшую статью, в которой дал несколько советов для только начинающих свой путь трейдеров.

Поехали!

Для начала вы должны запомнить следующее: трейдинг – это бизнес. Не игра, а именно бизнес! Соответственно, вы должны серьезно подходить к обучению.

Ниже я перечислю лишь небольшую часть тех заблуждений, которые имеют практически все начинающие трейдеры: Читать далее «Советы начинающим трейдерам»

Что мне нравится в трейдинге?

Добрый день, друзья!

Сегодня захотелось сделать небольшое лирическое отступление и рассказать о том, что мне нравится в трейдинге, что заставляет меня каждый день работать над собой и над своей торговлей, что мотивирует меня к постоянному развитию.

Меня всегда в большей степени волновали не деньги, а элемент свободы, который может дать трейдинг. Это был тот магнит, который постоянно меня тянул к себе и вынуждал непрерывно работать по 16-18 часов ежедневно.

У меня не было выбора. Я был вынужден работать, чтобы получить то, чего так сильно хотел. И я прекрасно понимал: чем быстрее я начну, тем быстрее я смогу добиться поставленной цели. Читать далее «Что мне нравится в трейдинге?»

Для чего торгуют фьючерсами?

Доброго времени суток, друзья!

С вами Александр Шевелёв.

Постепенно я начинаю замечать, как повышается интерес к торговле фьючерсами. Всё больше и больше людей пишут мне, что решили перейти с других рынков именно на FORTS, чтобы торговать фьючерсами. И в связи с этим у многих возникает вопрос: «Почему именно фьючерсами? Зачем вообще торгуют фьючерсами?». А действительно, зачем торгуют фьючерсами? Давайте сегодня попробуем с этим разбираться.

Начнём с того, что торговля на бирже в первую очередь возникла не для отдельных частных лиц, а для крупных промышленных компаний. Так как сегодня мы выясняем, с какой целью торгуют фьючерсами, то и остановимся на них подробнее. Читать далее «Для чего торгуют фьючерсами?»

Преимущества и недостатки скальпинга

Доброго времени суток, уважаемые читатели.

В этой статье мы поговорим с вами о сильных и слабых сторонах скальпинга. Как и в любом деле, скальпинг не является идеальной торговой системой. В нем есть, как явные преимущества, так и существенные недостатки. Начнем с его сильных сторон.

Первым преимуществом скальпинга является то, что активность рынка для скальперских сделок, можно найти практически в любой момент торговой сессии. Нет необходимости долго выжидать нужного сигнала или ждать пока сформируется определенный тренд, фигура или что-то еще.

Открыли терминал и можно сразу совершать сделки! Так как на самых ликвидных и волатильных инструментах активность есть всегда, сделки на таких инструментах можно совершать практически каждую секунду.

Это очень удобно, особенно если у вас на торговлю отведено какое-то ограниченное время, за которое в более долгосрочном трейдинге есть шанс не совершить вообще ни одной сделки. Читать далее «Преимущества и недостатки скальпинга»

Что такое клиринг?

Приветствую вас, друзья!

Как вы уже знаете, все наши торговые операции на бирже автоматизированы. Я имею в виду непосредственный учёт всех наших сделок. Вы наверняка замечали, что денежные средства, полученные (или потерянные) в результате сделки начисляются на ваш торговый счёт (или списываются с него) не сразу после изменения цены фьючерса, а только после клирингов. В сегодняшней статье я хочу более детально рассмотреть процесс клиринга, чтобы вы всегда могли знать, когда к вам на счёт поступят ваши денежки, заработанные честным трейдерским трудом 🙂

Итак, начнём с того, что клиринг – это биржевая процедура изменения суммы на счете трейдера, в соответствии с полученными или потерянными деньгами в результате торговой операции. Читать далее «Что такое клиринг?»

Можно ли физическому лицу покупать валюту на бирже?

Добрый день, уважаемые друзья!

На связи Александр Шевелёв.

Слово «валюта» практически у всех начинающих трейдеров сразу ассоциируется с форексом. Но в этой статье я не буду рассказывать вам о минусах тех же дилинговых центров, которые предоставляют доступ на рынок форекс. Об этом мы поговорим как-нибудь в другой раз.

Я просто хочу, чтобы вы прямо сейчас запомнили одну очень важную вещь: практически все профессиональные трейдеры в итоге начинают торговать на ФОНДОВОЙ бирже (т.е. легальной, централизованной бирже). Никакие дилинговые центры не рассматриваются в качестве источника стабильного заработка.

С опытом начинаешь понимать, что работа через дилинговый центр – это дополнительный риск. Поэтому (зная, что большинство начинающих трейдеров по привычке всё еще не может уйти от торговли валютными парами) хочется найти что-то похожее на форекс (только более легальное). Читать далее «Можно ли физическому лицу покупать валюту на бирже?»

Коды фьючерсов. Расшифровка

Друзья, добрый день.

RIH0, SiM1, GZU2, SRZ2 – все эти символы для начинающих трейдеров – темный лес.

Именно поэтому многие только пришедшие на биржу люди сразу же устремляются на рынок акций. Ведь, когда мы видим название «Газпром» или «Сбербанк», процесс получения денег кажется нам более простым.

К сожалению, за этой простотой скрывается достаточно большое количество минусов. Фьючерсы, в свою очередь, являются более привлекательными инструментами для начинающих трейдеров. Поэтому, на мой взгляд, лучше один раз разобраться со всеми этими кодами, чем постоянно их избегать и уходить, тем самым, на менее интересные рынки.

В целом код фьючерсного контракта состоит из 3-х основных частей (CMY):

1. Код базового актива (обозначается двумя символами; например, Ri, Si, Gz, Sr)

Читать далее «Коды фьючерсов. Расшифровка»

Как устроена биржа

В интернете просто куча всякой информации об устройстве фондового рынка, но вся эта информация так сложно представлена, что хочется просто побыстрее закрыть браузер или вообще выключить компьютер 🙂

Чтобы не забивать вам голову, в этой статье я решил нарисовать простейшую схему. Эта простейшая схема даст вам реальное представление об устройстве биржи.

Для начала скажу, что фондовый рынок состоит из нескольких частей. И первый, самый главный элемент, — это сама фондовая биржа, т.е. место, где мы совершаем операции.

Вы должны сразу уяснить, что в настоящее время это не какое-то место, где собираются люди и выкрикивают что-то. Таких публичных бирж (например, американская биржа NYSE) практически не осталось.

Сейчас все сделки совершаются электронным способом, а биржа – это здание со специальной техникой, которая позволяет автоматически сводить все сделки трейдеров. Читать далее «Как устроена биржа»

Как открыть учебный счет на бирже

Доброго времени суток, друзья.

Я постоянно получаю на свой электронный ящик письма с просьбами объяснить, как открыть демо-счет для торговли на фондовой бирже. Чтобы постоянно не отвечать на одни и те же вопросы, я решил написать эту статью.

Действительно ли так необходимо открывать учебный счет? Давайте попробуем в этом разобраться. Читать далее «Как открыть учебный счет на бирже»

Скальпинг. Что это такое

Добрый день, друзья.

В сегодняшней статье я расскажу вам об одном из самых скоростных видов заработка на фондовой бирже – скальпинге.

Скальпинг (дословно от англ.) — снимать скальп с кожи головы, но в нашем случае в качестве «голов» выступают не головы индейцев, а экстремумы, сформированные на графике либо в течение дня, либо за несколько дней.

Т.е. если перенести это все на биржу, то скальпинг будет означать систему торговли, при которой спекулянт от всего движения цены за день отщипывает лишь маленькие кусочки. Такие «отщипывания» представляют собой непродолжительные по времени сделки, которые в среднем длятся от нескольких секунд до нескольких минут.

Так как время сделки длиться недолго, а движение рынка происходит постоянно, то за день таких небольших по размеру сделок может быть десятки, сотни и даже тысячи!

Если к этому добавить еще ряд определенных правил, соблюдая которые убыточных сделок будет меньше, чем прибыльных (при этом потенциальный убыток будет меньше потенциальной прибыли в каждой отдельно взятой сделке), то к концу дня даже с небольшим торговым капиталом могут получаться довольно приличные заработки.

Скальпинг так же называют пипсовкой (pips в переводе с английского означает пункт), то есть трейдеров, практикующих скальпинг, называют либо скальперами, либо пипсовщиками.

Скальперы не стремятся взять большую прибыль за одну сделку. Конечно, иногда, вследствие резкого и сильно направленного движения, и такое случается, но всё же в основном итоговая прибыль в конце дня получается за счет большого количества небольших по размеру сделок.

Есть поговорка, что скальпинг – это возможность заработать миллион долларов, совершив миллион сделок! И это действительно так.

Скальперы не стесняются «забирать с рынка по чуть-чуть», и не говорят, что это недостойные деньги. Точно так же при нарастании убытков. Спекулянт сразу же принимает их на себя, закрывая позицию в минус, не давая одному большому убытку свести на нет так кропотливо собранную за весь день прибыль. Поэтому один из главных элементов успешного скальпинга — строгий риск-менеджмент.

Так как борьба в скальпинге идет за каждый пункт, так как каждая секунда может стоить спекулянту всей прибыли, то трейдеры применяют различное программное обеспечение, ускоряющее процесс работы с заявками (их выставление, снятие, перемещение и т.д.).

Обычно такие «ускорители» называются скальперскими приводами. Их великое множество: платные, бесплатные, информативные и не очень.

Наряду с приводом необходимо устойчивое, бесперебойное соединение с биржевым (брокерским) сервером и быстрый Интернет. Даже периодическое зависание (задержка) любой из этих систем отрицательно сказывается на результатах сделок.

Ну и, конечно, совершая сотни сделок за день, крайне важен учет комиссионных издержек за совершение сделок. Даже небольшая разница по комиссии у брокеров (даже в 10 копеек) будет очень отчетливо чувствоваться в итоге дня (а уж, тем более, месяца).

Скальпинг – это очень тяжелый вид заработка (а в прочем, где он не тяжелый?)

Естественно, при таком темпе работы нужно иметь очень стойкий характер. Надо быть быстрым, решительным, смелым и уравновешенным!

На этом здесь всё, и увидимся с вами в следующих статья.

С уважением Александр Шевелев.

Стоит ли торговать по японским свечам

Konnichiwa, друзья 🙂

Моё сегодняшнее японское настроение навеяно многочисленными дебатами о том, нужно ли торговать по свечам или можно по барам? использовать ли свечные конфигурации в торговле? можно ли заработать, используя только свечной анализ?… и всё в таком духе. Поэтому я всё же решил поведать вам тайны японской торговли. Зная их, вы больше не будете мучиться от таких вопросов и не будете мучить других, задавая их.

Анализ японских свечей – это целый ритуал, Читать далее «Стоит ли торговать по японским свечам»

Объём торгов

Объем торгов отражает активность трейдеров. Каждая единица объема отражает действия двух человек: один покупает, другой продает. Дневной объем – это число контрактов, купленных и проданных за один день. Анализ объема просто необходим. С помощью данного инструмента мы можем отслеживать крупных игроков и действовать в рамках их настроений. Так как профессиональные трейдеры самые крупные игроки на рынке, то их настрой будет решающим для движения рынка в ту или иную сторону. Наша задача – определить, в какую сторону они собираются толкать рынок, и присоединиться к этому зарождающемуся движению.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое ударный день?

Ударный день – это день с большим диапазоном, который практически не имеет теней. Это самые сильные дни, в которые делаются самые большие деньги. Особенностью ударного дня является то, что он практически всегда закрывается на экстремальных значениях.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое импульс?

Импульсные свечки – это наиболее резкие движения цены. Данные импульсы говорят о желании большинства трейдеров двигаться в том или ином направлении. Именно в эти моменты нужно пробовать заходить в рынок. Такие импульсы могут быть и при открытии биржи, и во время дневных торгов, и во время вечерней сессии. Никогда нельзя открывать позицию, если рынок движется в сторону, противоположную прогнозируемому движению.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое проскальзывание?

Если необходимо выйти по какой-то конкретной цене, а у вас либо слишком большой лот, либо просто нет покупателя для указанной вами цены (если вы хотите продать) или продавца для указанной вами цены (если вы хотите купить), то цена может перепрыгнуть данный уровень. Это и называется проскальзыванием. Если не ставить защиту, то рынок может уйти намного  дальше того уровня, по которому вы первоначально хотели выйти.

С уважением Александр Шевелёв.

Приказы на ограничение потерь; что такое тейк-профит?

Тейк-профит – это лимитированная заявка, которая выставляется с целью закрытия позиции с прибылью. Если мы купили что-либо и хотим продать по достижении конкретной цены, то можно выставить тейк-профит. Когда цена коснется установленного в заявке уровня, позиция автоматически закроется, а мы получим прибыль.

С уважением Александр Шевелёв.

Приказы на фиксацию прибыли; что такое стоп-заявка?

Это условная заявка, которая исполняется только тогда когда цена доходит до цены «условия», указанной в заявке. Стоп-заявка на продажу исполняется тогда, когда цена падает до указанного в заявке уровня. Эта заявка применяется для закрытия позиции в случае падение цены ниже определенной цены.

Стоп-заявка на покупку исполняется, когда цена вырастает выше указанного в заявке уровня. Она используется либо для открытия позиций на росте цены, либо для ограничения убытков на шортовых позициях.

С уважением Александр Шевелёв.

Как быстро совершать операции через стакан заявок?

Для того, чтобы быстро совершать операции через стакан заявок, необходимо в настройках терминала внести некоторые изменения. Самое главное, что нужно сделать, это в настройках транзакций включить пункт «автоматически подставлять цену в рыночные заявки на срочном рынке». Т.е. теперь, нажимаю всего одну кнопку для того, чтобы купить, и одну кнопку для того, чтобы продать, наша заявка будет сразу исполняться по самой лучшей цене, которую предлагают на рынке. Занимает все это буквально несколько секунд.

Я всегда говорю: самое главное войти в рынок, а не гнаться за ценой с помощью лимитированных приказов. Выставляя лимитные ордера вы можете вообще не войти в позицию и останетесь в стороне.

С уважением Александр Шевелёв.

Чем отличается лимитированная заявка от рыночной заявки?

Лимитированная — это обычная заявка с указанной в ней ценой. Принцип ее действия: если есть встречные заявки, то заявка удовлетворяется, если нет, ставится в очередь.

У рыночной заявки цена не указывается, она удовлетворяется сразу по имеющимся на рынке ценам, какие бы они не были. То есть рыночная заявка на покупку удовлетворяется по лучшему офферу, а рыночная заявка на продажу идет по лучшему биду.

С уважением Александр Шевелёв.

Рыночные и лимитированные заявки

Если трейдер хочет приобрести ту или иную бумагу по конкретной цене, то он может выставить лимитированную заявку, которая исполнится только после того, как рыночная цена коснется обозначенного уровня.

Если же трейдер хочет сразу же приобрести бумагу и совсем не ждать, то он может подать рыночную заявку на приобретение определенного количество акций. С помощью рыночных заявок трейдер может приобрести любое количество акций, но с каждой покупкой цена будет повышаться, т.к. продавцы будут предлагать цену по более высокой цене. Лимитированная заявка не всегда может удовлетворить запрос, ведь по указанной конкретной цене может просто не найтись столько покупателей или продавцов.

С уважением Александр Шевелёв.

Цена offer (оффер)

Оффер (или ask, аск) – это покупка. Цена аск – это лучшая цена для покупателя, которую предлагает продавец (самая низкая цена, которую предлагает продавец). Фраза «появился крупный оффер» означает, что на рынке появился крупный продавец.

С уважением Александр Шевелёв.

Цена bid (бид)

Бид – это продажа. Цена бид – это лучшая цена для продавца, которую предлагает покупатель (самая высокая цена, которую предлагает покупатель). Фраза «появился крупный бид» означает, что на рынке появился крупный покупатель.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое стакан заявок?

Для того чтобы купить или продать фьючерсы, трейдер с помощью биржевого терминала выставляет в биржу заявку с указанием фьючерса, числа лотов и желаемой цены покупки или продажи. Заявка идет на биржу, там автоматически проверяется нет ли встречных заявок с указанной ценой или лучшей (то есть, например, для покупки ищутся заявки на продажу с ценой равной или меньшей, чем указано в заявке). Если такая встречная заявка найдена, происходит сделка. Если встречных заявок по такой цене нет, заявка остается в базе данных биржи и ждет пока не появится подходящая встречная заявка или пока трейдер ее не отменит.

В каждый момент торгов после открытия в базе данных биржи по определенной акции имеются неисполненные заявки на покупку (биды) и на продажу (оффера). Эта очередь заявок выглядит так: биды находятся ниже (не нашлось пока желающих продать так дешево), оффера находятся выше (не нашлось пока желающих купить так дорого), между ними обычно имеется промежуток (спрэд). На нижней границе спрэда стоит лучшая заявка на покупку, на верхней границе лучшая заявка на продажу.

Кусок очереди заявок (так называемый «стакан») можно посмотреть в биржевом терминале. Когда на биржу поступает заявка на покупку по цене выше лучшей цены продажи, она удовлетворяется, «съедая» соответствующий по объему кусок офферов. Когда поступает заявка на продажу по цене меньшей лучшей цены покупки, съедается верхняя часть бидов.

