Приветствую!

Куда инвестировать, когда на рынках неспокойно, и перестраховаться от убытков?

Цель в инвестициях – не только приумножить, но и СОХРАНИТЬ. Особенно – в кризисы.

Защитить портфель от турбулентности помогут защитные активы.

  • Это активы с обратной зависимостью от состояния рынка.
  • Они в меньшей степени реагируют на экономические и геополитические факторы. И даже растут в кризис ))
  • Защитные активы всегда остаются ликвидными: их можно быстро купить и продать, несмотря на настроения рынка.

Какие активы помогут защитить портфель?

 

1. Облигации

  • Облигаций много: государственные, муниципальные, корпоративные, еврооблигации (все типы я подробно разбираю в Школе инвестирования)
  • Самые надежные долговые бумаги – гос облигации (их выпускает государство)
  • В России это ОФЗ. В США – казначейские облигации
  • Доходность можно рассчитать заранее (если планируете держать до погашения)
  • Гособлигации низковолатильны и более предсказуемы, чем акции
  • Это оптимальный вариант для тех, кто боится коррекций, просадок портфеля и инвестирует на краткосрок

Во времена кризисов облигации обычно растут. НО! При росте ключевых ставок и инфляции долгосрочные бонды будут дешеветь. Учитывайте это при формировании портфеля.

Как инвестировать?

  • Купить отдельные облигации
  • Купить фонды на облигации: на МосБирже – #FXIP, #FXTP, #FXMM; зарубежные – #SPSB, #SHY, #TLT, #EMB

 

2. Валюта

  • В кризис валюта вполне может быть частью портфеля. На кэш можно купить подешевевших активов
  • Держим только ЗАЩИТНУЮ валюту – ту, которая на фоне обвала остальных валют будет только укрепляться (доллар, швейцарский франк, йена)
  • Помним, что валюту покупаем ТОЛЬКО на брокерский счет, а не через банк, если не хотим переплачивать ;)

 

3. Золото

  • Спрос на актив часто растет во время кризиса
  • Хорошо проявляет себя во время рыночных обвалов, но МОЖЕТ и падать. Не так сильно, как акции, но всё же
  • Т.е. золото - это не всегда защитный актив. Оно может быть очень волатильным
  • В долгосрочной перспективе защищает от инфляции

Как инвестировать?

  • Купить ETF на золото: #FXGD – на российском рынке единственный вариант, зарубежные фонды – #GLD (самый крупный), #SGOL, #IAU
  • Купить акции компаний-золотодобытчиков (Полюс, ЛенЗолото, PolyMetal и др)
  • Купить фьючерсы на золото.

Это основные защитные активы, которые помогут защитить портфель от просадок.

В итоге – вы успешный инвестор ;) Который не боится никакого обвала.

Ну а после коррекции начинается лучшее время! Для чего как считадумаете? Верно. Лучшее время для покупки. И очень круто подходить к этому периоду подготовленными.

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.