1. Получаем пассивный доход в виде дивидендов

📍Подойдет "ленивым" инвесторам, которые планируют держать акции несколько лет и получать пассивный доход. 

📍Прибыль по акциям компании перечисляют, как правило, каждый квартал или по итогам года.

📍Сколько можно заработать? Все зависит от самого эмитента. В среднем – 6-8% для рынка РФ. Компании США платят, как правило, более низкие дивиденды.

📍Обычно, чем больше прибыль компании, тем больше средств направляют на выплаты акционерам. Но не всегда. 

📍Помните, что дивиденды – это не гарантированный доход. Даже если в этом году корпорация в плюсе, собрание акционеров может принять решение об отказе от дивидендов и направить эти деньги, например, на развитие компании.

📍Если вы хотите увеличить вероятность выплат, обратите внимание на акции "дивидендных аристократов". Это компании, которые платят стабильные дивиденды на протяжении 25 лет (в Америке) и минимум 5 лет (в России). Выбор большой – от Coca Cola до ТГК–1. Правда, в нашей стране таких компаний совсем немного.

 

2. Зарабатываем на курсовой разнице

📍Логика этого способа простая: покупаем дешевле, продаем дороже. 

📍Вариант подойдет не только тем, кто нацелен на долгосрочное инвестирование. Способ оптимален и для краткосрочного заработка (трейдинга).

📍Главное – выбрать акции с хорошими финансовыми показателями и большим потенциалом роста.

Даже если акции дорожают, это не значит, что всё "в шоколаде" и можно расслабиться. Чтобы получить прибыль, бумаги нужно вовремя продать.

Когда это лучше сделать? Нюансов много, но некоторые идеи вы можете найти в моем посте "Когда продавать акции [4 причины]".

Кроме этого фондовый рынок дает возможность зарабатывать не только на росте, но и на снижении акций. Вкратце схема выглядит так:

  • берем акции в долг у брокера
  • продаем акции и ждем снижения цены
  • если цена падает, получаем приятный бонус в виде разницы между ценой продажи (например, $100) и ценой покупки ($80)
  • после закрытия позиции возвращаем акции брокеру и платим ему небольшую комиссию (всё это происходит автоматически)

Такие сделки называют еще шортом (short) или "короткой позицией" - как вам больше нравится. Но я не советую открывать короткие позиции новичкам – слишком много рисков.

 

3. Используем комбинированную стратегию

📍Чтобы получить дивиденды, инвестор должен числиться в реестре акционеров на дату его закрытия (день отсечки). Посмотреть эту дату можно на официальном сайте Мосбиржи.

📍Важный момент: если вы купите бумаги в день закрытия реестра, то дивиденды вы не получите. На бирже установлен режим торгов "Т+2". Это значит, что реальным владельцем бумаг вы станете только через 2 рабочих дня после покупки (и в список акционеров, соответственно, попадете тоже). Чтобы избежать казусов, позаботьтесь о покупке заранее.

📍После выплаты дивидендов произойдет так называемый "дивидендный гэп". Акции упадут в цене приблизительно на размер выплачиваемых дивидендов. Это совершенно нормально. Если компания надежная, бумаги быстро наверстают упущенное, а вы сможете продать их и получить дополнительный доход.

📍Еще один вариант. Обычно перед выплатой дивидендов акции растут в цене. Причина в том, что спрос повышается: многие инвесторы хотят получить дивиденды. Зная это, можете купить бумаги за несколько месяцев до закрытия реестра, а потом продать их на росте (до даты отсечки).

 

4. Зарабатываем на IPO

📍IPO – это первое публичное размещение акций на бирже. Не так давно, например, на биржу вышли такие компании, как Ozon, Mail.ru Group, Airbnb и т.д. Уверен, вы о них слышали.

📍Распространённый вариант заработка – покупка бумаг до IPO. 

📍Участие в IPO может давать высокую доходность (30-50-100%). 

Однако, всегда помните о том, что высокая доходность идет рука об руку с рисками.Здесь есть множество нюансов, поэтому важно грамотно взвешивать все за и против и понимать, в какую компанию вы инвестируете. 

Кроме этого для участия в IPO требуются более крупные вложения. А еще нужно быть готовым платить достаточно высокую комиссию за участие (до 5%).

В общем, рекомендую использовать этот способ заработка только после знакомства с основными инструментами: акциями, облигациями, ETF. 

 

5. Зарабатываем на структурных продуктах

📍Структурный продукт – это портфель, который состоит из рискованной и защитной части.

📍Наиболее популярный вариант, когда акции используются в связке с опционами. Такие продукты можно создать самостоятельно, не прибегая к услугам брокера (за эти портфели с вас берут деньги).

Давайте посмотрим, как это работает на примере. 

  • У нас есть 500 000 руб. Мы хотим купить акции Газпрома, так как считаем, что они прибавят в цене. Но совершать сделку на всю сумму очень рискованно: трудно предсказать, как поведут себя бумаги.
  • Мы берем 450 000 руб. и кладем их на счет в банке (здесь могут быть облигации, но для упрощения рассмотрим банковский вклад).
  • На оставшуюся сумму приобретаем колл–опцион на обыкновенные акции Газпрома. Это значит, что в будущем мы сможем выкупить интересующие нас бумаги по зафиксированной цене. 
  • Если бумаги прибавят в стоимости, зарабатываем на разнице между зафиксированной ценой опциона и текущей ценой. Дополнительный бонус – проценты по вкладу.
  • Но даже если акции упадут в цене, мы ничего не потеряем, кроме 50 000 руб., потраченных на покупку опционов. Но эти потери компенсирует доход по банковскому вкладу.
  • В итоге, наш капитал полностью защищен. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.