Цена, показываемая в терминале в качестве текущей, является ценой последней сделки. В общем случае она не означает, что вы можете купить или продать по этой цене. Купить вы можете по лучшему офферу, а продать по лучшему биду, которые могут и не совпадать с последней ценой сделки. Для наиболее ликвидных акций, впрочем, спрэд очень небольшой и сделки идут часто, так что все эти цены примерно совпадают и можно ориентироваться на цену последней сделки, однако для малоликвидных акций ситуации могут быть куда разнообразней.

С уважением Александр Шевелев.

Что означает фраза «in the money»?

Фраза означает то, что трейдер находится вне позиции, а если перевести дословно, то «в деньгах». Принято говорить, что прибыль, которая мелькает в терминале во время того, как наша позиция еще открыта, это не прибыль. Когда мы закрываем позицию, то только тогда накопленная прибыль переходит к нам на счет и мы получаем так называемую «бумажную прибыль». Во всех остальных случаях деньги – это лишь виртуальные цифры.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое шорт?

Шорт (или короткая позиция) — это игра на понижение, т.е. продажа того или иного инструмента.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое лонг?

Лонг (или длинная позиция) — это игра на повышение, т.е. покупка того или иного инструмента.

С уважением Александр Шевелёв.

Кто такие медведи?

Медведи – это продавцы того или иного инструмента на бирже. Т.е. это трейдеры, которые рассчитывают на снижение цены анализируемого инструмента. Их основная задача продать дорого, через некоторое время выкупить по более дешевой цене, а разницу между продажей и покупкой забрать себе.

С уважением Александр Шевелёв.

На каких таймфреймах нужно анализировать рынок

Если просматривать дневные графики, то тенденция, которая прослеживается при данном интервале, намного важнее, чем тенденция которая образуется на 5-минутном графике. Анализ графиков нужно начинать с более долгосрочных интервалов и постепенно переходить на более короткие таймфреймы для поиска наиболее оптимальной точки входа в рынок.

С уважением Александр Шевелёв.

Временные интервалы

С помощью торгового терминала можно строить графики различных временных интервалов, т.е. такие графики, которые будут показывать изменение цены за определенный период времени. Это может быть и 1 минута, и 5 минут, и 1 час, и 1 день и 1 неделя и т.д.

Для анализа графиков и определения наибольшего потенциала движения обычно использую графики нескольких таймфреймов. Я использую в своей торговле дневной график и 15-минутный. Дневной график позволяет определять момент, когда рынок имеет большой потенциал движения, а 15-минутный график позволяет определить наиболее оптимальную точку для открытия позиции.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое геп

Геп (gap) – это ценовой интервал к котором не было сделок. Если на рынке прослеживается геп вверх, то цена инструмента совершает резкий скачок вверх. Геп вниз – это такая ситуация, когда цена инструмента совершает резкий скачок вниз (отсутствуют покупатели и продавцы просто продавливают рынок вниз).

Гепы очень часто прослеживаются при открытии рынка. Это происходит потому, что за ночь скапливается много информации, и эту информации активно отыгрывают при открытии биржи.

С уважением Александр Шевелёв.

Что означает пробитие ценового диапазона

Очень часто можно наблюдать пробои ценовых диапазонов. Это происходит, когда цена выходит за границы сложившегося торгового коридора. Цена либо активно пробивает уровень поддержки, либо уровень сопротивления.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое торговый коридор

Торговый коридор – это движение цены в рамках сложившегося диапазона цен. Сверху торгового коридора уровень сопротивления, снизу – уровень поддержки.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое уровень сопротивления

Это уровень цен, при котором энергичные продавцы могут приостановить или развернуть восходящую тенденцию. На графиках уровень сопротивления представлен горизонтальной или почти горизонтальной линией, соединяющий несколько вершин. Обычно уровни сопротивления формируются на круглых цифрах.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое уровень поддержки

Это уровень цен, при котором энергичные покупки могут приостановить или развернуть нисходящую тенденцию. На графиках уровень поддержки представлен горизонтальной или почти горизонтальной линией, соединяющий несколько впадин. Обычно уровни поддержки формируются на круглых цифрах.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое коррекция

Коррекция – это отклонение цены он основного долгосрочного движения. Обычно коррекции являются стандартным явлением. Это как бы отдых перед новым рывком в сторону сложившегося долгосрочного движения. Иногда коррекции могут перерастать в смену тренда.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое технический индикатор

Для облегчения восприятия визуальной информации трейдеры используют различные технические индикаторы. Каждый из таких индикаторов – это математическая формула для расчета цен за определенный промежуток времени в прошлом. Индикаторов существует огромное количество, но все эти индикаторы можно поделить на 2 основные группы: осцилляторы (для определения разворотов в коридоре или существующем тренде) и трендовые индикаторы (для обнаружения и следования за тенденцией).

С уважением Александр Шевелёв.

Преимущества технического анализа

Основное преимущество технического анализа перед фундаментальным – это то, что любые события в мире, все эмоции людей сразу отражаются на графике цены. Нет необходимости анализировать и узнавать, почему тот или иной инструмент начал падать или расти. Если это происходит, значит трейдеры настроены именно так, как показывает график. Анализируя только график.

Еще одним преимуществом технического анализа перед фундаментальным является то, что технический анализ применяется для определения наиболее оптимальных моментов для входа  в рынок. Фундаментальный же анализ оценивает лишь общую ситуацию на рынке.

С помощью технического анализа можно обнаружить тенденцию в ее начальной фазе, что позволяет получить максимальную прибыль от совершенной сделки.

С уважением Александр Шевелёв.

Для чего нужен графический анализ

Нужно всегда помнить, что ценовые графики – это не только абстрактное отображение изменения цены торгуемого инструмента. Это в первую очередь отображение эмоций людей, которые торгуют на рынке. Как и любая история, история борьбы между покупателями и продавцами тоже повторяется, поэтому на графиках появляются повторяющиеся фигуры и формации. Изучая такие фигуры, можно обнаружить закономерности в движении цены инструмента и с большой долей вероятность предсказать будущее направление движения.

С уважением Александр Шевелёв.

Основные недостатки японских свечей

Приветствую вас, друзья.

В предыдущем посте мы с вами разобрались с тем, что же такое японские свечи и для чего они нужны. Сегодня я хочу рассказать вам об основных недостатках анализа цены с помощью японских свечей.

В первую очередь важно понимать, что интерпретация свечей,  впрочем, как и  любой  другой  метод  графического анализа,  носит  субъективный  характер.  Это  можно  считать  недостатком.  Идеальные модели встречаются редко в любом виде анализа. Так, например, вы можете посчитать сформировавшуюся модель за «повешенного», несмотря на то, что она сформировалась не совсем идеально. Я же, в свою очередь, могу не обратить на эту модель никакого внимания. В этом и проявляется субъективизм.

В трейдинге всё индивидуально, но с опытом вы сможете  отобрать  те  графические модели,  которые работают наиболее успешно на вашем рынке (торговом инструменте). В этом смысле субъективность уже будет приносить пользу, так как даст вам преимущество перед теми трейдерами, которые не уделяют так много времени и сил анализу рынка.

Следующей сложностью торговли с помощью анализа японских свечей является тот факт, что  для  построения  свечи  необходимо  знать  цену закрытия.  Тем  самым  для  получения  полноценного  рыночного  сигнала  нужно дождаться цены закрытия. Это означает одно из двух:

1) или вы реально дожидаетесь цены закрытия и предпринимаете соответствующие действия,

2) или пытаетесь предугадать ее и  размещаете  свой  приказ  за  несколько  минут  до  закрытия  свечи.

Конечно, первый вариант более надежный и менее рискованный, но в результате таких ожиданий, можно не успеть войти на следующей свече по нужной цене. Так что, опять же нужно смотреть по обстоятельствам, насколько качественный и сильный сигнал вырисовывается, есть ли потенциал у движения, стоит ли ради него рисковать?

Данный аспект японских свечей может вызывать определенные неудобства, но то же  самое  характерно и  для  многих  технических  систем, сигналы  которых строятся на ценах  закрытия.  Вот  почему  в  последние  минуты  перед  закрытием  торговой сессии  на  бирже  часто происходит  всплеск  активности —  это  срабатывают  сигналы механических торговых систем, основывающиеся на ценах закрытия.

Это неудобство можно преодолеть с помощью использования различных таймфреймов. Если ваш основной рабочий таймфрейм – дневка (а для торговли по японским свечам это самый оптимальный временной интервал), и на нём выстраивается медвежий сигнал, но для входа в рынок нужно дождаться закрытия свечи, то можно перейти на более быстрый таймфрейм, например, на часовик, и если там будет тоже выстраиваться медвежья конфигурация, то можно не дожидаться закрытия дневной свечи и начинать продавать (конечно, если тренд на рынке нисходящий).

И последним нюансом торговли с помощью анализа японских свечей является важность отслеживания сигналов японских конфигураций в совокупности с другими  методами технического анализа: уровнями  поддержки  и сопротивления, уровнями коррекции, значениями объёма и т.д.

На  графиках  свечей  образуется  большое  количество  полезных  рыночных сигналов. Однако эти сигналы не дают ценовых ориентиров. Торговля только по моделям японских свечей, увы, обречена на провал. Свечные конфигурации  нужно ВСЕГДА рассматривать вместе с предшествующими рыночными событиями, принимая во внимание всю техническую информацию о состоянии рынка. Только так вы сможете понимать рынок и отсеивать качественные модели свечей от ложных.

Удачной торговли!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое японские свечи

Доброго времени суток, друзья!

Я думаю, вы неоднократно сталкивались с такими фразами: «Сегодня рынок закрылся зелёной свечой» или «Минимум вчерашней свечи так и не был пробит». Сегодня я хочу уделить особое внимание этим самым СВЕЧАМ, чтобы вы отчётливо понимали, с чем имеете дело.

Каждое движение цены всегда отражается на графике. Каждый штрих цены представляет собой отчет о поведении трейдеров в конкретный момент времени, то есть график показывает нам всё происходящее на рынке.

До недавнего времени самыми популярными графиками были бары. Этот способ отражения цен был широко популярен на Западе. Первые графики там появились около 100 лет назад. Однако на сегодняшний день всё более и более популярным становится использование японских свечей. Давайте разберемся, что же это такое?

Японцы разработали свою систему отображения и фиксации рыночных событий более 300 лет назад. Это один из самых первых видов графиков, появившихся в биржевой индустрии. Японские графики похожи на ряд свечей, выложенных на стол, у большинства из которых с обоих концов есть фитили.


Читать далее «Что такое японские свечи»

Биржевые котировки

Это самый простой способ наблюдать за изменением стоимости того или иного инструмента. С помощью построения специальной таблицы можно в одном окне наблюдать сразу за несколькими инструментами. Есть возможность оставлять в таблице только те параметры каждого инструмента, которые нам необходимы. Это могут быть следующие параметры: полное/краткое название инструмента, дата торгов, дата погашения, число дней до погашения, минимальный шаг цены, цена спроса, цена предложения, цена последней сделки, количество сделок за сегодня, количество заявок на покупку/на продажу, % изменение от закрытия предыдущей сессии, цена закрытия, рыночная цена, объем обращения, цена закрытия предыдущего дня и т.д.

С уважением Александр Шевелёв.

Участники рынка

Основные участники рынка – это публика, профессиональные трейдеры (большие финансовые институты), роботы (компьютерные программы) и активные трейдеры.

Публика – это индивидуальные инвесторы, которые либо только пришли на биржу, либо уже давно торгуют, но не могут добиться успеха, т.к. постоянно действуют, как все. У них нет знаний, техники и опыта. Это значит, что они часто покупают, когда все покупают, а продают, когда все продают. Тем самым, очень часто получается, что они покупают на самых максимумах, а продают на самых минимумах.

Профессиональные трейдеры – финансовые учреждения, которые покупают и продают большими лотами. Это самые крупные участники рынка. Из-за больших объемов, которыми они торгуют, им трудно сразу открывать всю позицию, т.к. это может привести к серьезному скачку цен. Поэтому многие позиции таких игроков открываются или закрываются несколько дней, причем объемы, которыми они торгуют всегда заметны внимательно следящим за рынком трейдерам. Серьезные покупки или продажи таких крупных игроков можно отслеживать на графиках объема. Соответственно, можно присоединяться к профессиональным трейдерам и зарабатывать хорошие деньги.

Роботы – это компьютерные программы, которые работают на очень коротких интервалах. Они имеет большое преимущество перед любыми другими участниками рынка, т.к. простому человеку просто физически невозможно работать с такой скоростью. Обычно они активно выторговывают новости, когда на рынке прослеживаются резкие скачки цен.

Активные трейдеры – это люди, которые относятся к трейдингу, как к серьезному бизнесу, которые отбирают наиболее качественные точки для входа и выхода из позиции, и, соответственно, стабильно зарабатывают на бирже.

С уважением Александр Шевелёв.

Стили торговли на бирже

Долгосрочных трейдеры (инвесторы) — это люди, которые определяют оптимальную точку входа в рынок перед началом какого-либо крупного движения, они достаточно долго могут удерживать позицию. Некоторые инвестиции,  могут составлять по времени  5 — 10 лет и приносить огромные прибыли.

Среднесрочные трейдеры – это трейдеры, которые обычно зарабатывают на колебаниях длительностью от нескольких дней до нескольких недель. Особенностью среднесрочных трейдеров является то, что они ищут более точный момент для входа, тем самым используют внутридневные интервалы (т.е. часовые графики, 15 минутные и т.д.). Среднесрочные трейдеры не выжидают, как долгосрочный инвестор все коррекции, а стараются захватить все импульсы от нижнего канала до верхнего. Они могут работать и против тренда, т.е. получать прибыль в тот момент, когда долгосрочный трейдер теряет деньги.

Краткосрочные трейдеры – это трейдеры, которые работают на очень коротких интервалах, могут получать колоссальные прибыли, но такая торговля очень часто изматывает. Тем не менее, этот вид торговли очень полезен тем, кто хочет опробовать свою стратегию или научиться быстро принимать решения.

С уважением Александр Шевелёв.

Зачем учитывать автоматические плечи на фьючерсах?

Очень многие спрашивают о плечах при торговле фьючерсом на Индекс РТС. Но нужно понимать различие между кредитным плечом и автоматическим. Я не понимаю, зачем спрашивать, какое плечо ты используешь при торговле фьючерсом на Индекс РТС, если это плечо не касается кредитного. Нет смысла считать автоматические плечи. Автоматические плечи не несут никакого риска, т.к. не используются заемные средства. Если грамотно управлять капиталом, то никогда не будет никаких проблем с рисками и ситуаций с margin call.

С уважением Александр Шевелёв.

Автоматическое плечо на фьючерсах

Что касается фьючерсов, то плечи здесь не являются кредитными. Их называют «плечами»,  но на самом деле они не представляют из себя заемные деньги. Плечо просто появляется автоматически, что обосновано спецификацией фьючерсных контрактов. При покупке фьючерса мы платим не за весь контракт, а лишь за его часть. Эта часть может стоить приблизительно 10% от полной стоимости контракта. Тем самым и появляется автоматическое плечо 1:10. Нельзя автоматическое плечо путать с кредитным плечом. Это разные вещи. При работе с фьючерсами мы никому ничего не должны.

С уважением Александр Шевелёв.

Опасно ли использовать маржинальное кредитование

Представьте, что вы берете кредит и через некоторое время не можете выплатить деньги. Маржинальное кредитование имеет такой же смысл и поэтому является очень опасным инструментом, тем более для новичка. Лучше всегда торговать только своими собственными деньгами, быть в психологическом равновесии, ни от кого не зависеть и никуда не спешить.

С уважением Александр Шевелёв.

Маржинальное кредитование (кредитное плечо)

Маржинальное кредитование позволяет совершать сделки с превышением объема собственных средств. Кредитное «плечо» — это дополнительные деньги или ценные бумаги для проведения торговых операций на бирже. Т.е. вы можете покупать акции на сумму, значительно превышающую объем ваших собственных средств, или продавать ценные бумаги, которых нет среди ваших активов.

Маржинальное кредитование дает возможность работать не только на росте рынка, но и на его понижении. Обычно кредитное «плечо» 1/1 предоставляется всем клиентам (собственные средства/заемные средства). В течение одной торговой сессии маржинальное кредитование осуществляется бесплатно. При переносе позиции на следующий день комиссия взимается только за реально использованные маржинальные ресурсы.

Для коротких позиций расчет комиссионных выплат имеет приблизительно следующий вид: N/360, где N колеблется от 16 до 20% годовых. Для клиентов с повышенным уровнем риска предоставляется «плечо» 1:3 (опыт работы на бирже не менее полугода; управление активами свыше 600 тыс. рублей).

С уважением Александр Шевелёв.

Сколько я теряю или зарабатываю при изменении цены фьючерса на Индекс РТС

Фьючерс на индекс РТС ходит шагами. Один шаг — это 5 пунктов. Т.е. 1000 пунктов — это 1000/5=200 шагов. Каждый шаг имеет свою цену. Особо зацикливаться на курсе доллара не стоит. Берите приблизительную величину — 3 рубля за шаг.

На сайте РТС в спецификации фьючерсного контракта указана стоимость шага цены. Если вас уж очень интересует стоимость шага, то можете заходить по этой ссылке и смотреть (http://www.rts.ru/ru/forts/contract.html?isin=RTS-9.11). Можно просто брать приблизительную величину в 3 рубля. Т.е. мы знаем стоимость шага, равную 3-м рублям. Теперь нам нужно найти стоимость всех 200 шагов из 1000 пунктов, которые прошел инструмент. Получается следующее значение: 200*3=600 рублей. Т.е. при покупке 1-го контракта по цене, например, 190 000 и последующей продаже по цене 191 000 вы получите прибыль 600 рублей. Просто запомните комбинацию: «Размер в пунктах делю на 5 и умножаю на 3».

