Как жить на дивиденды от инвестиций? Рассказываю о дивидендных аристократах.

Дивидендные аристократы – это компании, которые выплачивают дивиденды в течение продолжительного времени. Даже если дела идут не лучшим образом. 

При этом размеры выплат не только не снижаются, но еще и растут из года в год.

Дивидендные аристократы США входят в индекс Dividend Aristocrats. Просто так туда никого не берут. Чтобы считаться удивительным аристократом, компания должна:

  • Платить дивиденды минимум 25 последних лет
  • Иметь капитализацию не меньше $3 млрд
  • Присутствовать в индексе S&P 500

В США дивидендных аристократов около 60. В их числе – такие гиганты как Coca Cola, Colgate-Palmolive, Dover, Emerson Electric и другие лидеры отрасли. 

Например, Coca Cola наращивает дивиденды уже более 57 лет подряд.

В России получить статус “аристократа” компании намного проще. Нужно:

  • Торговаться на МосБирже
  • Стабильно перечислять дивиденды последние 5 лет

Какие это компании?

  • Лукойл (#LKOH) – нефтегазовая компания; наращивает выплаты 20 лет подряд (див/доходность ≈8%)
  • НОВАТЭК (#NVTK) – газовая компания; стабильно платит дивиденды 15 лет (див/доходность ≈3%)
  • СберБанк (#SBER) – крупнейший банк страны; платит дивиденды 23 года (див/доходность ≈6%)
  • МосБиржа (#MOEX) – крупнейший российский биржевой холдинг; платит более 10 лет (див/доходность ≈5%)
  • Северсталь (#CHMF) – горнодобывающая и металлургическая компания; платит 13 лет (див/доходность ≈13%)
  • Полиметалл (#POLY) – горнорудная компания; платит 10 лет (див/доходность ≈6%) 
  • Норникель (#GMKN) – лидер горно-металлургической промышленности; платит 13 лет (див/доходность ≈11%) 

Во время текущего падения дивидендная доходность этих компаний стала еще выше (размер выплат остается таким же или растет, а вот цена за акцию на бирже падает).

Дивиденды - это здорово. Но не забывайте, что чем выше дивиденды, чем выше риск. Я обычно никогда не инвестирую в компании, обещающие выплаты в 20-30-40% годовых. Новые МММ в портфеле мне нужны ))

Примеры американских компаний:

  • AT&T (#T) – телекоммуникационная компания (6,93%)
  • T Rowe Price (#TROW) – финансовая холдинговая компания (6,15%)
  • ExxonMobil (#XOM) – нефтяная компания (5,80%)
  • Chevron (#CVX) – энергетическая компания (5,05%)
  • AbbVie (#ABBV) – биофармацевтическая компания (4,91%)
  • Cardinal Health (#САН) – производитель медицинских товаров (3,57%)

Вложиться сразу во всех дивидендных аристократов можно через ETF-фонды:

  • S&P 500 DIVIDEND ARISTOCRATS ETF (#NOBL) – включает более 60 дивидендных акций из индекса S&P 500 (компании платят дивиденды более 25 лет)
  • SPDR S&P Dividend ETF (#SDY) – включает 111 дивидендных акций из индекса S&P 1500 Composite (компании платят дивиденды более 20 лет) 

Важно! Эти ETF зарубежные. Соответственно, для покупки нужен статус квалифицированного инвестора (или инвестируем через Interactive Brokers).

На мой взгляд, дивидендные стратегии лучше использовать, когда капитал уже достаточно большой, и вы хотите получать пассивный доход. 

Если же вы только начинаете формировать капитал, лучше отдать предпочтение акциям роста - акциям, которые способы более быстрыми темпами увеличить размер ваших активов. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.