Мой опыт покупки валюты через биржу

Приветствую, друзья.

Не так давно, в связи с резким снижением рубля относительно других мировых валют, я задался вопросом: как покупать валюту (доллары, евро, юани и т.д.) максимально выгодно?

В первую очередь мне хотелось застраховать себя от дальнейшего снижения рубля.

Кроме этого я видел хорошую спекулятивную возможность на долларе. После роста до 78 рублей я ожидал коррекцию в район 50-55 рублей (где планировал открыть длинную позицию) и последующего движения в район 60-65.

Ну и конечно, мне хотелось отладить алгоритм покупки валюты, чтобы в будущем на постоянной основе использовать данную схему. Например, покупать валюту для путешествий или еще каких-либо целей.

Самыми распространенными среди населения точками покупки и обмена валюты являются банки и обменные пункты. Я же начал искать альтернативные варианты. И этому было несколько причин. 

Во-первых, вы, наверное, сами прекрасно видели, что те цены, которые выставляли банки в конце 2014 года, были просто необоснованными. Цены покупки долларов или евро в банке были намного выше рыночных, т.е. биржевых. Разница доходила до 5-10 рублей. Если на бирже доллар стоил в моменте 55 рублей, то в банке его можно было купить только за 60-65.

Идея в том, что если на бирже можно совершать операции абсолютно в любой момент (тем самым, открывать позиции по наиболее привлекательным ценам), то в банках всё зависит от того курса, который устанавливает ЦБ.

Во-вторых, банки устанавливали очень широкие спрэды (разница между покупкой и продажей). Например, если вы купили доллар по 65, то продать вы могли его только по 55 рублей. Тем самым, на такой конвертации вы теряли целых 10 рублей. Невероятно! Но это нормальная практика для кризисных периодов.

В-третьих, во время ажиотажа саму по себе валюту было очень трудно купить через банк. Зачастую ее просто не было в наличии. А если она и была, то в ограниченном количестве. В общем, одного желания купить большой объем долларов было недостаточно.

Соответственно, я начал искать выход из сложившейся ситуации. За короткие сроки я изучил данный вопрос и понял, что самым выгодным вариантом является покупка валюты через биржу, а если быть более точным — через валютную секцию Московской биржи.

В декабре 2014 года я купил доллары по средней цене 52,30 (о чем писал в комментариях на сайте), большую часть из них вывел на свой банковский счет, а остаток закрыл с прибылью по 58,30. После этого мне стало приходить много писем с просьбой более подробной рассказать о том, как устроен весь этот механизм.

В сегодняшней статье я решил поделиться с вами своим опытом. Давайте начнем.

ПОДКЛЮЧЕНИЕ ТОРГОВОЙ ПЛОЩАДКИ

Валютная секция Московской биржи — это рынок, где можно покупать валюту напрямую без контрагентов, т.е. без посредников. Это место, где вращаются огромные деньги, где у физического лица есть возможность торговать вместе с банками, крупными компаниями, хедж-фондами и т.д.

При этом для того, чтобы покупать и продавать, вам не нужно иметь какое-то дополнительное программное обеспечение, кроме стандартного торгового терминала вашего брокера. Например, можно открывать и закрывать сделки через Quik или SmartX.

Площадку для торговли валютой можно подключить либо через личный кабинет, либо непосредственно в офисе брокерской компании. Лично я подключал ее через веб-кабинет. Просто поставил галочку напротив торговой площадки «Валютный рынок и рынок драгоценных металлов Московской биржи, с поставкой» и отправил поручение на подключение. Для поставочного режима брокер открыл мне отдельный счет с суффиксом CD (площадка начала функционировать на следующий день).

Если же вы хотите, например, торговать валютой в беспоcтавочном режиме, как фьючерсами (что тоже реально), то всегда есть возможность открыть другой лицевой счет с суффиксом FХ («Валютный рынок и рынок драгоценных металлов Московской биржи, без поставки»). Но меня, в первую очередь, интересовала именно поставка валюты.

После того, как площадка начала функционировать, я перевел на нее деньги. Всё делал через личный кабинет. Просто указал, с какой на какую площадку необходимо перевести деньги (в моем случае необходимо было перевести деньги с основного счета на счет CD) и подал поручение. Буквально через несколько минут увидел, что деньги перебросились на необходимую площадку.

После всех этих манипуляций в торговом терминале появится возможность выбирать разные площадки.