С уважением Александр Шевелёв.

Спекуляции фьючерсными контрактами

На рынке одновременно работаю и другие игроки – спекулянты, которые производят торговые операции с фьючерсными контрактами в расчете на прогнозируемое ими изменение цены. Спекулянты рассчитывают получить прибыль от предполагаемого ими движения цены, которое для хеджеров нежелательно (т.е. и покупают и продают).

Спекулянты и хеджеры преследуют разные цели, но их взаимодействие обеспечивает активность рынка, его конкурентность и ликвидность. Даты исполнения фьючерсных контрактов на различные товары могут существенно различаться, и трейдеры, планирующие сделки, выбирают тот или иной контракт в соответствии со своими тактическими, а также стратегическими целями. Ближайший к дате исполнения фьючерсный контракт, как правило, более ликвиден, соответственно, большее число трейдеров его торгуют. Поэтому цена данного инструмента более реальна, а вероятность того, что она будет совершать заметные скачки – минимальна.

С уважением Александр Шевелёв.

Хеджирование фьючерсными контрактами

При продаже или покупке фьючерсного контракта, оговаривающего цену базового актива на некоторую дату в будущем, участники рынка имеют возможность страховаться от неблагоприятного движения цены. Такое страхование называют хеджированием, а участники рынка, использующие этот механизм – хеджерами. Если крупные трейдеры (или профессиональные участники рынка) держат большой портфель акций и видят, что рынок может упасть, то они могут застраховать себя от потерь и пересидеть ожидаемое снижение рынка, продав фьючерсные контракты на сумму, равную стоимости приобретенных акций (чтобы уравновесить открытие позиции).

С уважением Александр Шевелёв.

Как можно продать то, чего у меня нет (что касается фьючерсов)

Если вы даете обязательство продать то, чего у вас нет, то здесь нужно понимать следующее: никто в принципе не знает, что у вас нет данного товара. Вы продаете, но потом, когда цена достигает вашей цели, выкупаете свое же обязательство обратно. Теперь ни вам никто не должен, ни вы никому не должны. Вы погасили свое обязательство.

К тому же, фьючерсный контракт на Индекс РТС – расчетный, и получается, что это не товар, а спекулятивный инструмент, который рассчитывается только в деньгах. Соответственно, все покупают и продают только в рамках своих прогнозов и ожиданий. Поэтому, продержав позицию открытой даже до даты экспирации, вы никому не обязаны будете ничего поставлять. Будет произведен лишь перерасчет денежных средств. Вы покупали, а цена опустилась – отнимется разница между ценой покупки и продажи; вы покупали – цена выросла – прибавится разница между ценой покупки и продажи.

С уважением Александр Шевелёв.

Закрыть позицию можно только после погашения контракта?

Закрыть позицию можно не дожидаясь даты экспирации (т.е. даты, когда контракт завешает свой жизненны цикл; для фьючерса на Индекс РТС этот период равен 3 месяца). Если вы купили фьючерсный контракт, а потом решили закрыть позицию, то вы просто-напросто подаете заявку на продажу контракта, тем самым позиция будет автоматически закрыта. Не нужно переживать, что вы дали кому-то обязательство купить, а не купили. Свой продажей вы аннулировали свое обязательство на покупку.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое margin call (маржин колл)

Маржин колл – это требование о необходимости довнесения клиентом денежных средств. Чтобы этого не произошло, нужно всегда знать, где стоит стоп-лосс. Максимальная просадка от текущего уровня цены до стоп-лосса должна быть меньше, чем количество свободных денежных средств после приобретения фьючерсных контрактов и внесения гарантийного обеспечения. Если делать все по системе и в рамках риска, то можно не забивать себе голову маржин коллами. При правильном управлении капиталом можно совершить несколько доливок и ни разу не внести дополнительные денежные средства.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое гарантийное обеспечение

Доброго времени суток, друзья!

Торгуя фьючерсами, важно понимать, по какой цене вы покупаете фьючерс и сколько вы при этом платите.

Фьючерс это не обычный товар. Если в магазине на хлебе весит ценник, на котором написано 20 рублей, то вы знаете, что на кассе вам придётся заплатить за этот хлеб 20 рублей. Если вы посмотрите на график фьючерса на Индекс РТС, то увидите, например, значение цены 172 500. Однако это не будет означать, что вам нужно заплатить за один фьючерсный контракт 172 500 рублей.

Существует такое понятие «гарантийное обеспечение (ГО)». Это та сумма, которая биржа требует внести в качестве залога за покупку/продажу фьючерсного контракта. То есть вы не платите всю цену фьючерсного контракта, а лишь вносите залог. Внося залог, вы как бы подтверждаете всю серьёзность своего намерения купить (продать) фьючерсный контракт. ГО взимается как с продавца, так и с покупателя фьючерса. Иногда его ещё называют депозитной маржой.  Если услышите это словосочетание, то знайте, что это наше гарантийное обеспечение.

После того, как сделка совершена, между продавцом и покупателем прерываются все отношения. И по сути дела теперь каждый из них в отдельности имеет дело с расчётной палатой биржи.  Резервирование ГО защищает расчетную палату от риска, связанного с неисполнением одним из участников своих обязательств по контракту. Эта функция ГО больше понятна на примере поставочных фьючерсов (подробнее о поставочных фьючерсах в этом посте). Если продавец по каким-то причинам не поставляет товар по фьючерсу или покупатель отказывается принимать, то биржа забирает внесенное гарантийное обеспечение за нарушение обязанностей по договору. Но этот пример применителен только к поставочным фьючерсам. В расчётных фьючерсах всё проще (подробнее о поставочных фьючерсах в этом посте), ГО у вас не заберут. Но это не значит, что вы не можете понести убытки.

Как правило, гарантийное обеспечение составляет от 5% до 20% всей стоимости контракта. Например, на момент написания этой статьи, то есть 5 марта 2012 года гарантийное обеспечение фьючерсного контракта  на Индекс РТС равно 11 203,06 рубля, а рыночная цена фьючерса в этот же момент составляет 174 400. Значит, гарантийное обеспечение составляет 6,4%.

ГО резервируется на вашем счете до момента исполнения сделки или закрытия позиции по фьючерсному контракту. То есть вы не платите гарантийное обеспечение безвозвратно. Вот в магазине вы заплатили 20 рублей и забрали хлеб. Потом, когда вы съели свой хлеб, вам никто не вернёт ваши 20 рублей. А вот с фьючерсами другая ситуация. Гарантийное обеспечение замораживается у вас временно до момента погашения сделки.

ГО устанавливается биржей в фиксированном размере на конкретную дату и относительно одного фьючерсного контракта. То есть если вы захотите купить два фьючерсных контракта на Индекс РТС, то брокер зарезервирует на вашем счёте уже не 11 203, 06 рубля, а 22 406, 12 рублей. Об этом нужно помнить, рассчитывая объём, которым хотите торговать.

Величина ГО указывается в спецификации фьючерсного контракта (пример спецификации приведён на рисунке выше). ГО фьючерсов можно посмотреть на сайте российской биржи ММВБ-РТС.

Пожалуй на сегодня хватит 🙂 В следующих постах я более детально рассмотрю процесс расчёта гарантийного обеспечения.

Спасибо за внимание!

Удачных торгов!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое расчётная цена

Всем привет!

На связи Александр Шевелёв.

В сегодняшнем посте хочу рассказать вам о расчётной цене. На бирже есть разные цены :-): цены покупателей, цены продавцов, лучшая цена покупателей, лучшая цена продавцов. Эти цены у всех на слуху, однако расчётная цена ничем не хуже других цен, но о ней не так часто говорят. По этому поводу я и решил уделить ей особое внимание.

Вообще существует огромное количество определений расчётной цены. Иногда даже кажется, что для каждого трейдера она означает что-то своё. Однако при более детальном изучении этого вопроса смысл расчётной цены становится вполне понятным.

Итак, расчётная цена – это цена, по которой происходит исполнение фьючерсного контракта. Причем исполнение фьючерсного контракта подразумевает под собой не только экспирацию, но и «рядовые» спекулятивные покупки или продажи. То есть, по сути дела, расчётная цена эта цена, по которой мы либо покупаем, либо продаём фьючерсный контракт. Такое определение расчётной цены в первую очередь нужно для трейдеров.

Однако стоит сказать, что для биржи расчётная цена «своя». В этом случае эта цена имеет небольшое специфичное отличие. В интересах биржи расчётная цена представляет собой среднюю цену на торговый инструмент, например, на фьючерс Индекса РТС, рассчитываемую на конец операционного дня. Это значение цены нужно бирже для того, чтобы определить допустимое колебание колебания цен на следующий день (в этом посте я подробнее рассматривал меры по регулированию биржей движения цен). Также расчётная цена нужна бирже для того, что бы определять размер залогового обеспечения по срочным контрактам.

Ещё одной функцией расчётной цены является то, что она используется для начисления вариационной маржи во время дневного клиринга и во время закрытия дневной торговой сессии. В этой ситуации расчётная цена для трейдера и для биржи имеет одинаковый смысл.

Стоит сказать об ещё одном применении расчётной цены. С помощью неё биржа определяет цены, по которым ликвидируются фьючерсные контракты в случае поставки реального товара. В этом случае расчётная цена фьючерса реально становится ценой исполнения (то есть поставки) фьючерсного контракта.

Подводя итог, можно кратко сказать, что расчётная цена необходима для начисления вариационной маржи и биржевых показателей, которые будут определять движение цены на следующий день (максимальной движение за день, ГО).

На это пока всё. Увидимся в следующих постах.

Удачной вам торговли!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое офсетная сделка или как аннулировать фьючерс

Доброго времени суток, друзья!

Торговля на бирже представляет собой процесс открытия и закрытия позиции. То есть мы открываем позицию (входим в рынок), ждём развития движения и закрываем позицию (выходим из рынка). Именно по такой схеме происходит любая торговая операция. Пока вы не закрыли свою позицию, ваша прибыль или убыток ещё не зафиксированы и не принадлежат вам. Как только позиция закрывается, результат от этой операции отражается на вашем счёте. Так как же происходит закрытие позиции, что нужно сделать, чтобы зафиксировать прибыль (убыток) на своём счёте?

Закрытие позиции представляет собой аннулирование своих обязательств по купленным (проданным) фьючерсным контрактам.  Для того чтобы аннулировать купленный (проданный) ранее контракт, вы должны просто подать заявку брокеру на продажу (покупку) аналогичного количество контрактов. Например, у вас открыта длинная позиция на 10 контрактов, то есть вы купили 10 фьючерсных контрактов. Чтобы закрыть эту позицию, аннулировать свои обязательства по этим 10 купленным контрактам, необходимо совершить встречную сделку, то есть продать 10 фьючерсных контрактов. Тем самым вы будете являться и продавцом, и покупателем, в результате чего ваша сделка аннулируется.

Такая операция легко объясняется с математической точки зрения:

проданные 10 контрактов – это (- 10)

купленные 10 контрактов – это (+10)

В итоге: (- 10)  + (+10)  = 0, то сеть сделка аннулирована.

Такая встречная сделка называется  офсетной. Офсетная сделка представляет собой сделку, в результате которой прекращаются обязанности по ранее открытой позиции в связи с тем, что возникает противоположная позиции по одному и тому же срочному контракту. Офсетную сделку ещё называют обратной. Ещё раз повторюсь, офсетная сделка – это «купили 10 фьючерсных контрактов – продали 10 фьючерсных контрактов» или «продали 10 фьючерсных контрактов – купили 10 фьючерсных контрактов». Важно, чтобы сделки были противоположными, а объём одинаковым! Если вы купите 10 фьючерсных контрактов, а продадите 20, то в результате этого ваша позиция не аннулируется. В этом случае вы останетесь с короткой позицией на 10 контрактов. Вспоминайте математику, получится  (+ 10)  + (-20)  = (- 10). Это уже не офсетная сделка, а переворот позиции.

В результате обратной (офсетной) сделки получается, что вы купили у кого-то обязательство (контракт), а затем, когда рыночная цена на фьючерсный контракт выросла, выставили данное обязательство (контракт) на продажу. Тем самым вы получили прибыль, а ваше обязательство по фьючерсному контракту перешло кому-то еще. Вы же освободились, и теперь ни вам никто не обязан, ни вы никому не обязаны. Вы просто получаете результат сделки себе на счёт.

Только по такому принципу мы можем в любой момент избавиться от своих фьючерсных контрактов. В случае если вы додержали фьючерс до экспирации, офсетную сделку для вашей позиции брокер проведёт самостоятельно. Ему будет необходимо закрыть вашу позицию в связи с прекращением обращения фьючерсного контракта. А чтобы всегда помнить об экспирации советую изучить статью «Что такое срок поставки фьючерса».

Удачной торговли!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое срок поставки фьючерса?

У каждого фьючерсного контракта есть определенный месяц поставки и дата исполнения. Но это не означает, что купив фьючерсный контракт, вы имеете право закрыть позицию только по достижении даты исполнения. Конечно же, можно закрывать позиции и раньше, фиксируя либо прибыль, либо убыток в денежном выражении.

С уважением Александр Шевелёв.

Что такое поставочный фьючерсный контракт

Доброго времени суток, друзья!

В прошлом посте мы с вами выяснили, что такое расчётный фьючерс. Несмотря на то, что практически все фьючерсы на российской бирже являются именно такими, сегодня мы рассмотрим второй вид фьючерсов – поставочные фьючерсы.

Поставочными фьючерсами в основном торгуют промышленные предприятия, которые  хотят в первую очередь купитьпродать какой-то товар по выгодным ценам. Спекуляции фьючерсными контрактами в целях получения денежной прибыли их не интересует. Поставочные фьючерсы обычно приобретаются компаниями для того, что реально обезопасить себя от роста цен и купить, необходимое сырье  по выгодным ценам сегодня, а получить это сырьё через какое-то время.

И в этом случае экспирация уже является не просто датой окончания обращения фьючерса, но и датой поставки товара. То есть в день экспирации продавец поставляет покупателю, установленное в спецификации количество базового актива. Если вы купили поставочный фьючерс на какой-либо товар, то на дату исполнения вы его и получите.

На российской фондовой бирже поставочным фьючерсом является, например, фьючерс на сахар-песок. Так же поставочными являются некоторые фьючерсы на акции.

Как правило, поставочные фьючерсы менее ликвидные, чем расчётные, поэтому для частного трейдера они не представляют особого интереса. Но так как биржа функционирует  в первую очередь для крупных институциональных инвесторов, компаний, а не для частных трейдеров, то наличие поставочных фьючерсов вполне обосновано.

Надеюсь, теперь вы уловили разницу  между расчётными и поставочными фьючерсами.

Наша с вами задача торговать самыми ликвидными инструментами, так что не стоит волноваться по поводу поставочных, они нам не помощники в получении прибыли.

Удачных вам торгов!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое расчетный фьючерсный контракт?

Доброго времени суток, друзья.

Вы всё ещё боитесь покупать фьючерсы, потому что не хотите, чтобы вам кто-то что-то поставит? Тогда эта статья для вас.

Я уже неоднократно повторял, что сейчас практически все фьючерсы являются расчётными.

Фьючерс – это договор, по которому покупатель обязуется поставить что-то покупателю к определенной дате, в свою очередь покупатель обязуется это принять. Однако сейчас на слово «поставить» можно не обращать никакого внимания, так как относительно фьючерсов вся прибыль или убыток рассчитывается только в денежном выражении. То есть, по сути, не важно, купите ли вы фьючерс на нефть или на евродоллар, всё равно вашей прибылью будут деньги, а не тонны нефти.

Итак, теперь рассмотрим ситуацию с расчетными фьючерсами на примере. Так будет понятнее.

Фьючерс на Индекс РТС – расчетный, т.е. вам не нужно будет ничего поставлять и ничего отправлять. Это обычный перерасчет в денежных единицах. Если вы купили фьючерс на Индекс РТС по цене 150 000 (заплатив при этом только ГО, а не всю сумму) и цена повысилась до 155 000, то ваша прибыль составила 5 000 пунктов, то есть 3 000 рублей и всё. Вы закрыли позицию, и произошёл денежный пересчёт. Вам на счёт добавили 3 000 рублей.

Несмотря на то, что фьючерс котируется на рынке 6 месяцев, не обязательно ждать до последнего дня обращения. Фьючерс можно купить в любое время и закрыть позицию тоже можно в любое время, хоть через неделю (конечно же, в рамках этих 6 месяцев жизни фьючерса), хоть через 5 секунд. Если же вы дотянули до экспирации (момента прекращения обращения фьючерса) и забыли закрыть свою позицию, то в этом нет ничего страшного. Вашу позицию брокер закроет автоматически по последней цене фьючерса, и вы получите любо прибыль на счёт, либо убыток. Если вы не забыли об экспирации, то просто сами закройте позицию в выгодный для вас момент и при необходимости откройте позицию на следующем фьючерсе.

По такой схеме происходит торговлям всеми расчётными фьючерсами.

Однако фьючерсы, по которым происходят  поставки, всё же  существуют, и о них мы поговорим в следующем посте.

Удачной вам торговли!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое базовый актив фьючерсного контракта?

Приветствую вас, друзья!

