Разбираю 5 эффективных способов повысить доходность инвестиционного портфеля.

 

Способ 1. Увеличиваем долю акций

  • Акции более рискованный инструмент, чем облигации, но в долгосроке растут лучше других финансовых инструментов.
  • Добавив даже небольшую долю акций (10-20%) в портфель, на 100% состоящий из облигаций, можно увеличить доходность портфеля без существенного повышения риска.

 

Способ 2. Инвестируем в компании малой и средней капитализации

  • Все компании делятся по капитализации: малые (< $2 млрд.), средние ($2 млрд.- $10 млрд.) и крупные (> $10 млрд.).
  • Компании крупной капитализации (например, Apple, Microsoft) – это уже лидеры рынка, поэтому потенциал их роста ограничен.
  • Потенциально бОльшую прибыль могут принести компании средней и малой капитализации. Они всё еще находятся в стадии роста. В перспективе эти компании являются самыми доходными. Но и риски соответствующие.

 

Способ 3. Реинвестируем дивиденды

  • За последние 40 лет индекс S&P вырос на 75% ТОЛЬКО за счет дивидендов. Прилично, да? ))
  • С течением времени растут, как правило, и дивидендные выплаты (если компания наращивает прибыль).
  • Реинвестируя даже небольшие суммы, можно добиться более высокой доходности портфеля в будущем.

 

Способ 4. Не забываем делать ребалансировку

  • Это процесс когда инвестор восстанавливает исходные доли активов в портфеле.
  • Например, если доля акций выросла с 40% до 60%, её нужно вернуть к начальным 40%, чтобы не превышать заданного уровня риска.
  • Ребалансировка снижает волатильность портфеля.
  • Если её не проводить – долгосрочные результаты могут оказаться намного ниже ожидаемых.

 

Способ 5. Используем налоговые “плюшки”

  • Подписываем форму W-8BEN у брокера, чтобы не платить налог 30% с дивидендов по американским акциям (платим 13%).
  • Инвестируем через ИИС: можно получать вычет до 52 тыс. руб. ежегодно или не платить налог с прибыли.
  • Пользуемся ЛДВ – льготой на долгосрочное владение ценными бумагами (экономим 13% на налогах).

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.