ТИП ПОСТАВКИ

Теперь необходимо определиться с типом поставки валюты на брокерский счет. Есть 2 варианта:

1) с расчетами сегодня (TOD — Today) — при этом необходимо иметь всю сумму на счете непосредственно в день покупки

2) и расчетами завтра (TOM — Tomorrow) — цена покупки фиксируется сегодня, но необходимую для покупки валюты сумму можно внести завтра

Лично я остановился на 1-ом варианте — расчете непосредственно в день покупки. Данный вариант показался мне более простым.

Основная идея здесь в том, чтобы при покупке долларов, например, по 55 рублей, на счете была необходимая сумма — 55 000 рублей (1 лот вне зависимости от типа поставки равен 1000 долларам).

ПОИСК ИНСТРУМЕНТА

После того, как мы определились с типом поставки, необходимо найти нужный нам инструмент. Я покажу на примере пары доллар/рубль (тип поставки TOD).

Для этого в своем терминале находим инструмент с тикером «USD000000TOD» (или сокращенно «USDRUB_TOD»). Обо всех доступных валютных инструментах вы можете почитать на сайте Московской биржи в разделе «Валюта».

Как только мы нашли необходимый инструмент, можно строить его график и биржевой стакан.

Шаг цены на паре доллар/рубль — 0,001, т.е. одна тысячная рубля. Например, вот, как выглядит изменение цены: 60,525 копейки, следующий — 60,526.

Спрэд составляет в среднем 1-2 копейки, т.е. в моменте вы можете купить по цене 60,525 и в то же самое время продать по 60,505

В стакане есть покупатели и есть продавцы. Можно купить как с рынка, так и при помощи условных или лимитированных заявок. Здесь уже всё зависит от вашего предпочтения. В общем, всё происходит аналогично тому, как вы покупаете или продаете фьючерсы или акции. Не забывайте, что торговля ведется не долларами, а лотами, поэтому при вводе заявки обязательно учитывайте этот момент.

Совершать торговые операции можно с 10:00 до 17:15 по московскому времени.

ВЫВОД ВАЛЮТЫ С ЛИЦЕВОГО СЧЕТА

После совершения сделки все купленные доллары будут лежать на вашем лицевом счете. Поставка валюты на лицевой счет занимает определенное время. Лично у меня купленные доллары отобразились в личном кабинете уже на следующий день.

Теперь их можно либо хранить до продажи, либо сразу после поставки подать поручение Брокеру и вывести купленные доллары на долларовую карту (если такая имеется) или на свой собственный текущий валютный счет, который можно открыть в любом российском банке. Данные поручения обрабатываются брокером также как и обычные рублевые поручения на вывод средств. Стоимость одного платежного поручения определяется брокерским тарифом. При выводе суммы до 100 000 долларов стоимость вывода составляет порядка 1000 рублей.

Кроме этого брокер берет небольшую сумму за саму покупку. За каждый лот выходит буквально пара рублей. Чем больше лотов, тем, соответственно, больше будет эта сумма. Но в принципе, эта не такие цифры, на которых вообще стоит зацикливаться.

ДОСТУПНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ

По аналогичной схеме можно покупать не только доллары. На данный момент через валютный рынок Московской биржи можно приобрести евро, британский фунт, гонконгский доллар, китайский юань, украинскую гривну, казахстанский тенге и белорусский рубль.

Разная валюта может понадобиться вам, в первую очередь, для сбережения своих денег, для страхования себя от изменения курсов. Наиболее распространенной схемой хранения денег является разделение всей суммы на 3 части, например, на доллары, евро и рубли. В таком случае вы не будете подвержены риску обесценивая какой-либо одной определенной валюты (как было с ситуацией с рублем).

НАЛОГИ

Теперь немного о налогах. Если вы покупаете валюту для личных целей (путешествия, покупки и т.д.), то никакие налоги не платятся, т.к. никаких спекулятивных операций вы не проводите. Если же вы покупаете валюту и спустя какое-то время продаете ее через биржу, то вы обязаны самостоятельно подать декларацию о доходах в налоговую инспекцию по месту своего жительства и уплатить налог на прибыль, полученную в результате такого обмена (ст.228 п.1 пт.2 НКРФ). Обычно брокер выступает в качестве налогового агента и уплачиваем за вас НДФЛ, но в соответствии с налоговым законодательством это не относится к конверсионным операциям.

Вот, в принципе, и всё, что я хотел вам сегодня рассказать.

Надеюсь, что материал оказался для вас полезным. Удачного вам развития и всего самого хорошего!

С уважением Александр Шевелев.