Прошлый мой пост был посвящён фьючерсам. В нём я постарался максимально доступно и подробно изложить основной смысл этого торгового инструмента. Однако без сегодняшнего поста мой рассказ о фьючерсах не был бы полным.

Сегодня я хочу уделить особое внимание торговым инструментам, на основе которых функционируют фьючерсы. Каждый фьючерс представляет собой контракт на покупку/продажу чего-либо в будущем. Так вот это «чего-либо» называется базовым активом. То есть базовым активом для фьючерса на Сбербанк будут являться  акции Сбербанка. Получается, что из акций Сбербанка получается фьючерс на акции Сбербанка, как из апельсина получается апельсиновый сок. По сути дела тот же апельсин, но в другой форме и немного с другими свойствами.

Как правила в качестве базового актива могут выступать акции (фьючерс на Сбербанк), товары (фьючерс на нефть), индексы (фьючерс на Индекс РТС) и валюты (фьючерс на пару Евро/доллар).

Фьючерсы находятся в тесной взаимосвязи со своим базовым активом. Как правило, биржа стремится не допускать большой разницы между фьючерсом и его базовым активом, так как фьючерс в своей основе является инструментом для хеджирования.

Рассмотрим такой пример. Акция Сбербанка стоит 100 рублей. Тогда фьючерсный контракт, представляющий собой в основном договор на пакет акций, например на 100 штук, должен  стоить 10 000 рублей. Однако мы в свою очередь от этой суммы заплатим только 10% (ГО). По факту же рыночная цена фьючерса будет отличаться от настоящей цены, но огромной разницы не будет.

Если произошли какие-то важные события и повлияли на стоимость акций Сбербанка, то это незамедлительно скажется и на фьючерсе на Сбербанк.

Вот такая тесная взаимосвязь существует между фьючерсами и базовыми активами.

Удачных вам торгов!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое фьючерсы?

Доброго времени суток, друзья!

Не так давно (в этом посте) мы с вами разбирались с торговыми инструментами. Сегодня же я хочу уделить отдельное внимание фьючерсу. На сегодняшний момент я сам торгую только фьючерсами, поэтому сегодня поделюсь своими знаниями по поводу этого актива.

Начнём с того, что слово это, как вы уже могли догадаться, не русское, а американское. Термин «фьючерс» происходит от английского «future» – будущее. И такая трактовка дана неспроста.

Вообще фьючерс – это договор купли-продажи между покупателем и продавцом. Этот договор обязывает покупателя приобрести некоторый актив в будущем (через месяц, год и т.д.), но по сегодняшней цене. Покупатель обязуется купить актив в оговоренный срок, а продавец – произвести продажу в этот же срок. Таким образом, взаимные обязательства оговаривают вид актива, его размер, срок исполнения сделки и ее цену. То есть сегодня покупатель и продавец договариваются о поставке товара, но сам факт поставки будет в будущем.

Однако сейчас на фондовой бирже РФ практически все фьючерсы расчётные (подробнее о расчётных фьючерсах в этом посте ), то есть вам никто ничего не поставит, если вы купите фьючерсный контракт. К тому же и никакой договор с продавцом (покупателем) не нужно будет оформлять. Все торговые операции происходят автоматически через терминал, и на бирже просто сохраняется ваша заявка.

Каждый фьючерс имеет свою спецификацию (мартовский фьючерс на Индекс РТС, декабрьский фьючерс на пшеницу и т.д.) и обращается на рынке 6 месяцев, последние 3 из которых самые активные. После прекращения обращения одного фьючерса торговлю можно будет продолжить следующим контрактом. Однако, купив фьючерсный контракт, не обязательно держать позицию до момента прекращения обращения фьючерса (экспирации).  Вы имеете право до истечения указанного срока аннулировать свои обязательства, продав (если он первоначально был куплен) или купив (если он первоначально был продан) данный фьючерс.

Многие трейдеры, ведущие внутридневную торговлю (интрадей), владеют фьючерсными контрактами всего несколько часов или даже минут. Так что фьючерсы вполне понятные и доступные для торговли инструменты. Не стоит их бояться, так как от них в любой момент можно избавиться. К тому же, например, фьючерс на Индекс РТС самый ликвидный инструмент на российской бирже  ММВБ-РТС, поэтому проблем с закрытием и открытием позиций у вас не будет.

Удачной торговли!

С уважением Александр Шевелев.

Как можно продать то, чего у меня нет?

Приветствую вас, товарищи!

Ни для кого не секрет, что сейчас на фондовом рынке можно как покупать ценные бумаги, так и продавать их.  С покупкой всё понятно: купил сейчас фьючерсный контракт (акцию), а позже продал его по более высокой цене и получил прибыль. А вот с продажей не всё так понятно… Ну понятно, что продал сейчас дороже, а потом купил дешевле, но не понятно, как можно продать то, чего у меня нет. Давайте в сегодняшнем посте и будем разбираться с этой загадкой.

Итак, для начала разберём вообще процесс получения прибыли от короткой операции, то есть от операции «продал дороже — купил дешевле». Разберём эту ситуацию, как говорил профессор в моём университете,  «по рабочее-крестьянски». Представьте, что у вас есть 1 помидор, и сейчас он стоит как 2 огурца, то есть 1 помидор = 2 огурцам. Вы решаете продать свой помидор за 2 огурца, то есть за свой помидор вы получаете 2 огурца. На следующий день вы узнаёте, что теперь помидоры подешевели и стали стоить как 1 огурец. У вас есть 2 огурца, которые вы вчера получили за свой помидор. И вы решаете откупить обратно свой помидор, но уже не за 2 огурца, а за один, так как цена упала. Откупаете свой помидор за 1 огурец и в итоге у вас на руках остаётся 1 помидор и 1 огурец, от есть вы получили прибыль в размере 1 огурца. Вот так получается прибыль от коротких операций на бирже. Теперь пошли дальше.

Аналогичная ситуация происходит и с ценными бумагами, несмотря на то, что у вас нет этих ценных бумаг. Например, вы ожидаете, что цена на тот или иной инструмент будет падать. У вас этих контрактов (акций) сейчас нет в наличии, но они есть у вашего брокера (у него всегда всё есть). Подавая заявку на продажу актива, вы как бы берете этот актив в кредит у брокера. То есть вы только отдаёте поручение: «Продать 1 фьючерсный контракт (акцию) по такой-то цене», а брокер за вас сам продаёт свой фьючерсный контракт (акцию) и записывает всю ответственность по деньгам на вас счёт.

Если ваш прогноз сбывается, и цена актива действительно падает, то вы откупаете обратно этот актив. Чтобы закрыть шортовую операцию, вам нужно купить столько же контрактов (акций), сколько вы продали. Тем самым вы как бы погашаете своё обязательство. Вы забрали назад то, что продавали и отдаёте брокеру столько, сколько брали у него. Всю разницу, которую вы получили от этой операции, вы забираете себе. Брокеру же платите только комиссию за совершённую операцию (в случае торговли фьючерсными контрактами). Однако в случае с некоторыми акциями брокеру всё же придётся ещё заплатить за кредитование.

Получается, что продажа того, чего у вас нет не такая уж и сложная операция. Вы продаёте актив, который вам предоставляет ваш брокер, а позже выкупаете этот актив обратно (купить-то вы можете всё что угодно) и отдаёте назад брокеру, чтобы не быть перед ним в долгу :-), а прибыль от операции забираете себе. Убыток от таких операций также несёте вы.

Надеюсь, теперь с продажей стало всё ясно и можно продолжать торговать, не думая об этом.

Удачных торгов!

С уважением Александр Шевелев.

Почему рынок растет?

Привет всем развивающимся трейдерам :-)!

На рынке все движения могут распространяться только в трёх направлениях: вверх, вниз и вбок. Почему же это происходит? Почему рынок, например, растёт? Давайте сейчас с этим и разберёмся.

Как я уже говорил в прошлом посте, все рыночные движения подчинены закону спроса и предложения.

Подъём рынка (рост цены) возможен только в том случае, если покупатели агрессивнее продавцов, то есть баланс сил сместился в пользу спроса. Но здесь нужно понимать такой нюанс. На рынке всегда количество продавцов равно количеству покупателей. Если кто-то купил 1 контракт (акцию), значит, кто-то продал этот контракт (акцию). Рынок растёт не потому что стало больше покупателей на рынке, а потому что покупатели стали более агрессивными. Увеличилось желание покупать. Это значит, что покупатели в данный момент времени готовы купить что-либо по цене, которая выше рыночной. Они за каждый следующий контракт предлагают всё более и более высокие цены, потому что по старым (более дешёвым) ценам уже никто не продаёт. Давайте рассмотрим пример.

Сейчас одна акция стоит 100 рублей. Вдруг возникает много желающих купить эту акцию по 100 рублей (увеличивается спрос). Однако продавцов на всех не хватило, и остались неудовлетворённые покупатели, которые ещё хотят купить эту акцию, но уже не могут. Тогда эти покупатели предлагают за эту акцию уже 110 рублей, находятся ещё продавцы, которые готовы продать акции за эту цену, но опять всем желающим не хватило. Тогда всё повторяется по кругу, тем, кому не хватило акций по 110 рублей, уже предлагают за неё 120 рублей и так далее. Вот так цена нашей акции уже выросла до 120 рублей.

Таким образом, спрос и предложение определяют цену товара. Растёт спрос — растёт цена, растёт предложение — цена падает. Понимая эти принципы движения рынка, вам будет гораздо проще распознавать ситуации на рынке. Тем самым вам будет проще определять тренд и зарабатывать на нём

Удачной вам торговли! Увидимся в следующих постах!

С уважением Александр Шевелев.

Почему изменяется цена? (закон спроса и предложения)

Доброго времени суток, друзья!

Мы с вами потихоньку начинаем вникать в суть рынка. И сегодня поговорим о самом главном принципе функционировании, которому подчиняются все движения цены.

Рыночные цены торговых инструментов изменяются в соответствии с законом спроса и предложения. В любой момент времени  цена определяется балансом между покупателями (спросом) и продавцами (предложением).

Спрос напрямую связан с ценой. Если спрос на какой-то товар увеличивается, то увеличится и его цена. Если же спрос падает, то это тут же скажется на цене – она снизится. Вот такая прямая зависимость.

Когда повышается спрос, на рынке возникает следующая ситуация. Количество желающих купить один и тот же инструмент увеличивается и постепенно начинает не хватать продавцов, чтобы удовлетворить всех покупателей. Просто люди понимают, что продавать невыгодно и тоже хотят купить, то есть присоединяются к массе покупателей. И вот в такой момент преобладания спроса над предложением начинает расти цена. Чтобы купить желаемый инструмент люди готовы предлагать всё более и более высокие цены, они уже хотят купить по любой цене – лишь бы купить. Так цена начинает повышаться и  наступает так называемый бычий рынок, цена инструмента стремительно растет (подробнее об этом здесь).

Однако процесс роста тоже не может продолжаться вечно. В какой-то точке цены покупатели поймут, что уже «слишком дорого» и не захотят покупать. Это происходит не в одной конкретной точке, где все резко перестают покупать, это происходит постепенно. Для каждого точка «слишком дорого»  находится на своём уровне. По мере роста цены количество желающий приобрести этот инструмент падает.

Через некоторое время на рынке наступает такой момент, когда количество фьючерсных контрактов (акций), которые хотят купить и тех, которые хотят продать, становится одинаковым. В такой момент ситуация стабилизируется, продавцы и покупатели находятся в балансе. И в этот момент цена инструмента находится в консолидации (стоит на месте), то есть движется в боковике (коридоре).

Если после консолидации большинство трейдеров решат избавиться от приобретённых контрактов (акций), то начнётся обратная ситуация. Рост предложения приведет к снижению цен. Когда для всех желающих продать начнёт не хватать покупателей, продавцы будут вынуждены предлагать всё более и более низкие цены. Они хотят продать и им нужно это сделать уже по любой цене. В таких ситуациях баланс смещается в сторону предложения, цена начинает падать, и наступает медвежий рынок.

Все движения на рынке происходят именно по этим сценариям, в которых главными героями являются покупатели и продавцы. Чьи намерения и желания сильнее, туда и пойдёт рынок. Для трейдера главное правильно определять баланс сил, который существует на рынке в настоящий момент и торговать в направлении тренда, то есть в направлении, которое задаёт большинство.

Удачи вам!

С уважением Александр Шевелев.

Откуда берётся прибыль на бирже?

Приветствую всех читающих этот пост!

Рад видеть вас у себя на сайте.

Часто говорят, что на бирже деньги делаются из воздуха, то есть не из чего. Ну по большому счёту «да», если учесть, что ты получаешь деньги, не выпуская никакую продукцию и не оказывая никаких услуг. Однако давайте же разберёмся с тем, откуда действительно берутся деньги на бирже, как они зарабатываются.

На самом деле деньги на бирже не появляются из ниоткуда. На рынке всегда есть покупатели и продавцы. Чтобы вы что-то купили, вам это «что-то» кто-то должен продать. И никак иначе – один продаёт, второй покупает. Но рынок же всё равно после этой сделки пойдёт только в одну сторону, либо вверх, либо вниз. А это значит, что либо продавец, либо покупатель будет не прав и потеряет деньги. То есть один теряет деньги, а другой эти деньги получает. Всё просто, нет никакого обмана. Деньги переходят от одного трейдера к другому.

Если один трейдер покупает фьючерсный контракт (акцию) в то время, как другой продает,  а рынок растет, то первый получит прибыль, а второй убыток. Деньги перешли от продавца к покупателю.

Все деньги на бирже – это не какие-то специально выделенные для торговли деньги, это деньги частных трейдеров, компаний, фондов, банков и т.д. И именно эти деньги перетекают из рук в руки. Все зарабатывать не могут. Кто-то теряет, в то время как другой получает. Это закон рынка.

Основная задача трейдера – научиться «отнимать» деньги у других трейдеров, т.е. делать более грамотные действия в то время, как другие трейдеры ошибаются. Зарабатывать на бирже – значит принимать правильные решения чаще других

Удачных торгов вам и правильных решений!

С уважением Александр Шевелев.

Если я куплю акции, где они будут находиться?

Приветствую вас, коллеги!

Мне часто задают такой вопрос «Если я куплю акции, где они будут находиться?». Ответ на него я решил оформить в виде поста.

Мы с вами живём в информационном веке — веке компьютеров, автоматизации, информации. Биржа также идёт в ногу со временем и уже давно перешла на электронную торговлю.

Все акции обращаются в электронном, бездокументарном виде. Это значит, что ваши права на купленные акции подтверждаются только записью в базе данных депозитария. Никаких бумажных носителей нет, акции – это электронная единица. Но даже в таком нематериальном виде она не теряет своих свойств.

При желании всегда  можно сделать выписку из депозитария, в которой будет указано какие акции вам принадлежат, в каком количестве, когда вы произвели покупку/продажу – в общем всё-всё-всё о ваших акциях. Эта выписка будет полностью и безоговорочно подтверждать факт вашего владения акциями. Так что не стоит беспокоиться за то, что вы купите акции, а потом не сможете доказать, что они ваши, всё автоматически учитывается.

В заключении хочу сказать, не так важно, где будут храниться ваши акции, намного важнее то, насколько правильно вы выберите акции для покупки. Если вы выбрали неперспективные компании, то вам будет всё равно, где хранятся ваши акции :-), потому что от них вы получили убыток.

Успешной торговли!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое акция. Зачем их выпускают

Привет трейдерам!

Торговля акциями на сегодняшний момент считается самой распространённой. Однако если спросить у тех, кто торгует акциями, «Что же такое акция?», то многие кроме ответа «ценная бумага» вряд ли что скажут. Чтобы устранить этот пробел в образовании, был создан этот пост 🙂

Акция – это ценная бумага, которая даёт своему владельцу право на долю в бизнесе компании. То есть, приобретая акция, вы становитесь как бы совладельцем компании. Но нужно понимать, что существенное влияние на компанию можно оказывать только в том случае, если вам принадлежит крупный пакет акций, а не 2-3 акции и даже не 1000 штук.

«Зачем же выпускают акции? Зачем компания подпускает всех к своему бизнесу», — спросите вы. Всё дело в том, что любой компании нужно и важно развиваться, а для этого нужны денежные средства. И как раз в этих целях компании выпускают акции. Эмиссия собственных акций, то есть их выпуск, является хорошим способом получения денежных средств от тех, кто верит в развитие этой компании. По сути получается, что компания даёт возможность всем желающим помочь ей развиваться.

Получая деньги от акционеров, т.е. он нас с вами, компания продолжает активно развиваться, вкладывая эти деньги в производство, оборудование, научно-исследовательские разработки, расширение и т.д.

Если показатели компании постоянно улучшаются, то в данную компанию поступают все новые и новые деньги от акционеров, акции растут, а мы с вами получаем деньги, потому что купили эти акции раньше других.

Выпуск акций нельзя рассматривать как получение кредита от тех, кто купит акции. По такой аналогии работают облигации. Акции же скорее похожи «добровольное пожертвование» поскольку выплаты по ним не фиксированы, да и цена на них может упасть, и вы можете потерять. А по кредиту вы бы всё равно получили свой проценты. Но зато если вы все-таки правильно оценили потенциал компании, то ваша прибыль может быть гораздо больше прибыли по фиксированным процентам от выданного вами кредита.

Акции выпускаются двух типов: привилегированные и обыкновенные.

Привилегированные акции дают своему владельцу право на получение заранее установленных дивидендов, но в то же время лишают права участвовать в управлении компанией посредством голосования в ходе принятия решений на собраниях акционеров.

