Сегодня расскажу о том, как можно вложиться в недвижимость по всему миру, если на счете есть хотя бы $100.

Это способ, доступный каждому. Сколько стоит квадратный метр недвижимости в новостройке: 65 000 – 200 000 руб? 

Покупка квартиры за несколько миллионов для сдачи в аренду – да еще и без ипотеки – для многих непосильная задача. Начальный капитал требуется существенный.

Отличная альтернатива – инвестиции в недвижимость через REIT-фонды. 

Что это?

REIT – это компании, которые за счет средств частных инвесторов (таких, как мы с вами) покупают разные объекты (торговые центры, виллы, пятизвездочные отели) и занимаются их управлением: сдают в аренду (или продают по выгодной цене), получая рентный доход. 

Мы, как инвесторы фонда, можем рассчитывать на частичку этой прибыли: пропорционально доле принадлежащих акций. 

Например, если мы стали обладателем 1% REIT-фонда, то можем рассчитывать на 1% его прибыли. Ну или владеете 1% всех объектов, которыми фонд управляет – как хотите :)

В чем преимущества?

  • Диверсификация. REIT-фонды инвестируют в большое количество объектов. Профессионалы выбирают такие активы, которые не потеряют в цене в долгосрок. 
  • Ликвидность. Акции фонда можно быстро продать, купить и обменять – с минимальными издержками. Для сравнения: продавать “классическую” недвижимость иногда приходится годами. А если деньги нужны срочно – и вовсе уступать покупателю в цене.
  • Защита от инфляции. Тут все просто: каждый год стоимость аренды растет – на величину инфляции.
  • Дивиденды. Да-да – REIT платят дивиденды – намного больше, чем по акциям. Например, в США компании делятся с акционерами минимум 90% дохода.

Кстати: за последние 10 лет REIT-фонды показали лучшую среднегодовую доходность среди всех классов активов по показателю total return (прирост капитала + див. доходность). 

Как вариант – можно купить акции фонда на Санкт-Петербургской бирже (более 30 вариантов). Каждый фонд ориентирован на определенный сектор недвижимости. Всего их 7:

  • офисные центры (Office Center)
  • жилые многоквартирные дома (Residential)
  • госпитали и больницы (HealthCare Facilities)
  • отели (Hotel/Motel)
  • промышленные заводы (Industrials)
  • торговые центры (Retail)
  • смешанные фонды (инвестируют во все и сразу). 

Ну а теперь примерам компаний:

  • American Tower Corp (#AMT) – инвестирует в недвижимость, на которой располагается телекоммуникационная инфраструктура
  • Iron Mountain Incorporated (#IRM) – “нишевый” REIT для хранения и управления информацией
  • Global Net Lease (#GNL) – коммерческая недвижимость США
  • Spirit Realty Capital (#SRC) – объекты розничной торговли
  • Sabra Health Care (SBRA) – объекты недвижимости для медицинской отрасли
  • Apple Hospitality (#APLE) – гостиничный сектор
  • Chatham Lodging Trust (#CLDT) – гостиницы премиум-класса
  • CorEnergy Infrastructure Trust, Inc. (#CORR) – недвижимость в сфере газо- и водоснабжения
  • Kite Realty Group Trust (#KRG) – коммерческая недвижимость
  • Gaming and Leisure Properties (#GLPI) – недвижимость для казино и операторов азартных игр
  • Omega Healthcare Investors (#OHI) – фонд специализируется на домах престарелых
  • Sabra Health Care REIT (#SBRA) – недвижимость в сфере здравоохранения

Важный момент по налогообложению. Налог на дивиденды с акций REIT-фондов – 30%. Не поможет даже подписанная форма W-8BEN. 

Перспективных REIT-фондов множество. Но найти перспективные REIT фонды - это не самое главное. 

Выбрав какую-то определенную компанию, один инвестор может потерять, а другой заработать просто потому, что они будут покупать и продавать акции в разное время. 

 

С уважением, Александр Шевелев.
Создавайте капитал и достигайте своих финансовых целей быстрее.