Обыкновенные акции, их ещё называют «простые», дают своему владельцу право на получение дивидендов. Но эти дивиденды не заранее установлены, как для привилегированных, а устанавливаются по итогом деятельности компании за год. То есть подводя итоги года, компания смотрит, на сколько успешным был для неё этот год, сколько прибыли она получила, на сколько эта прибыль превзошла ожидания или разочаровала И после этого решается, сколько заплатить акционерам. Естественно, вы понимаете, если результаты компании оставляют желать лучшего, то на большие дивиденды рассчитывать не приходится. Иногда дивиденды могут и вообще не выплатить из-за плохих финансовых результатов компании. Однако обыкновенные акции  дают своему владельцу право голоса на собрании акционеров.

Вот вкратце я осветил правду об акциях 🙂 Думаю, теперь вы понимаете, зачем компании выпускают акции, и надеюсь, что вы устранили свой пробел в трейдинговом образовании. А это значит, день уже прожит не зря!

Удачи вам!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое голубые фишки?

Приветствую вас, друзья!

В сегодняшнем посте хочу рассказать вам об акциях, которые называются «голубыми фишками». Настоящий серьёзный трейдер обязан это знать 🙂

Итак, поехали вникать в суть дела.

Голубыми фишками называют самые ликвидные акции фондового рынка, с максимальными оборотами торгов. За более точным определением «голубых фишек» обратимся к нашим коллегам из США.

«Blue chip» или «голубыми фишками» согласно определению Нью-Йоркской фондовой биржи называются компании, которые обладают репутацией качества, надёжности и способности прибыльно вести свой бизнес как в периоды экономического подъёма, так и в периоды кризиса.  Классическими голубыми фишками считаются 30 крупнейших компаний США, составляющих индекс Dow Jones Industrial Average. То есть, как видите, голубыми фишками называются не только акции, но и компании в целом. Применительно ко всем биржам мира «голубыми фишками» называют самых крупных и стабильных эмитентов.

Однако интересно, почему такие компании называют именно «голубыми» фишками, а не «зелёными» или «красными»

Всё дело в том, что такое название пришло на биржу из покера.

В самом простом варианте игры фишки представлены в трёх цветах:

 — белые (1 доллар)

— красные (5 долларов)

— синие (10 долларов) самые дорогие.

Никто точно не знает, почему, именно синие фишки были самыми дорогими. По одной из версий, это может быть связано с «голубой кровью» аристократов. Не зря ведь синий цвет всегда ассоциировался с элитными и знатными людьми.

На бирже впервые эмитентов назвал голубыми фишками Оливер Джингольд из агентства Dow Jones в 1923 или 1924 году (в различных источниках по-разному указывается год, но какой-то из этих двух точно правильный :-)).

Кроме голубых фишек на бирже ещё есть акции второго эшелона и третьего. Вторым эшелоном называют менее ликвидные акции, третьим эшелоном – акции с совсем низким оборотом. Однако стоит заметить, что деление между вторым и третьим эшелоном достаточно условное, и пока что никаких четких критериев нет.

Вот такие интересные факты существуют на бирже.

Спасибо за внимание!

Удачных торгов!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое волатильность?

Приветствую вас, друзья!

Уверен, что при просмотре графиков различных инструментов вы замечали разницу в активности движений.

На одних графиках цены практически всегда находятся в узком диапазоне, движения очень маленькие, тренд плохо выражен. А есть графики, на которых цены двигаются активно, делая большие движения, как вверх, так и вниз.

Если рассматривать график даже одного инструмента, можно заметить, что на каком-то участке рынок двигался вяло в боковом движении, но после этого по истечении какого-то времени вялое движение сменялось активным большим движение, например, вверх.  Такая характеристика активности движения цены называется волатильностью.

Волатильность – это степень активности биржевого инструмента.  Если движение цены вялое в узком коридоре, то говорят, что это низко волатильный инструмент (или низко волатильный период на рынке). Если же движение цены активное, с большими изменениями, то говорят, что такой инструмент обладает высокой волатильностью. Волатильность отражает степень агрессии покупателей и продавцов на рынке.

Волатильность – это важный показатель движения инструмента. В период высокой волатильности можно быстрее заработать хорошие деньги. Но и, конечно же, в этот период возрастает риск выноса стоп-лоссов. Но это не значит, что торговля при низкой волатильности более выгодна.

Если рассматривать волатильность одного торгового инструмента, то она также меняется во времени. Низкие периоды волатильности, как правила являются небольшой передышкой. В это время инструмент отстаивается, формирует сильные базы и готовится к серьёзному движению. Рынок движется от периода низкой волатильности к периоду высокой волатильности. И нужно этот принцип обязательно учитывать в своей торговле.

Самым выгодным является заход именно в низко волатильный период, потому что в это время рынок даёт возможность поставить маленький стоп. После чего, если ваши предположения относительно движения рынка верны, вам останется только дождаться выхода рынка  из низко волатильного периода в период активного движения (высокой волатильности). Если ваш стоп поставлен верно, то рынок не вернётся за ним, а продолжит активно двигаться в нужную сторону.

Учёт волатильности в своей торговле поможет вам, когда нужно, сокращать свои стоп-лоссы или наоборот расширять и брать столько прибыли, сколько даёт рынок в конкретный период времени. Подробнее о том, как измерять волатильность и учитывать её в торговле, я рассказываю в этом посте.

Присматривайтесь к волатильтности своих торговых инструментов, старайтесь чувствовать активность движения и двигайтесь в ногу с ценой.

Удачи вам!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое спред?

Приветствую вас, друзья!

В прошлом посте я раскрыл всю правду о ликвидности. Понятие ликвидности тесно связано с понятием «Спрэд», о котором мы сегодня и поговорим.

Итак, на рынке существует лучшая цена покупателя и лучшая цена продавца в определённый момент времени. Эти цены неодинаковые. Они отличаются на конкретную величину. И эта величина как раз и называется спрэд (spread). То есть спрэд — это разница между лучшей ценой на покупку и лучшей ценой на продажу.

Спрэд есть в любом инструменте. Это не фиксированная величина, но контролируемая. Спрэд на каждом инструменте устанавливается биржей. И при необходимости по ходу торгов спрэд могут расширить или сузить.

Дело в том, что допустимый размер спрэда устанавливается биржей для поддержания ликвидности рынка. Если установленный лимит дневной ликвидности превышается, то торги могут быть остановлены. Тогда говорят, что рынок дошёл до «планки». Но чаще ситуацию пытаются стабилизировать изменением спрэда.

Чем больше (шире) спрэд, тем ниже становится ликвидность данного инструмента. Т.е. если спрэд большой, то мы всегда будем покупать или продавать по ценам более худшим, чем нам хотелось бы. А это совсем не радует трейдеров. Поэтому они не будут активно торговать таким инструментом.

Когда на рынке начинается паника, и все активно начинаю продавать, биржа расширяет спрэд, и продавать становится невыгодно. Такая же ситуация может возникнуть и при массовых ажиотажных покупках, тогда при расширении спрэда становится не выгодным покупать. Получается, что ликвидность определяет величину спрэда.

На малоликвидных инструментах спрэд очень большой,  поэтому такие активы годятся только для долгосрочного инвестирования. Высоколиквидные инструменты имеют более узкий спрэд, поэтому эти активы больше подходят для внутридневной торговли.

Всем удачных торгов!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое ликвидность?

Доброго времени суток, друзья!

Я всегда говорю, что нужно торговать самыми ликвидными инструментами, потому что это даёт ряд преимуществ. Итак, давайте разбираться со всем по порядку.

Ликвидность — это способность акции быстро продаваться и быстро покупаться. То есть инструмент считается ликвидным, если им торгует большое количество трейдеров и при этом объём торгов тоже большой. Можно сказать, что степень ликвидности торгового инструмента определяет спрос на него в обществе, степень интереса людей к этому финансовому активу.

Соответственно получаем, что инструменты с низкой ликвидностью малоинтересны для торговли, там как правила происходят «дёрганные» обрывистые движения. В тоже время в высоколиквидных инструментах плавные, чёткие движения, с явно выраженными трендами.

На высоколиквидных активах лучше работает тех анализ, да и любой другой метод анализа. Потому что чем выше ликвидность, тем больше людей ей торгуют, а поведение толпы гораздо проще предвидеть, чем поведение отдельного человека.

Самые крупные деньги зарабатываются на трендах (это неоспоримый, проверенный на собственном опыте, факт), а нормальные тренды возможны только на ликвидных инструментах.

Если вы собираетесь оперировать большими лотами, то вам тоже нужно торговать только на ликвидных инструментах. Эти инструменты дадут вам возможность набрать приличную позицию с минимальным проскальзывание, так же с лёгкостью закрыть свои позиции. На низколиквидных инструментах торговля большими лотами станет для вас проблемой. Поэтому чем активнее и объёмнее планируется торговля, тем выше требования к ликвидности.

На сегодняшний момент самым ликвидным инструментом на российской бирже является фьючерс на Индекс РТС. Именно поэтому я выбрал его в качестве своего основного торгового инструмента. Что касается ликвидных акций для внутридневной торговли, то они скорее всего будут представителями голубых фишек. О них подробнее в этом посте.

В заключении хочу сказать следующее: Выбирайте для своей торговли только лучшие инструменты, на них вы сможете получать более качественные торговые сигналы. Именно высоколиквидные инструменты могут дать вам хорошую прибыль.

Качественной торговли вам!

С уважением Александр Шевелев.

Инструменты торговли

Доброго времени суток вам, друзья.

Перед тем как начать совершать операции на бирже, нужно определиться, какими инструментами вы будете торговать. А для того, чтобы сделать выбор, нужно знать, чем вообще можно торговать.

На самом деле торговых инструментов огромное количество, но частные трейдеры, как правило, торгуют самыми основными. Вот о них далее и пойдёт речь.

Акции

Самыми распространёнными торговыми инструментами являются акции. Акция – это ценная бумага, которая удостоверяет вашу долю в бизнесе компании. Покупая акции какой-либо компании, вы становитесь как бы совладельцем этой компании. А это значит, если  компания будет активно развиваться и дальше, её акции будут расти, то вы сможете получать прибыль. Акция является базовым торговым инструментов.

Облигации

Говоря про акции, сразу вспоминаешь про облигации. Облигация – это ценная бумага, которая дает ее владельцу право на получение определенного фиксированного процента. Основная цель выпуска облигаций – привлечение дополнительных средств в оборот. Покупая облигацию, инвестор тем самым как бы дает кредит, а государство или какая-либо компания, получившая этот самый кредит, обязуются вернуть взятые в долг деньги в определенный момент в будущем с процентами.

Теперь разберёмся с производными ценными бумагами.

В этой категории два основных вида торговых инструментов: фьючерсы и опционы.

Фьючерсы

Фьючерс – это инструмент, который даёт возможность трейдеру приобрести то или иное количество товара в будущем, но договориться об этом приобретении уже сегодня по сегодняшним ценам. Приобретая фьючерсный контракт, вы как бы даете обязательство купить определенный товар к определенной дате по заранее определенной цене. Продавец, в свою очередь, обязуется поставить вам данный товар. Это смысл фьючерса в целом. В рамка же трейдинга фьючерс можно рассматривать как обычный товар, который можно купить и в любой момент продать. Не нужно думать о том, что вы заплатите за фьючерс сегодня и кто-то что-то вам поставит в будущем, нужно просто торговать и всё. Подробнее о фьючерсах в этом посте.

Опционы

И последним инструментом, который мы сегодня рассмотрим, является опцион. Опцион – это тоже производная ценная бумага. Производная, потому что базируется на фьючерсах. А фьючерсы в свою очередь базируются на акциях (подробнее о базовых активах здесь). Опцион представляет собой договор между покупателем и продавцом, по которому покупатель получает право совершить покупку или продажу актива по заранее оговорённой цене в определенный момент в будущем или на протяжении определенного отрезка времени. Но он может и ничего не покупать, и не продавать. Покупатель получает ПРАВО на куплюпродажу, а не ОБЯЗАННОСТЬ. Вот в этом главное отличие опционов от фьючерсов. Вообще это достаточно сложный инструмент для торговли, но достаточно интересный. Новичкам не советую начинать с него свою трейдерскую карьеру.

Это четыре торговых инструмента, которые являются самыми распространёнными. Выберите для себя подходящий и начинайте познавать рынок. В следующем посте мы с вами разберёмся с тем, каким же инструментом лучше торговать на бирже и почему.

Удачи вам!

С уважением Александр Шевелев.

Биржевой сбор, комиссии, налоги. Кому и за что мы платим?

Доброго времени суток, друзья!

В сегодняшнем посте хочу рассказать о том, кому, сколько и за что вам придётся платить, совершая торговые операции на рынке.

Во-первых, с каждой совершённой операции вам необходимо будет уплатить комиссию. Это так называемые биржевые сборы, которые являются неотъемлемой частью трейдинга. То есть за покупку или продажу любого инструмента всегда берется комиссия. Это плата за возможность совершать операции.

Давайте рассмотрим эти комиссии на примере торговли фьючерсом на Индекс РТС. За одни фьючерсный контракт всегда приходится отдавать приблизительно 2 рубля при покупке и 2 рубля при продаже. Т.е. одна операция купли/продажи снимает со счета около 4 рублей (купил 1 контракт (2 рубля) – продал 1 контракт (2 рубля) или продал 1 контракт (2 рубля) – купил 1 контракт (2 рубля)).

На самом деле это очень небольшая сумма, т.к. при среднесрочных сделках (при движении фьючерса на Индекс РТС на 10 000 пунктов) прибыль с одного контракта будет равна 6000 рублей, а 4 рубля относительно этих 6000 рублей – это 0,07%.

Однако для скальперов это уже существенные траты, так как за день они совершают огромное количество сделок. Но и в этом случае не стоит расстраиваться, так как сейчас большинство брокеров для скальперов предоставляют специальные тарифы с пониженными комиссиями.

Во-вторых, при торговле на бирже вы будете вынуждены платить ежемесячную плату за использование торгового терминала. Без него вы не сможете совершать операции, так что платить придётся. Например, плата за терминал QUIK составляет 100 рублей в месяц. Ещё нужно помнить о том, что если вы переносите позицию через ночь (овернайт), то за это тоже придётся заплатить вознаграждение брокеру.

Кроме этого стоит сказать, что если вы пользуетесь брокерской аналитикой, расширенным стаканом, выделенным шлюзом для быстрой торговли, то за это тоже придётся платить и причем не 100 рублей, а более приличные суммы (например, выделенный шлюз обойдётся вам примерно в 10 000 рублей ежемесячно).

В-третьих, совершая операции на бирже, как честный гражданин, вы должны платить налог. По итогам года вы уплачиваете подоходный налог со своей полученной прибыли. НДФЛ сейчас 13%. К счастью, большинство брокеров являются налоговыми агентами (для физических лиц), поэтому вам не нужно будет уплачивать налоги самостоятельно. Брокер сам всё за вас посчитает и заплатит, вам же останется только дальше продолжать торговать. В случае если год для вас не был прибыльным, налог не уплачивается. Подробнее о том, как рассчитывается уплачиваемая сумма налога, нужно читать в договоре, заключенном с брокером.

Вот пожалуй и все основные траты, от которых вам никуда не спрятаться, не скрыться. Конечно мы не говорим о плате за Интернет, свет и так далее. Это уже отдельная статья трейдерских расходов.

Так что за всё приходится платить, но вас не должно это пугать. На самом деле на бирже РФ пока что ещё всё относительно доступно. В Америке же эти расценки намного выше. Так что довольствуемся тем, что есть.

Удачных торгов!

С уважением Александр Шевелев.

Какими качествами должен обладать хороший брокер

Приветствую вас, друзья!

Сегодня мы с вами разберёмся с очень важной темой, которая мучает всех начинающих трейдеров. Я постараюсь рассказать о тех качествах, которыми должен обладать хороший брокер.

Итак, начну с того, что всем нам хочется, чтобы наш брокер был надёжным. А как же найти этого надежного брокера? На самом деле всё достаточно просто. Надежного брокере можно найти по рейтингу. На сайте национального рейтингового агентства (http://www.ra-national.ru) есть рейтинг всех брокеров. Из этого списка, конечно же, нужно выбирать брокеров с максимальным рейтингом надёжности.

В рейтинге самые надёжные брокерские компании находятся в группе ААА (максимально надёжные), также есть группа АА (очень высокая надежность), А (высокая надежность) и так далее. Вот в этих группах и стоит искать своего брокера в первую очередь.

После того, как вы выберите некоторые брокерские компании, обязательно посмотрите, какие из них есть у вас в городе. Это очень важный пункт, поскольку с брокерами  нужно иметь тесную связь и при любых возникших вопросах иметь возможность быстро прийти в офис. При личной встрече все вопросы решаются гораздо быстрее, чем через телефон. Кстати, наличие брокера в вашем городе важно и потому, что для открытия счёта вам понадобится подписать договор. Если офис брокера находится далеко от вас, то вам придётся высылать подписанный договор по почте (не электронной ), а потом ждать от них ответную посылку. А отправки по почте сопряжены с риском потери документов или долгой доставки. Так что лучше поискать брокера в своём городе. Конечно, если у вас в городе есть брокер, но его нет в рейтинге надёжности, то всё же лучше воспользоваться почтой и открыть счёт у известного крупного брокера.

Обязательно убедитесь, что у брокера есть лицензия ФСФР (об этом подробнее я писал здесь) и что компания существует уже не менее 5 лет. Если вы руководствовались рейтингом надежности, то там самые надёжные компании, как правило, все с лицензиями и опытом. Но лучше всё-таки проверить.

У брокера должны быть адекватные тарифы и комиссионные. Обязательно обратите на это внимание, не нужно платить астрономические суммы, лучше поискать более приемлемого брокера. Обычно у крупных проверенных брокеров довольно низкие комиссионные. У них много клиентов, поэтому нет смысла делать высокие тарифы.

Следующее, на что я посоветовал бы обратить внимание при выборе брокера – это оперативность работы. То есть насколько быстро там открывают счёт, как быстро решают ваши вопросы, отвечают на ваши звонки и т.д. Брокер должен быть оперативным, это важный критерий в их деятельности.

Обязательно проверьте, как у брокера работает служба поддержки, как они умеют решать вопросы по телефону, и вообще охотно ли с вами разговаривают.

И ещё, обязательно сходите в офис и посмотрите, как вас примут. Это конечно побочный критерий, но всё же он о многом говорит. В солидных компаниях дорожат своей репутацией, поэтому весь персонал, так сказать, «выдрессирован». Вам должны улыбаться, о вас должны заботиться, вас должны холить и лелеять. Конечно же, это в идеале, а на деле посмотрите, насколько с вами приветливы. Ведь вам с брокером решать важные финансовые вопросы, и здесь важны уважение и качество оказываемых услуг. Работа с брокером должна быть комфортной.

Вот основные моменты, которые нужно учесть при выборе брокера, конечно, есть ещё масса всяких нюансов, но если вы хотя бы отберёте брокера по этим критериям, то уже сможете выбрать надёжную компанию.

Удачи вам!

С уважением Александр Шевелев.

Кто регулирует деятельность брокеров

Доброго времени суток, друзья!

Продолжаем тему брокеров (начало в этом посте).

Сегодня поговорим о том, кто же контролирует деятельность брокер, кому и они подотчётны.

Начнём с того, что компания не может просто так начать предоставлять брокерские услуги. Для этого необходимо получить специальную лицензию. Лицензии на осуществление брокерской деятельности в РФ выдаётся Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР). Именно этот орган исполнительной власти является, так сказать, «начальником» всех брокеров :-), также ФСФР полностью регулирует деятельность не только брокерских компаний, но и всех бирж в России (сейчас у нас одна биржа РТС-ММВБ). В обязанности ФСФР входит тщательно контролировать все действия, решать все спорные вопросы, связанные с деятельностью биржи и её участников (подробнее об участниках биржи можно почитать в этом посте). Официальный сайт ФСФР находится по адресу:  http://www.fcsm.ru/ru/

Так что брокерская компания – это не просто компания, которая существует сама по себе. Это очень специфичная организация, которая имеет сложную систему отчетности о своих клиентах и подконтрольная государственному органу исполнительной власти — Федеральной службой по финансовым рынкам.

Если у брокера нет лицензии ФСФР, то лучше не связываться с этой компанией. Скорее всего, её деятельность не легальна, а это значит, что если у вас возникнут с ними какие-то спорные вопросы, то вы не сможете никуда обратиться за помощью. То есть если вам не выплатят ваши заработанные деньги, то вы ничего не сможете сделать. В том случае, если вам не выплатил деньги брокер с лицензией ФСФР, вы всегда сможете отстоять свои права. Стоит сказать, что брокеры, работающие без лицензии, чаще всего работают по документам букмекерских компаний, так что это ещё раз доказывает, что при спорных моментах вы ничего не сможете доказать. Поэтому лучше не рискуйте своими же деньгами и нервами, а ищите надёжного брокера!

Удачных вам поисков!

С уважением Александр Шевелев.

Торговые площадки и время работы бирж

Основными торговыми площадками на бирже РТС выступают фондовый и срочный рынки. На срочном рынке торгую фьючерсами и опционами. Фьючерс на Индекс РТС является самым ликвидным инструментом срочного рынка.

Торговый день делится на основную торговую сессию и вечернюю (дополнительную) торговую сессию. Начало торгов в 10:00. С 14:00 до 14:03 – дневной клиринг (промежуточный клиринговый сеанс). После этого основная торговая сессия продолжается до 18:45. С 18:45 до 19:00 идет вечерний клиринг и уже после этого до 23:50 продолжается вечерняя торговая сессия.

С уважением Александр Шевелёв.

Как заключаются сделки на бирже

Желающие продать акции выставляют в систему свои заявки, желающие купить выставляют свои. Биржа автоматически сверяет весь поток заявок на соответствие друг другу, и если находятся встречные заявки, которые можно удовлетворить, автоматически происходит сделка и акции переходят из собственности продавца в собственность покупателя.

С уважением Александр Шевелёв.

Как ведутся торги на бирже

Клиент, который желает что-либо купить или продать, должен прежде всего обратиться в брокерскую контору, являющуюся членом биржи. В настоящее время слово «обратиться» означает подачу заявки либо через торговый терминал, который установлен на рабочем месте трейдера (либо дома, либо в офисе), либо позвонив брокеру. После этого брокер передает заявку, и она поступает в центральные органы биржи. Все биржевые услуги и операции платные. До начала исполнения заказа клиент должен внести на счёт биржи гарантийный взнос («маржу»), составляющий до 10 % оценочной стоимости инструмента. Маржа не используется биржей, а служит залогом исполнения сделки клиентом. Если клиент закрывает свою позицию, то биржа возвращает вариационную маржу обратно.

Принятая биржей заявка поступает в торговую секцию операционного зала, проходя через приёмный пульт и регистратуру. Биржей может проводиться предварительная фильтрация заказов на предмет отсева несоответствующих нормативным требованиям или заведомо нереальных.

Приведённое описание чрезвычайно упрощено в целях облегчения восприятия процесса в целом. Но все операции совершаются очень быстро, буквально за считанные миллисекунды.

С уважением Александр Шевелёв.

Остальные участники биржевых торгов

Лиц, занимающихся биржевым посредничеством от своего имени и за свой счёт, называют в отличие от брокеров дилерами. Это физическое лицо или фирма, проводящие биржевые операции в роли участников сделок.

Биржевые комитеты (комиссии) выполняют определённый, заранее заданный круг функций подготовки и проведения биржевого процесса. Обычно в их число входят комитеты по правилам биржевой торговли, по стандартам и качеству, котировальный комитет, информационные биржевые службы. Это специальные подразделения бирж.

Информационные службы обеспечивают движение информации по каналам связи и информационный сервис в соответствии с принятым порядком и технологией проведения биржевого процесса.

В состав биржи также входит и биржевая арбитражная комиссия. Она призвана разрешать конфликтные ситуации и тем самым обеспечивать правовой, юридический порядок.

С уважением Александр Шевелёв.

Кто такой брокер

Приветствую вас, друзья!

На связи Александр Шевелев.

Я постоянно в своих предыдущих статьях говорил вам, что трейдер может торговать на бирже только через посредника, то есть брокера. Так давай те же сегодня поближе познакомимся с этим посредником и разберёмся, в чем же важность его деятельности. Поехал.

Начну с того, что брокер – это юридическое лицо, а не один человек. По сути это финансовая организация (брокерская компания), которая имеют выделенный доступ (серверы) к торгам (базам данных) на бирже. И как раз таки часть этого доступа брокеры продают своим клиентам. При заключении договора с брокером, вам предоставят торговый терминал (подробнее о терминалах здесь) с соответствующими настройками своих серверов, посредством которых вы и получите возможность торговать на бирже.

Брокерские компании ведут учёт ваших операций, предоставляют вам всю необходимую информацию. Брокер, получая от вас заявку на куплю (продажу), передаёт её на биржу, где она удовлетворяется. Естественно, всё это брокер делает не бесплатно. За каждую операцию брокер взимает небольшую комиссию (обычно не больше 2 рублей за контракт), плюс вы ежемесячно платите за использование торгового терминала (порядка 100 рублей). Это вполне приемлемые расценки. К тому же брокерские компании, как правило, являются налоговыми агентами и могут самостоятельно уплачивать налог с вашего дохода от торговли на бирже. Это очень удобно, вам не нужно самому ничего носить в налоговую, за вас всё сделает брокер и причём абсолютно бесплатно.

Если вы собираетесь торговать акциями, то брокер может кредитовать вас в режиме реального времени, но за это вам, как и за любой кредит, нужно будет платить проценты. Есть множество нюансов, но об этом мы лучше поговорим в следующих постах.

Брокерские компании облегчают нам процесс торговли, потому что нам не нужно волноваться о технической стороне доступа на биржу. Всё организует брокер. Вам нужно только иметь компьютер, Интернет (желательно высокоскоростной и безлимитный ) и торговый терминал. И всё, вы готовы к торгам.

Также стоит сказать, что брокерские компании предоставляют своим клиентам свежую новостную информацию, аналитику и т.д. О каких-либо изменениях в настройках сервера обычно сообщают заранее (по крайней мере должны так делать, если это солидная компания).

Брокер должен стать вашим другом. Комфортное сотрудничество оставит вам больше времени на торговлю, ведь вам не нужно будет решать постоянно возникающие проблемы с настройками, котировками, счётом и т.д. Специально для этого в следующих постах мы поговорим о выборе наиболее надежного брокера.

Удачи вам!

С уважением Александр Шевелев.

Сколько денег нужно чтобы торговать на бирже

Доброго времени суток, друзья!

В прошлом посте мы с вами выяснили, что физическое лицо может торговать на бирже. Но трейдинг такое дело, в котором новый ответ рождает новый вопрос.

Вы поняли, что любой человек может получить доступ к торгам, но тут же встаёт вопрос: «А сколько же денег нужно иметь, чтобы начать торговать?» И это вполне логичный вопрос, на который я сейчас и постараюсь вам ответить. Точнее, мы с вами вместе высчитаем минимальную сумму, с которой можно начать торговать.

Сразу вам скажу, что это не Форекс и здесь с 20$ начать не получится 🙂 Но это и к лучшему.

Итак, поскольку вы планируете только начать свою карьеру трейдера, то начать торговать вам стоит с ОДНОГО контракта. Это очень важно! Это правило поможет вам съэкономить много денег, пока будете учиться. Значит, наши расчёты должны исходить из покупки (продажи) одного контракта.

и покупке (продаже) 1 фьючерсного контракта на Индекс РТС биржа у вас зарезервирует гарантийное обеспечение (о ГО подробнее в этом посте) в размере 10 669,96 рублей (уточнить размер ГО можно на сайте бирже http://moex.com/ru/derivatives/go.aspx ). То есть получается, что эта сумма обязательно должна быть у вас на счёте, иначе вы не сможете купить (продать) даже 1 фьючерсный контракт.

Но если у вас будет только эта сумма, то вы не сможете пересидеть ни одной просадки от вашей точки входа, даже если рынок пойдёт против вас всего на 1 пункт, у вас уже будет маржин кол (подробнее об этом здесь). Так что придётся учесть ещё и размер возможного стоп-лосса, например 500 пунктов. А 500 пунктов по Индексу РТС равен  300 рублей. Получаем, наш депозит уже должен быть минимум 10 669,96+300 =10 969,96, то есть примерно 11 000 рублей.

Однако такой депозит даст вам шанс совершить всего одну неверную операцию. Если вы получите стоп-лосс в 500 пунктов, то потеряете 300 рублей и в следующей сделке у вас не будет возможности ошибиться. Значит, делаем вывод, что депозит должен быть больше 11 000 рублей.

Я считаю, что самый минимальный депозит для торговли фьючерсом на Индекс РТС должен будет равняться 15 000 рублей. Эта сумма позволит вам оперировать 1 контрактом и учиться. Конечно, чем больше депозит, тем больше можно ошибиться, но так как вы только учитесь, вам не стоит класть на депозит больше 100 000 рублей, поскольку учиться вы будете, торгуя одним контрактом (ведь вы именно так будете учиться, правда?). А значит, большой многомиллионный депозит вам ни к чему, он будет неэффективно пролеживать у вас на счёте. Положите лучше сумму в интервале от 15 000 до 100 000 рублей, а остаток в банк, как научитесь торговать доложите остальные и начнёте делать деньги.

Что касается акций, то технически, никаких ограничений по сумме нет.

Самые дешевые лоты на бирже стоят не более 100 рублей, более дорогие – 1000 и выше.

Но тут ещё дело в том, что некоторые брокеры не хотят иметь дело с мелкими депозитами и накладывают свои ограничения на минимальные счета, либо повышают комиссию для небольших оборотов. Минимальными требованиями для открытия депозита могут выступать суммы от 10 000 до 50 000 рублей.

Удачи вам в изучении!

С уважением Александр Шевелев.

Может ли физическое лицо торговать на бирже

Доброго времени суток, коллеги!

Почему-то многие, когда слышат про торговлю на биржу, ассоциируют это только с деятельностью крупных компаний, банков и думают, что обычным людям, то есть физическим лицам, там нельзя ничего сделать.

Это очень распространённое заблуждение, которое не даёт «родиться» многим трейдерам. Люди, может быть, и хотят попробовать себя в этой роли, но думают, что они не в силах ничего сделать, потому что их никто не допустит к торгам. Ещё раз повторюсь: «Это миф»! Реальность же совсем другая…

Вы, я, ваш сосед, друг, брат, да кто угодно, может попробовать свои силы в трейдинге. Физическое лицо может торговать на бирже, но только через посредника, то есть через брокера (брокерскую компанию). Брокер будет отправлять ваши заявки на биржу, вести учёт ваших операций и даже уплачивать подоходный налог! Кстати, в этом посте я писал о том, как на бирже всё устроено. Кто ещё не успел, советую прочитать. Итак, вернёмся к нашей теме.

Брокер будет выступать связующим звеном между вами и биржей и получать за это соответствующие вознаграждения. Но не бойтесь, это не критичные суммы. Например, чтобы торговать фьючерсом на Индекс РТС, нужно ежемесячно платить порядка 100 рублей за использование терминала QUIK и плюс за покупку/продажу 1 контракта комиссия составит 1 руб. Как видите, цены вполне приемлемые.

Торговать на бирже вы, скорее всего, будете как раз через выше упомянутый терминал QUIK (более подробно о терминалах рассказывал здесь). Через эту программу вы станете полноценным участником торгов на бирже.

Как видите, физическим лицам очень даже реально начать торговать на бирже, поэтому, если у вас есть желание, то удачного начинания!

И никогда не верьте тем, кто говорит, что что-то сделать не реально. Всё реально! Абсолютно всё!

С уважением Александр Шевелев.

Классификация бирж

Доброго времени суток, друзья!

На связи Александр Шевелёв.

Сегодня в продолжение темы биржи, как юридической организации, поговорим о видах биржи (для тех, кто не знает, что такое биржа, советую почитать мои прошлые посты: этот и этот).

Все биржи мира разделяются по спецификации торгуемых инструментов. Как бывают продуктовые магазины, магазины электроники, зоомагазины и т.д. Так и биржи бывают:

          — товарные,

          — фондовые,

          — валютные,

          — фьючерсные,

          — опционные.

Однако в современном мире большое количество универсальных биржи (также как и супермаркетов). Универсальные биржи, совмещающие организацию торгов различными инструментами в рамках одной организационной структуры.

Например, в РФ объединённая биржа ММВБ-РТС носит как раз универсальный  характер. В рамках одной бирже есть много торговых площадок, на которых торгуются различные инструменты.

Давайте рассмотрим существующие рынки в рамках биржи ММВБ-РТС.


1) Фондовый рынок представлен тремя секторами:

      — Сектор Основной рынок. В этом секторе ведутся торги с акциями, облигациями, депозитарными расписками и паями. Основной рынок включает в себя различные режимы торгов, в том числе Режим основных торгов (то есть анонимные безадресные сделки), Режим переговорных сделок, режимы сделок РЕПО, режимы размещения и выкупа ценных бумаг, а также ряд специальных режимов.

      — Сектор Standard – биржевой рынок акций и паев. На этом рынке кроме основной торговой сессии с 10:00 до 18:45 (более подробно о времени работы биржи можно почитать здесь), включает в себя также вечернюю торговую сессию с 19:00 до 23:50.

      — Сектор Classica – классический адресный рынок акций,  без 100% предварительного передачи ценных бумаг на хранение в банк и возможностью расчетов по сделкам в долларах США.


2) Срочный рынок в РФ представлен секцией фьючерсов и опционов FORTS.

В настоящий момент на срочном рынке FORTS торгуются производные финансовые инструменты (фьючерсы и опционы), базовыми активами которых являются: Индекс РТС, Индекс ММВБ, Российский индекс волатильности, отраслевые индексы, акции, облигации федерального займа, иностранная валюта, ставка трёхмесячного кредита MosPrime и товары. То есть вы можете торговать фьючерсом или опционом на любой из перечисленных активов, например, фьючерс на Индекс РТС, фьючерс на Сбербанк и  т.д. По прежнему самым ликвидным на этом рынке остаётся фьючерс на Индекс РТС.


3) На валютном рынке ММВБ проходят торги по доллару США, евро, украинской гривне, казахскому тенге, белорусскому рублю, китайскому юаню, а также проводятся сделки с валютными свопами и бивалютной корзиной Банка России.


4) Денежный рынок РФ (это не валютный рынок) представлен двумя секторами:

      — рынок государственных ценных бумаг на ММВБ, а именно рынком ГКО-ОФЗ. В этом секторе ведётся торговля таким финансовыми инструментами как государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО); облигации федерального займа с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД); облигации федерального займа с фиксированным купонным доходом (ОФЗ-ФД); облигации федерального займа с амортизацией долга (ОФЗ-АД); облигации федерального займа с переменным купонным доходом (ОФЗ-ПК).

      — рынок РЕПО на ММВБ включает в себя операции прямого РЕПО c Банком России, обратного РЕПО с Банком России  и междилерского РЕПО.


5) На товарном рынке биржи ММВБ-РТС торговля ведётся по следующим товарным секциям:

          — Электроэнергия

          — Энергоносители (нефть и нефтепродукты, газ и газовый конденсат, уголь)

          — Черные металлы

          — Цветные металлы и сплавы

          — Строительные материалы

          — Лес и лесоматериалы

          — Зерновые, зернобобовые и технические культуры

          — Сельскохозяйственная продукция

          — Фармацевтическая продукция

          — Водные биологические ресурсы

          — Продукция химической промышленности

          — Стандартные контракты


6) Также в рамках объединённой Биржи РФ функционирует внебиржевой рынок, на котором сделки осуществляются профессиональными участниками торгов (как правило, юридическими лицами) не на биржевых торгах, описанных выше рынков.

Как видите, Российская биржа ММВБ-РТС является действительно универсальной, имеет очень развитую структуру и охватывает все основные виды бирж. Поэтому любой желающий может найти торговую площадку себе по душе. Все условия для торговли есть, главное определить для себя, чем именно вы хотите торговать.

Правильного выбора вам и удачных торгов!

С уважением Александр Шевелев.

Более подробное описание биржи

Приветствую вас, друзья!

В предыдущем посте мы с вами разбирались с тем, что такое биржа. Сегодня же я хочу более подробно рассмотреть эту тему, потому что любому трейдеру необходимо знать, с чем (кем) он имеет дело, когда торгует, и как там это всё устроено.

Итак, напомню, что биржи – это крупная финансовая организация (юридическое лицо), обеспечивающее функционирование рынка товаров, ценных бумаг (акций, облигаций), валют и производных финансовых инструментов (фьючерсов, опционов и т.д.).

Ещё  в недавнем прошлом биржа представляла собой место, где собирались продавцы, покупатели и посредники (брокеры). Через брокеров совершались все сделки куплипродажи.

В современном мире немногое изменилось. Всё те же продавцы,  покупатели и брокеры, только теперь лично они не встречаются, чтобы совершить сделку куплипродажи. Это процесс происходит электронно через Интернет, то есть торговля на бирже стала автоматизированной.

Однако брокеры по-прежнему получают комиссии за совершение клиентами торговых операций. Сейчас брокер – это уже не какой-то конкретный человек, это уже целые организации,  представляющие доступ к  торгам на бирже. Брокерские компании выполняют все поручения своих клиентов, заключая по их поручению соответствующие сделки. То есть брокер выступает важным связующим звеном между трейдером и  биржей.  Основной доход брокерских компаний составляют комиссии за совершённые клиентами сделки.

Биржа в свою очередь ведёт учет исполненных сделок, осуществляет, организует и гарантирует расчёты. То есть по сути биржа является ключевым ядром всех торгов. Именно сюда стекаются все заявки покупателей и продавцов и именно здесь они исполняются. Основным доходом биржи так же являются комиссионные сборы с каждой заключённой сделки, но это их не единственный источник дохода. Другими источниками являются: плата за доступ к торгам (её платят брокеры или владельцы выделенных шлюзов);  продажа биржевой информации (предоставление расширенной информации).

Из всего вышесказанного получается такая цепочка:

Именно по такой схеме осуществляется любая торговая операция. Трейдер подаёт заявку на покупкупродажу своему брокеру, брокер выставляет эту заявку на биржу, после чего она  там исполняется. Биржа передаёт данные по сделке брокеру, а брокер клиенту. Только весь это процесс занимает считанные секунды.

Вот по такой нехитрой схеме мы с вами торгуем на бирже . В следующем посте предлагаю вам разобраться с тем, какие вообще бывают биржи.

Успешной торговли!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое биржа

Привет, друзья!

На связи Александр Шевелев.

Недавно я понял, что для большинства людей слово «биржа» означает в лучшем случае «биржа труда», а в худшем «финансовая пирамида МММ». Сегодня я решил устранить эту несправедливость и всё-таки рассказать, что же такое биржа.

Вообще биржа – это своего рода рынок для продавцов и покупателей. Если у биржи есть спецификация, например, та же биржа труда, то это будет рынком работников и работодателей.  Если говорить за фондовую биржу, то это непосредственно рынок покупателей и продавцов ценных бумаг.  В продолжении статьи будем говорить именно о фондовой бирже.

Т.е. можно сказать, что фондовая биржа сводит вместе людей, компании, различные учреждения, одним из которых необходимо что-то купить, а другим что-либо продать. Биржа в свою очередь за совершение операции между продавцом и покупателем забирает определенную комиссию. Т.е. за то, что покупатель нашел продавца и наоборот, биржа получает процент.

Биржа – это никакая ни финансовая пирамида, это финансовый институт, такой же, как банк, Биржа занимается организацией процесса куплипродажи финансовых инструментов (акций, фьючерсов, опционов, облигаций и т.д.).  Она не только организует процесс куплипродажи, но и контролирует его.

Сегодня фондовая биржа в РФ – это электронная система для торговли финансовыми инструментами. Сейчас у нас в стране происходит слияние двух крупнейших бирж – РТС и ММВБ. Так что в ближайшем будущем в России будет развитая высоко ликвидная биржа, по крайней мере, искренне надеюсь на это.

Вот так всё оказалось просто, думаю, теперь вы поняли, что фондовая биржа – это  законная организация, которая является частью экономики страны. В следующем посте мы более подробно разберём процесс функционирования биржи.

Удачи и отличного дня вам!

С уважением Александр Шевелев.

Основные моменты, подводящие трейдера

Приветствую вас, коллеги!

В этом посте я бы хотел поговорить о тех моментах, которые мешают трейдерам зарабатывать. Направив свои усилия на исправление тех вещей, о которых я вам сейчас расскажу, вы обязательно добьётесь успеха. Итак, поехали.

Во-первых, трейдеров подводит незнание базовых принципов движения рынка.  Это приводит к бездумной торговле наугад, которая редко даёт положительный результат. То есть получается, что вы делаете то, чего не понимаете. Вы не сможете прибыльно торговать, если не понимаете, что вам говорит рынок. Так что как бы это не звучало банально, но и в трейдинге нужно учиться, нужно познавать новое, нужно анализировать и думать. С опытом все полученные знания откроют вам глаза, и вы станете видеть рынок, чувствовать его, а это значит, что вы начнёте зарабатывать.

Во-вторых, любому трейдеру будет очень сложно зарабатывать без умения управлять своим капиталом. Любая торговая стратегия будет убыточной, если вы не управляете своим депозитом и не контролируете свои риски. Если же вы управляете своим капиталом, рискуете в пределах допустимого, имеете хорошее соотношение рискдоходность в сделках, тогда даже в самые «тяжёлые времена» вы не потеряете все деньги, а останетесь на плаву. Это очень важно! Ведь нельзя бездумно разбрасываться деньгами, капиталом нужно распоряжаться с умом, тогда он никогда вас не покинет.

И, в-третьих, трейдеру будет очень тяжело не только зарабатывать, но и просто торговать без умения контролировать себя и свои эмоции, то есть без дисциплины. Это на первый взгляд звучит очень легко. «Да, что там дисциплина, мне бы знать, где заходить в рынок», — подумает большинство. Вот в этом состоит главное заблуждение большинства трейдеров. Можно иметь самую прибыльную торговую стратегию в мире, знать, где заходить, где выходить, но терять деньги, потому что вы не будете выторговывать свои суперверные сигналы, вы не будете выходить, где нужно, не будете контролировать свой депозит и т.д… То есть будете терять деньги так же, если бы у вас не было этой самой прибыльной торговой стратегии в мире.

Если вы будете развиваться во всех трёх описанных выше направлениях, то торговля на бирже будет улучшаться значительно быстрее. Ведь каждый из этих пунктов очень важен, но только в совокупности они способны вывести вашу торговлю на высокий профессиональный уровень!

Главное не бояться развиваться, постигать новое и тогда у вас всё обязательно получится!

Удачи во всех начинаниях!

С уважением Александр Шевелев.

Сколько я могу зарабатывать на бирже

Приветствую вас, друзья!

В любом деле главное – цель, то, ради чего ты будешь всё делать. Также и в трейдинге. Приходя на биржу, новички первым делом интересуются: «А сколько я смогу зарабатывать на бирже?». Это вполне оправданный вопрос, потому что всегда хочется знать, ради чего ты будешь тратить свои силы. В этом посте я постараюсь ответить на этот важный и сложный вопрос.

Результат вашей торговой деятельности, в первую очередь будет зависеть от вас самих. Насколько вы обладаете необходимыми знаниями, навыками, опытом, настолько вы будете зарабатывать на бирже.

Если рассматривать рынок сам по себе, что колебаний цен на торговые инструменты (акции, фьючеры, опционы и т.д.) вполне достаточно для того, чтобы значительно увеличивать свой счёт, в то же время этих движений достаточно для того, что превратить свой депозит в ноль. То есть, как вы понимаете, возможностей куча.

Однако ваши доходы и убытки будут полностью зависеть от ваших действий на рынке, то есть от вашей торговой стратегии, от вашей дисциплины, от вашего психологического состояния.

Но всё же есть факторы, которые влияют на возможный размер вашего дохода на бирже. Давайте их рассмотрим.

          1) Во-первых, это размер вашего депозита. Понятно, что при одной и той же стратегии доход в денежном выражении от счета в 1 миллион рублей, будет гораздо больше, чем от счёта в 10 000 рублей. Хотя в процентном выражении доход от этих двух счетов может быть одинаковым. Но всё лучше начинать с небольшого счёта. Научившись, делать на нём, деньги, пусть и небольшие, вы без труда сможете в дальнейшем выторговывать по тем же сигнал и более крупную сумму. Тогда и прибыль уже будет гораздо больше, и опыт торговли будет соответствующий, чтобы грамотно управлять большим депозитом.

          2) Во-вторых, это допустимые риски. Если вы предпочитаете минимальные риски (что вполне разумно), осторожную торговлю без больших просадок, то прибыль у вас будет расти более медленными темпами, нежели вы бы торговали более агрессивно, то есть с большим риском, серьёзными просадками.  Здесь многое зависит от характера человека. Для кого-то 100 рублей – это уже серьёзная потеря, а для кого-то потерять 100 000 рублей не проблема. Лично я отношусь к первому типу трейдеров. Я люблю осторожную качественную торговлю с маленьким риском. И это никак не мешает получать мне хорошую прибыль. Всё зависит от соотношения риск/прибыль в вашей сделке. Если риски маленькие, а потенциал у сделки большой, то ваши убытки будут казаться очень незначительными по сравнению с полученной прибылью. К слову сказать, это соотношение должно быть минимум 13, но об этом не сейчас.

Не гонитесь за большими прибылями, а лучше старайтесь понять рынок, тогда и большие прибыли сами начнут гнаться за вами.

Удачи в торговле!

С уважением Александр Шевелев.

Можно ли получать стабильную ежемесячную прибыль на бирже

Здравствуйте, товарищи-трейдеры 🙂

В этом посте я хочу раскрыть вам страшную тайну всех трейдеров. Вы просто обязаны её знать (если ещё по каким-то причинам не знаете).

В трейдинге действительно можно много зарабатывать, только вот на то, что вы каждый месяц будете стабильно зарабатывать определённую сумму, можете даже и не надеяться!

В трейдинге стабильную ежемесячную прибыль получать нельзя. Работа на бирже – это не работа на заводе, где каждый месяц 1-го числа каждого месяца выплачивают заработную плату. Это собственный бизнес, который сопряжен с рисками, поэтому как бы хорошо вы не торговали, от элемента случайности застраховаться полностью невозможно. Поэтому не стоит рассчитывать на стабильный доход от трейдинга, в этом деле иногда приходится некоторое время сидеть без прибыли или даже в убытках, но всё же полученная в одной сделке прибыль (при грамотной торговле) полностью покрывает все полученные ранее системные убытки. То есть получается, что доход в трейдинге не равномерно распределен во времени. Вы можете в этом месяце сделать 3% прибыли, а в следующем 50%. Поэтому не нужно надеяться на стабильный ежемесячный процент, нужно стремиться к качественной торговле, которая поможет вам каждый месяц закрывать в плюсе, не важно, будут это +3% или +50%, главное, что плюс.

Но если даже месяц закрылся с небольшим минусом, и при этом вы весь месяц торговали исключительно в рамках своей торговой стратегии, то не стоит расстраиваться. Всё циклично, и в определённые моменты  рынок будет находиться в состоянии не очень удачном для вашей торговой стратегии.

Со временем вы поймете, в каких моментах ваша торговая стратегия лучше всего себя показывает.

Всегда помните, что главное торговать по системе, тогда убытки будут контролируемыми и будут полностью перекрываться последующей прибылью.

Не ждите, что рынок просто так будет вам каждый месяц выплачивать зарплату. Только от вас самих зависит ваш результат на бирже. Будете четко выполнять правила торговой стратегии и постоянно учиться, тогда всё у вас получится!

Удачи Вам!

Не бойтесь ничего, всего можно достичь! Было бы желание 🙂

С уважением Александр Шевелев.

Какой должна быть торговая стратегия

Доброго времени суток, друзья!

Я думаю, для Вас не секрет, что чётко сформулированная торговая стратегия — значимая часть успеха на бирже. Только  вот какой эта стратегия должна быть? Должна ли она включать массу индикаторов или же хватит 2-х индикаторов? А может она вообще должна основываться только на цене?

Эти извечные вопросы постоянно тревожат души начинающих, а иногда и уже более опытных, трейдеров. Давайте сегодня попробуем с этим разобраться.

Для начала хочу сказать, что торговая стратегия должна быть ПОНЯТНА вам! Если вы не понимаете сигналов своей торговой стратегии, то не важно, будет она с пятью индикаторами или без них, вы всё равно не сможете заработать. Все мы индивидуальны, и каждый подбирает торговую стратегию с учётом своих особенностей (характера, занятости, реакции и т.д.). Но всё же есть основные моменты, которые должна учитывать каждая торговая стратегия.

На своём собственном опыте я убедился, что прибыльная торговая стратегия должна основываться на базовых принципах функционирования рынка. Часто в книгах известных трейдеров я читал: «Самые прибыльные системы – самые простые». Я не понимал, на чем нужно базировать свою систему, чтобы она была простой и прибыльной. Но с опытом я начал лучше чувствовать рынок и потихоньку отказываться от части своих индикаторов. В будущем стремлюсь отказаться и вовсе от всех индикаторов, и работать только с ценой и объёмом.

Я не говорю, что торговля с индикаторами плохая. Просто с опытом в их использовании теряется смысл, потому что начинаешь смотреть на рынок по-другому. Но чтобы отказаться от индикаторов, сначала с ними нужно всё-таки поработать, потому что они помогают нарабатывать опыт и видение рынка.

Торговая стратегия не должна включать все возможные индикаторы. 3-х индикаторов вполне хватит, ну максимум 5, потому что переизбыток информации – это тоже плохо. Вы просто забьёте себе голову и в итоге упустите суть.

Не бойтесь менять свою торговую стратегию, пока вы только начинаете, а значит находитесь в поиске лучшего для себя варианта. Все стратегии со временем нуждаются в модернизации, так что дополнение или упрощение своих торговых правил – это признак вашего развития.

Не нужно тратить много времени на изучение каких-то сложных стратегий с миллионами индикаторов. Существуют самые простые, но очень эффективные приёмы торговли, на которых и нужно сосредоточиться. Поэтому не ищите грааля в каких-то определенных стратегиях, а изучите самые простые и эффективные принципы торговли.

Удачи вам!

С уважением Александр Шевелев.

Что человеку может дать биржа

Что же торговля на бирже может дать каждому из нас?

Разумеется, финансовую свободу. То, к чему каждый из нас стремится на протяжении всей жизни.

При грамотной торговле на финансовых рынках можно зарабытывать значительно больше банковского вклада. Правда и времени на торговлю вы должны посвящать значительно больше.

Если при открытии банковского депозита достаточно просто прийти в банк, положить деньги и забыть о них до окончания установленного периода, то при торговле на бирже сделать этого не получится. Здесь надеяться нужно только на себя.

Вряд ли вам удастся получить высокую доходность по портфелю, уделяя торговле всего 5 минут в день. За деньгами нужно обязательно следить. Не будете этого делать, быстро останетесь ни с чем. Но именно серьезный подход к торговле на бирже и открывает перед трейдерами перспективные горизонты заработка.

Во-первых, вы можете зарабатывать в те периоды, когда в стране всех увольняют, задерживают зарплаты и т.д. Я говорю о кризисах. Кризисы – это очень прибыльное для трейдеров время. И всё потому, что можно не только покупать, но и продавать активы, то есть зарабатывать на снижении рынка.

При этом обычно рынок падает намного быстрее, чем растет. Это делает периоды кризисов более привлекательными с точки зрения эффективности инвестиций, ведь ту сумму, которую вы зарабатываете на росте, во время снижения можно получить за более короткий промежуток времени.

Во-вторых, трейдинг — это одно из самым прибыльных занятий в мире. Почему? Потому что здесь практически нет порога ликвидности. Процент прибыли может оставаться неизменным, а вот сумма, которой вы управляете, может быть совершенно любой. Чем большими деньгами вы управляете, тем больше зарабатываете.

Несмотря эти огромные плюсы, трейдеру необходимо всегда быть начеку. Даже если вы станете в трейдинге экспертом и научитесь на стабильной основе получать прибыль, вы всегда должны быть в курсе того, что происходит на рынке.

Четкая торговая система, строжайшая дисциплина, грамотное управление капиталом, умение оперативно принимать торговые решения, перманентное повышение мастерства — все эти элементы лежат в основе успешного трейдинга.

Если вам интересен трейдинг, если вы готовы к долгому пути и высоким наградам за свой труд, то у вас обязательно всё получится. Дорогу осилит идущий.

Успехов вам и всего хорошего!

С уважением Александр Шевелев.

Что нам дает банковский депозит

Приветствую вас, друзья!

В прошлом посте я вам рассказывал об инфляции и косвенно затронул тему банковского депозита. В этом посте мне хотелось бы более подробно остановиться на этом вопросе.

Многие считают, что банковский депозит – это хороший способ преумножить свои сбережения. На мой взгляд, это не совсем так. Я бы сказал, что банковский депозит – это хороший способ сохранить свои сбережения от инфляции, то есть по сути дела, вы не получаете прибыль от вклада, а возвращаете себе свои сбережения, но уже  с учетом инфляции. Для тех, кому не понятно о чем это я тут говорю, рекомендую сначала изучить мой пост о том, что такое инфляция, тогда всё станет намного яснее.

Однако, положив деньги на банковский депозит, в большинстве случаев, вы не сможете ими воспользоваться до окончания срока по вкладу. Конечно, есть и такие вклады, с которых можно снимать деньги за время длительности вклада, но такие вклады, как правило, имеют очень низкие проценты. Поэтому  смысла особого в них нет, если вы только просто хотите хранить деньги в банке, а не дома, думая, что так надежнее.

Самые высокие проценты по вкладам у срочных вкладов, которые вы не будете трогать 3, 6, 12 месяцев или любой другой срок, на который открыт вклад. Вы получите свои проценты только по окончанию срока вклада. Если же вы по ряду причин захотите забрать деньги из банка раньше оговоренного срока, то процентов вам не увидеть, или увидеть, но очень маленькие.

Так что и с банковскими депозитами не так всё просто. Однако если вы хотите погасить инфляцию, то это вполне приемлемый выход. Но всё же рассматривать банковские вклады, как средство получения прибыли я бы не стал. О более выгодном способе получения дохода я расскажу в следующих постах.

Удачи вам и правильных решений!

С уважением Александр Шевелев.

Что такое инфляция

Доброго времени суток, друзья!

«Всё течёт, всё изменяется», — так говорил древнегреческий философ Гераклит о нашей с вами жизни, и был, несомненно, прав. Мир развивается, меняется политический климат в странах, промышленность и сектор услуг тоже не стоят на месте, поэтому логично предположить, что деньги тоже изменяются и не только внешним видом, но и своей ценностью, своей покупательной способностью. В связи с этим и возникает такое понятие как «инфляция».

Инфляция – это процесс роста цен на товары и услуги. С точки зрения денег можно сказать, что инфляция – это процесс удешевления денег. Разберёмся более детально. Например, сейчас у вас есть 1000 рублей и на эти деньги вы можете купить определённые товары.

Однако через год на ту же 1000 рублей вы уже не сможете купить эти товары, потому что они теперь будут стоить, например, 1050 рублей.

Получается, что купюра номиналом в 1000 рублей потеряла свою покупательную способность и стала давать своему владельцу меньше возможностей купить что-либо.

На первый взгляд инфляция может показаться очень несправедливой, но на самом деле это естественный процесс развития экономики. Цены просто невозможно удерживать длительный период на одном и том же уровне. Цена товара (услуги) зависит от многих факторов, и если хоть один из них изменится, цена уже не сможет оставаться прежней. Например, представим себе завод, на котором производят соки. Однажды по ряду причин поставщик апельсинов для этого завода привёз апельсины по более высокой цене. Значит один и тот же сок, который выпускали вчера из старых апельсинов и сегодня из новых уже не может стоить одинаково, так как апельсины стоят по-разному, и ни один руководитель не будет работать себе в убыток. Это мы рассмотрели частный случай инфляции. Но инфляция редко рассчитывается только для одного вида товаров, то есть для наших соков. Инфляция рассчитывается в целом по стране для всех товаров и услуг, то есть можно сказать, что это некоторая средняя величина, которая отражает рост цен в стране на все товары и услуги за определенный период (обычно за год).

Так что из всего вышесказанного следует вывод, что если у вас есть какие-то сбережения, то не храните их все много лет в своём потайном месте 🙂 Как минимум отнесите хотя бы часть в банк и положите на банковский депозит. Начисленные проценты, как правил, погашают инфляцию.

В следующем посте мы поговорим как раз таки о банковских депозитах и выясним, насколько они выгоды.

Не бойтесь инфляции, а просто действуйте 🙂

Удачи вам!

С уважением Александр Шевелев.

Что нужно сделать перед тем, как начать торговать

Добрый день, коллеги.

Я очень рад, что вы решили попробовать свои силы в трейдинге. И сегодня мы поговорим с вами о том, что вам в обязательном порядке нужно сделать перед тем, как начать торговать.

Для начала сразу скажу — не спешите бросаться в бой! Открывайте реальный счёт, но НЕ торгуйте.

В таком случае у вас появится возможность следить за рынком в режиме реального времени, анализировать графики, на все 100% использовать функционал торгового терминала, но при этом не рисковать своими деньгами.

На следующем этапе вы должны четко решить для себя, сколько времени вы сможете тратить на торговлю. Вы хотите торговать весь день или вы хотите совмещать трейдинг с работой?

Это очень важно, потому что именно от того, сколько времени вы сможете посвящать трейдингу, будет зависеть ваш торговый стиль.

Если у вас есть возможность посвящать трейдингу весь день, то вам вполне может подойти внутридневной трейдинг.

Если собираетесь совмещать трейдинг с основной работой, то в первую очередь присматривайтесь к среднесрочному трейдингу или инвестированию (о том, чем трейдинг отличается от инвестирования, вы можете узнать здесь).

После того, как определитесь со стилем торговли, подумайте о сумме, которую вы сможете без особых проблем выделить для торговли. Не стоит начинать с больших сумм.

На мой взгляд, для того, чтобы проверить себя в этом деле и получить первый торговый опыт достаточно иметь депозит от 200 000 до 300 000 рублей. В дальнейшем (когда начнет прослеживаться положительная динамика по счету), эту сумму, разумеется, можно будет увеличить.

Следующий этап — выбор инструментов для торговли. Здесь я рекомендую вам не распыляться. Остановитесь на одном наиболее ликвидном инструменте.

Постоянно смотрите на то, как движется цена, где и когда появляются объемы, учитесь связывать текущие изменения цены с теми событиями, которые происходили на инструменте ранее.

Ваша задача — найти повторяющиеся модели и на основе этих моделей разработать торговую стратегию с четкими критериями для открытия и закрытия торговых позиций.

После этого начинайте торговать минимальным объёмом. Если это фьючерсы, то 2-3 контрактами, если акции, то 2-3 лотами. Сейчас, на начальном этапе развития, самое главное для вас — научиться торговать.

Будете торопиться и открывать сделки большим объемом — быстро «сольете» весь свой депозит.

Почему торговать нужно не 1 контрактом или 1 лотом, а хотя бы 2-3? Чтобы иметь возможность сбрасывать позицию частями. Тем самым, у вас получается более гибкая торговая система.

Идея в том, что даже обладая многолетним опытом, вы вряд ли сможете точно ловить минимумы и максимумы на графике. Что уж тут говорить о начинающих трейдерах. Поэтому более разумно и психологически проще закрывать позицию частями при формировании намеков на остановку движения.

Торгуйте осторожно, получайте опыт и нарабатывайте дисциплину.

Не отчаивайтесь, если в первое время у вас ничего не будет получаться. Со временем понимание рынка значительно улучшится, а сделки станут более обоснованными.

На этом здесь всё и увидимся в следующих статьях.

С уважением Александр Шевелев.

Преимущества трейдинга перед другими видами бизнеса

Приветствую вас, друзья!

Трейдинг — это очень необычный для нашей страны вид деятельности. Многим достаточно тяжело понять, что это такое и зачем это вообще нужно. Тем не менее, в последнее время интерес к трейдингу постоянно увеличивается.

Из этой статьи вы узнаете о тех преимуществах, которые, в свое время, привлекли меня в этом бизнесе. Возможно, эти преимущества смотивируют заняться трейдингом и вас. Поехали!

Итак, самым главным, на мой взгляд, преимуществом является ощущение независимости. В этом бизнесе нет начальников и подчинённых.

Есть только вы и рынок. Вам не нужно перед кем-то отчитываться, не нужно переживать, что вы не успеваете закончить работу в срок. Здесь вы ответственны только перед собой.

Конечно, для кого-то это не преимущество, а сущее наказание, потому что брать на себя ответственность за все свои действия достаточно трудно. Но, к сожалению, по-другому в профессиональном трейдинге никак.

Нужно либо менять себя, либо искать другой вид деятельности. Если будете постоянно переваливать всю вину на кого-то другого, например, на брокера, друга или рынок (что вообще является полным абсурдом), то никогда не начнете зарабатывать. Это закон.

Трейдинг может наградить вас финансовой независимостью. При грамотной торговле можно делать хорошую прибыль и без труда обеспечить безбедную жизнь себе и всем своим родным.

В принципе, именно из-за этого преимущества большинство и идет в трейдинг. Только вот проблема заключается в том, что на бирже деньги не раздаются просто так. Здесь нужно работать, много работать, постоянно думать головой, анализировать.

Зарабатывать большие деньги на бирже реально, но только нужно изначально понимать, что это произойдёт не через 1-2 дня после начала вашей трейдинговой карьеры.

И даже не через год. Потребуется несколько лет (как минимум 2-3 года), чтобы выйти на стабильный уровень заработка. Поэтому если хотите зарабатывать с трейдинга, то сразу настраивайтесь на долгий путь.

Следующее, не менее важное, преимущество трейдинга заключается в том, что у вас появляется возможность управлять своим временем.

То есть вы не привязаны к своему офису и можете работать в наиболее удобные для вас часы. Это бесспорное преимущество для тех, кто хочет путешествовать.

Вы в любой момент можете куда-нибудь ухать. При этом можно как продолжить торговлю (главное, чтобы был Интернет), так и просто насладиться отдыхом. Здесь уже выбор остается за вами.

Смена обстановки освежает мысли и позволяет по-другому взглянуть на какие-то привычные вещи. На мой взгляд, для трейдинга, как и для любого интеллектуального вида деятельности, это немаловажно.

И под конец скажу ещё об одном очень важном преимуществе. Трейдинг – это прекрасная возможность раскрыться и узнать себя с другой стороны. Это дает шанс изменить себя, вырасти, как в личном плане, так и в профессиональном.

Занимаясь трейдингом, вы узнаете о себе много нового. Вы узнаете обо всех своих недостатках, поймете, что вам нужно изменить в себе, чтобы стала успешнее не только ваша торговля, но и жизнь в целом.

К трейдингу нужно относиться серьёзно, нужно понимать, что это бизнес. Соответственно, думая о великих прибылях, не стоит забывать и о возможных потерях.

Как и в любом бизнесе, в трейдинге есть издержки, которые проявляются в виде стоп-лоссов. Их не стоит бояться, к ним нужно относиться спокойно.

За стоп-лоссы вы покупаете у рынка опыт. Анализируя свои убытки (а не закрывая на них глаза), вы автоматически повышаете свой профессионализм.

Трейдинг – это интереснейшее и перспективное дело, но в тоже время и очень тяжелое (особенно в моральном плане). Здесь вы не будете каждый месяц получать оклад.

Здесь ставки намного выше, но результат, который вы получите, будет зависеть только от вас.

Если вы целеустремлённый, мыслящий,  упорный человек, который не боится трудностей и готов бороться до конца, то вам обязательно стоит попробовать себя в этом деле.

На этом здесь все. Желаю вам удачи и всего самого хорошего!

С уважением Александр Шевелев.

В чем отличие трейдера от инвестора

Приветствую вас, друзья!

Сегодня всё чаще и чаще приходится слышать такие понятии как «трейдер», «инвестор». При этом под этими словами мы понимаем, как правило, одно и то же, но это не совсем так.

Да, эти два понятия относятся к одной и той же сфере – сфере биржевой торговли, то есть и трейдер, и инвестор совершает торговые операции на рынке с целью получения прибыли. Однако основной смысл у них достаточно разный.

Трейдер – это по большому счёту спекулянт. Ему без разницы, в какую сторону сейчас движется тот или иной инструмент, он всегда может делать деньги. Трейдер может зарабатывать как на лонговых, так и шортовых сделках.

Нахождение в позиции может колебаться от нескольких секунд до нескольких недель. Для определения самых выгодных точек входа и выхода трейдеры, как правило, руководствуются техническим анализом.

Трейдеру не так важно знать, где рынок будет через год. Ему важнее понимание краткосрочных движений, то есть трейдеры действуют по факту. Если сегодня рынок идёт вверх, значит нужно покупать, если вниз – значит продавать.

Теперь давайте разберёмся с инвесторами.

Инвесторы относятся к тому виду участников торгов, которые в основном работают от покупки. Как правило, они предпочитают формировать портфель из ценных бумаг, которые в долгосрочной перспективе, то есть через год или несколько лет, смогут принести им прибыль.

Другими словами инвесторы вкладывают большие средства в активы, чаще всего в акции компаний, предполагая развитие этих компании, и, соответственно, рост цен приобретённых акций.

По сути дела, получается, что инвесторы приобретают доли в бизнесе, и в случае благоприятного развития этого бизнеса они получат солидную прибыль. Для определения потенциальных компаний, акции которых стоит приобретать, инвесторы отдают предпочтение фундаментальным показателям.

К слову сказать, инвесторы приобретают не только акции, также в их портфелях часто находятся и другие финансовые инструменты для диверсификации рисков. Многие инвесторы вкладывают деньги в реальные инвестиции, то есть недвижимость, землю, металлы и т.д.

Теперь, я надеюсь, вы уловили различия между трейдером и инвестором. Со временем трейдер становится инвестором. Трейдер и инвестор — это не противоположные термины, в жизни человек может быть и тем, и другим.

По некоторым торговым инструментам человек может держать краткосрочные позиции и в тоже время иметь портфель акций на долгосрочную перспективу. Так что всё взаимосвязано! Не важно, кто вы, инвестор или трейдер, главное, как успешно вы можете вести торговлю!

Успехов вам во всех ваших начинаниях!

С уважением Александр Шевелев

Что такое трейдинг

Приветствую вас, друзья!

В переводе с английского слово «trading» означает «торговля». То есть в широком смысле трейдинг – это процесс купли-продажи чего-либо.

На сегодняшний момент под трейдингом, в первую очередь, понимается процесс купли-продажи ценных бумаг, т.е. совершение торговых операций на финансовых рынках с целью получения прибыли.

Трейдинг можно приравнять к собственному бизнесу, поскольку здесь всё зависит только от вас. Здесь вы сами принимаете решения и сами за них отвечаете.

Рассматривая же торговлю на бирже, как игру, убытки становятся близким другом трейдера. Это приводит к тому, что большинство новичков теряют ВСЕ свои деньги («сливают» депозиты) уже в первые недели/месяцы торгов.

Теперь давайте разберёмся с тем, за счёт чего можно зарабатывать в трейдинге.

Существует 2 варианта получения прибыли:

1) покупка и последующая продажа по более высокой цене;

2) продажа и последующая покупка по более низкой цене.

То есть прибыль получается за счет изменения рыночной стоимости того или иного биржевого инструмента.

Пока что у нас в стране к трейдингу относятся с опаской, а точнее сказать, с непониманием. Когда начинаешь говорить о бирже, люди сразу думают, что это какой-то обман, финансовая пирамида.

Если говоришь, что занимаешься трейдингом, то большинство людей думает, что перед ними стоит мошенник, спекулянт (причем в самом плохом смысле этого слова). Но всё это вполне объяснимо, ведь в России торговля на фондовом рынке только начинает развиваться и набирать популярность.

Сегодня мы, можно сказать, стоим у самых истоков развития трейдинга в России, и если вы уже сейчас начинаете интересоваться торговлей на бирже, то у вас есть большое преимущество перед теми, кто, так сказать, «не в теме».

У вас есть отличная возможность одним из первых разобраться с этим интереснейшим процессом.

Я уверен, что уже через десятилетие трейдинг будет у всех на слуху, и основная масса людей только начнёт вникать в суть этого бизнеса. К этому моменту вы уже сможете добиться определенных результатов в развитии и, возможно, будете уже на стабильной основе зарабатывать деньги.

Сразу скажу, забудьте о лозунгах «Трейдинг — это просто». Быстро заработать не получится.

Трейдинг — это бизнес, который без прочного фундамента никогда не будет успешно развиваться. Здесь нужно активно работать головой, быть дисциплинированным и постоянно учиться на своих ошибках.

Так что, если вы готовы окунуться в мир трейдинга, дерзайте! Желаю вам удачи и надеюсь, что та информация, которой я делюсь на сайте, окажется для вас полезной.

Как бы ни было трудно, никогда не сдавайтесь! Помните, что успех зависит только от вас. Если стремиться к цели, то всё обязательно получится.

С уважением Александр Шевелев.